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Fondos cartera conservadora


Escrito 6 Apr 13

Hola a todos, estoy replanteándome la parte de mi cartera "conservadora". Hasta hace muy poco solo tenía:

ING Direct Fondo Naranja Renta Fija, FI (ES0152772036)

Carmignac Patrimoine A EUR acc (FR0010135103)

 

 

y ahora con la información y consejos en Unience he contratado con una pequeña cantidad un tercero que es el:

 

M&G Optimal Income EUR A-H Gross Acc (Hedged) (GB00B1VMCY93)

 

 

Estos fondos los he contratado pensando que contrataba fondos conservadores, pero como no estoy muy ducho, me gustaría que me dierais vuestra opinión de la cartera, si se puede mejorar y:

Si es realmente una cartera conservadora.

Si en estos fondos se invierten en depositos bancarios (por aquello de lo que esta pasando en Chipre)

Si considerais que existe una duplicidad entre alguno de ellos (Por aquello de reducir el número de fondos) ya que después tengo contratados otros fondos de RV.

Con el de M&G en el informe de Morningstar he visto que invierte en bonos de baja calidad crediticia, ¿es esto un factor de riesgo?

Muchas gracias a todos ...

 

Comentarios (19)

marquint Inversora desde hace mas de treinta años

7 Apr 13

Un fondo que tengo en cartera, es Amundi Bond Global agregate AU, LU 0319688015.

Es un fondo de R.F. flexible, que puede invertir en muchas clases de activos, bonos globales, divisas, crédito, y mercados emergentes.

El día 8/01/13 en Morningstar, le hizo una entrevista Fernando Luque.

Que opinaís de dicho fondo en este momento.

Muchas gracias por vuestras opiniones

8 Apr 13

Obviando el M&G Optimal o el Patrimoine, uno que me gusta bastante es el  Invesco Balanced Risk Alloc. El Cartesio X tenía bastante buen aspecto, pero mis intermediarios (SelfBank y R4) no lo tienen.

Los de ING suelen ser menos económicos que otras alternativas. Amundi tiene fondos indexados muy económicos, como el  Amundi Fds Index Global Bond (EUR) Hedged, aunque quizá tiene demasiada exposición a Bonos USA y Bonos Japón para mi gusto

8 Apr 13

@ Zaero:

A mi tambien me gusta el fondo y de hecho lo tengo en cartera, pero hay que tener en cuenta que el Invesco Balanced Risk presenta más riesgo que el carmgnac Patrimonie, ya que entre un 25 y 30% se invierte en materias primas a traves de ETC´s. El Carmignac Patrimoine también invierte en materias primas pero a través de empresas ligadas a esas materias primas.

Los ETC´s presentan riesgo de contraparte, la contraparte habitualmente suele ser un gran banco de inversión, al igual que Lehman Brothers y llegados a este punto ya sabemos todos lo que ocurrió.

Por otro lado el Invesco también invierte en derivados, no solo con objeto de cubrir la cartera sino tambien como inversión financiera, es capaz de apanlancarse hasta tres veces el valor de su patrimonio neto.

Por todo lo anterior pienso que el Invesco puede ser un complemento pero no un sustituto de fondos como el Carmignac Patrimoine o el MG Optimal Income.

8 Apr 13

Un fondo que considero excelente para la parte conservadora de la cartera es el Raffeissen Euro Rent (R) A (AT0000996681), categoria RF diversificada Euros,con 5 estrellas Morningstar y rating Gold, siempre por  encima de su indice de referencia

Estoy pensando meterlo en mi cartera, en sustitucion del Renta 4 Monetario, pero estoy viendo que en la última semana ha caido un 2,28 y en los últimos 3 meses un1,95, como no se bien a que atribuir esta caida, que por otro lado puede ser una oportunidad de compra, es por lo que no he tomado aun la decisión de comprarlo.

¿Sabe alguien la causa de esta importante y rápida caida no habitual en este fondo?

Gracias de antemano

Grisha con especial interés en fondos de inversión

8 Apr 13

@Zaero

Para suscribir el Cartesio X, te comento dos posibilidades (al ser un fondo español, supongo que habrá más opciones):

- Inversis, que cobra 1 eur/mes por mantenimiento de la cuenta corriente asociada a la del fondo.

- Cajamar Caja Rural (accionista de Inversis), en cuya web puedes contratar la Cuenta-i, que es una cuenta corriente sin comisiones de mantenimiento y remunerada al 1,00%, y que sería la asociada a la del fondo de inversión.

8 Apr 13

Zaero el Cartesio X no lo puedes contratar ni en Renta4 ni en SelfBank pero si el Pareturn Cartesio Income I que es lo mismo que el Cartesio X, con algo mas de comisiones. 

 

8 Apr 13

En Renta 4 se pueden coger los dos Cartesios en versión luxemburguesa.

8 Apr 13

@Grisha lo de pagar mantenimiento por las cuentas va contra mis principios. Siempre he huido de bancos por ello, y ahora mismo todos los que tengo son gratuitos. Lo de cajamar lo veo interesante, le echaré un vistazo

@davfersi @jandrobroker acabo de chafardear en fondotop de R4 y en efecto, estan el Pareturn Income y el Equity. El Pareturn equity I con una comisión del 0.95% en lugar del 0.5% del Cartesio X.

Considerando las comisiones de inversis y el coste mayor del Pareturn, para importes mayores a 2400€ valdría la pena inversis, para menores, mejor pagar el extra de gestión. Por cierto, en R4 el mínimo son 200€.

 

13 Apr 13

Perdonad no haber contestado antes, pero uno ha estado muy liado ... Daros las gracias a todos por vuestros comentarios ya que ayudan a tomar decisiones y ser mejor inversor.

@Grisha, Gracias por la información, muy clara y concisa.

Deciros que he traspasado las participaciones del ING Renta fija al M&G Optimal Income y que en estos momentos solo tengo el Carmignac y este último dentro de mi parte de cartera conservadora.

Con respecto a los fondos que me habéis aconsejado, me han parecido muy buenos fondos en cuanto a rentabilidad y recorrido los:

 

Amundi Funds Bond Global Aggregate AU-C Class

y el

El PIMCO Funds: Global Investors Series plc Diversified Income Fund E Acc EUR (Hdg)

 

A tener en cuenta en el Amundi se pagan menos comisiones y tiene 5 estrellas Mornngstar. En el PIMCO no aparece valoración Morningstar.

El Patrimoine lo tengo y me parece muy buen fondo pero lo veo muy paradito. Voy a monitorizar estos dos fondos para estudiarlos con atención y veré si los entro en cartera.

marquint Inversora desde hace mas de treinta años

14 Apr 13

@JMHP

Otro fondo  de RF flexible, que se ha comentado en unience con frecuencia es

Templeton Global Return N, LU0260870745, he puesto el ISIN del que  tengo participaciones. Pero verás que hay varios.