Fondos de inversión

¿Cómo elegir un fondo de inversión?


Escrito 3 Jan 16

Recientemente comenté que este año voy a intentar incorporar a mis clases de matemáticas para adultos algo de formación financiera. Bien, este artículo de Enrique Roca, en Rankia, es un buenísimo punto de partida: http://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/2075588-como-elegir-fondo-inversión.

Comentarios (3)

3 Jan 16

Al final en esta clase de artículos, aunque se intenten hacer desde
un punto de vista general, subyace siempre la mentalidad de inversión
de quien lo hace.


En el apartado donde comenta mirar las rentabilidades a 1,3 y 5
años, y buscar fondos que estén en el 1r cuartil en los 3 casos, en mi
opinión, para aquellos que no sean rápidos saltando de fondos, es
fácil que, en un ciclo alcista largo, terminemos invirtiendo en fondos
que arriesgan más y que en caso de giro brusco nos puedan llevar a una
situación de entrada imprevista.


La rentabilidad a 10 años es un indicador a no menospreciar caso
que exista y no haya cambiado recientemente el gestor del fondo.


Y la rentabilidad a un año me parece un indicador a dejar de
lado para culos menos inquietos. De hecho este año hemos vivido una
especie de 2 en uno donde la primera parte del año, hasta mayo más o
menos, parecía una cosa, y luego la segunda parte ha sido
completamente distinta. Hemos asistido de primera mano a multitud de
ejemplos donde quien parecía que lo estaba haciendo de fábula luego ha
resultado que en realidad estaba corriendo mucho más riesgo y, quien
parecia que lo estaba haciendo mal luego ha resultado que estaba
siendo más prudente.


Por otro lado creo que para cualquiera que quiera invertir en
fondos de inversión, aunque lo haga asesorado, es bueno leer artículos
de este tipo para darse cuenta de los falsos mitos que hay en cuanto a
este tipo de inversión. Sin un cierto conocimiento de como funciona es
fácil que uno termine llevándose gran cantidad de sorpresas desagradables.


3 Jan 16

@agenjordi. You are all right. Para los que empiezan en este mundo
hay conceptos básicos que están bien explicados, para los que que
hemos perdido la "inocencia" nos reafirman en la idea de que
este tipo de productos es para una parte de tu patrimonio (aquí cada
cual se marca el límite) y a largo plazo, mínimo 5 años.


Completamente de acuerdo. Los fondos de inversión pueden ser un
complemento en tu cartera, pero deben ser gestionados de forma activa.
No vale eso de comprar y esperar pensando que los gestores van a batir
los mercados de referencia. Todos conocemos el estudio sobre la
rentabilidad de los fondos entre 1999 y 2014 en el que se ve muy claro
que la inmensa mayoría de los fondos de inversión no superan el bono
español a 15 años ni al Ibex en ese período.