Fondos de inversión

apandres Financial Data Analyst en Unience

Cesta de fondos conservadora


Escrito 9 Dec 15

Esta es la propuesta de Andbank  para sus inversores capaces de asumir cierto riesgo. La volatilidad máxima es 6%  y  puede tener fondos monetarios, de renta fija a corto plazo, de renta fija a medio plazo, renta fija corporativa, y fondos de renta variable en euros.

 

 

Comentarios (6)

9 Dec 15

Prefiero ésta :


Henderson Gartmore Fund United Kingdom Absolute Return R€ Acc
(hedged)               LU0490786174


Altair Patrimonio
FI                                                                             
                   ES0138600038              


Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Equity Fund EUR
B                   LU0529497694


Renta 4 Delta
FI                                                                                                          ES0173317035


Merrill Lynch Investment Solutions - Marshall Wace Tops UCITS Fund
(Market Neutral) C EUR Acc



                                                                                                                                        LU0333227550


 


9 Dec 15

por favor.


 


¿en que porcentaje?


saludos y gracias


10 Dec 15

Un 20 % cada uno .


14 Dec 15

Estimado @beagle, no le parece excesiva concentración (a pesar de que
cada fondo tiene su propia compartirá) fiarlo todo a 5 gestores? Como
referencia, CMNV limita al 5% creo la mayor posición de un fondo de
inversión no FIL. Yo acabo de calcular el porcentaje de fondos y
acciones en mi cartera y me sale un valor medio del 3,3%


14 Dec 15

Saludos @yoko, de hecho he comentado 5 en contraposición a los 5 que
aconseja Andbank, queriendo decir que en lugar de los de Andbank ,
prefiero otros.


Sin embargo comparto su opinión,  fiarlo todo a cinco gestores es un
riesgo .


Desde que abandoné Bestinver y Gaesco donde disponía entre ambos   
alrededor de  cuatro o cinco fondos , me cambié a R4 donde amplié
hasta los 12 ó 15 .


Sin embargo,  e  influido  por @Lopv  que no utliza más de 5 ó 6 , he
estado  intentando rebajar el número de ellos hasta  8 ó 10 , lo cual
consigo a duras penas.


Creo que un 10 % es una buena proporción, aunque reconozco tener más
en alguno de ellos , en compensación  de otros más arriesgados donde
tengo únicamente un 5 %.


En MFS , por ejemplo entre el Value y el Small caps , tengo un 30 % ,
aunque son dos gestores diferentes.


Si seguimos el consejo de la CNMV necesitamos 20 fondos , lo que me
parece un exceso de trabajo para el partícipe, aunque hay unienceros a
los que sigo como aoshi7 que ´son de la opinión de ampliar la cartera
lo máximo posible.


14 Dec 15

@beagle, le agradezco la aclaración, sin duda mejor 10 que 5. Yo
reconozco que mis 30 son excesivos (tengo mi objetivo puesto en 20 
a la CNMV). El problema es que me gusta "jugar"
(o probar, llámelo como quiera) y en mi caso eso supone mínimas
incursiones en los mercados japoneses y chinos vía FI, apuestas
directas en compañías como Prisa, apuesta por una pequeña Sicav como
Columbus, algo de oro vía ETF y una pequeña presencia en la RV
nacional vía Iturriaga (Okavango). Todas ellas posiciones inferiores
al 1% del total de mi cartera.