Fondos de inversión

FI refugio


Escrito 21 Jun 15

Si te planteas salir de FI en RV o mixtos agresivos, cuales son los FI refugio que podéis recomendar en los momentos actuales para preservar capital y rentabilizar entre un 2-4%

Comentarios (12)

apandres Financial Data Analyst en Unience

22 Jun 15

El href="http://www.unience.com/cotizacion/fondos-inversion/ES0126551037-Dinercam_fi">dinercam
también puede ser una buena alternativa.


22 Jun 15

@apandres, por ponerle dos pegas al href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04J5M"
target="_blank">Dinercam FI (ES0126551037) que para
mí son importantes:


    · Máxima pérdida (drawdown) a 3 años: -0,6% (Este dato no lo he
podido contrastar. Lo he sacado de un listado de fondos monetarios que
en octubre de 2014 elaboro @MRDV)


    · Inversiones muy centradas en la periferia de la Zona Euro,
concretamente en Italia y sobre todo en España. Ya sabemos que no va a
pasar nada con los PIGS del euro, pero, como dice José Mota, y si sí.


También hay que decir que obtiene rentabilidades anualizadas
superiores al 2%. Pero, para mí, esto no es algo importante tratándose
de un fondo refugio.


25 Jun 15

El Renta 4 monetario se puede considerar refugio? 


25 Jun 15

@tempus71, yo así lo considero y como tal también lo uso. Las únicas
pegas que le encuentro son que está muy sobreponderado en los bancos
españoles y que sus comisiones (TER de 0,51%) son más del doble que
las de los fondos que arriba indiqué. Su máxima perdida (drawdown) a 3
años es de -0,01%.


26 Jun 15

@julrodpe lo tendré en cuenta. Muchas gracias! 


JaGon En Unience por afición y por incrementar mi patrimonio

28 Nov 15

Estimados compañeros, me estoy revisando la estrategia de fondos
refugio porque creo que me va a tocar mover una parte importante de lo
que tengo en RV USA a este tipo de activos durante unos meses.


He estado mirando los 4 fondos que propone el compañero href="https://www.finect.com/usuario/Julrodpe">@Julrodpe en el
primer comentario de este hilo, pero mi intención es relajar un poco
los criterios de riesgo; podría asumir por ejemplo un drawdown a tres
años del -3%/-5% o una cosa así, buscando una rentabilidad objetiva
que suba un poco más allá del +1%.


También he estado revisando el macrohilo de "Mi estrategia de
Inversión II" del maestro href="https://www.finect.com/usuario/Lopv">@Lopv pero no termino de
encontrar un fondo que me atraiga, con  bajas comisiones, en
moneda € y huyendo de emergentes, periferia europea (lo cual me hace
dudar del

href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04J5M"
target="_blank">Dinercam FI
), de bancos, y de sectores agresivos. Y con moderación con los derivados.



Creo que alguien hizo hace poco un artículo recopilando los
fondos defensivos de los 2500 posts de 

"Mi estrategia de Inversión II" pero no lo encuentro.


La mejor idea que tengo hasta el momento es  href="http://www.unience.com/cotizacion/fondos-inversion/LU0227385266-Nordea_1__stable_return_e_eur">LU0227385266
Nordea-1 Stable Return Fund E EUR, pero la parte de acciones la
tiene muy descompensada a favor de USA y en detrimento de Europa,
cualquier comentario lo agradezco de antemano.


28 Nov 15

@JaGon yo recuerdo que hace poco @scribe hizo una recopilación de los
fondos de href="http://www.unience.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/los_mejores_fondos_de_retorno_absoluto">retorno
absoluto del hilo "Mi estrategia de inversión II", pero
de fondos defensivos no recuerdo :-(


De todas formas le puedes dar una lectura a ver si se te ocurre algo.


scribe "Comprar un banco es como comprar un fondo de renta fija": Iván Martín

29 Nov 15

@JaGon, en Unience se han escrito unos cuantos artículos en torno a
los fondos refugio, de los que se pueden sacar buenas ideas. Que yo
tenga controlados:



href="http://www.unience.com/blogs-financieros/abax/articulos">Artículos,
de @abax, pero a partir de href="http://www.unience.com/blogs-financieros/abax/articulos#0021688d0b4014cff4093001688d0b4014cff409300">este comentario.



href="http://www.unience.com/blogs-financieros/augur/como_elegir_un_fondo_refugio.">Cómo
elegir un fondo refugio, de @augur.



href="http://www.unience.com/blogs-financieros/Lopv/buscando_refugio_seguro_en_caso_de_tormenta">Buscando
refugio SEGURO en caso de tormenta, de @Lopv.



href="http://www.unience.com/blogs-financieros/MRDV/parametros_a_tener_en_cuenta_a_la_hora_de_valorar_un_monetario">Parámetros
a tener en cuenta a la hora de valorar un monetario, de @MRDV.


De todas formas me temo que si le exiges una rentabilidad por encima
del 1% sin importarte un drawdown a tres años de 3%/5%, en
esos artículos no encontrarás lo que buscas; más bien deberías indagar
entre los mixtos defensivos. Tal vez usuarios que suelen controlar
siempre muy buenos fondos, como @Julrodpe o @beagle, puedan darte
alguna idea.


También puedes preguntarle a @Lopv; aunque ya sabes que en su href="http://www.unience.com/image/0013c7191ba0150d7eef1263c7191ba0150d7eef126">Cartera
Bajista (para correcciones severas, mercados bajistas y
recesiones) propone estos 4 fondos:




href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04OGL">Deutsche
Invest I Euro Bonds (Short) NC (
LU0145656715)




href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04AW6">DB
Portfolio Euro Liquidity Acc (
LU0080237943)




href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR052ZF">HSBC
Global Investment Funds - US Dollar Bond Class AC (
LU0165076018)




href="http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T70">PIMCO
Funds: Global Investors Series plc Total Return Bond Fund E Acc
EUR (Hdg) (
IE00B11XZB05)


JaGon En Unience por afición y por incrementar mi patrimonio

29 Nov 15

Estimados @fbf001, @scribe y @beagle, analizaré toda esta valiosa
información que aportáis a ver a donde llego.


Efectivamente el artículo recopilatorio de "Mi estrategia de
Inversión II" al que me refería es el de @scribe que indicas y es
sobre FI de retorno absoluto.