Fondos de inversión

Fondos garantizados


Escrito 12 Jun 11
No soy muy fan de los fondos garantizados y se me ha ocurrido pasarme por Morningstar y hacer una estadística de rentabilidad anualizada de fondos garantizados de gestoras nacionales en los últimos 5 años:
RentabilidadNº Fondos% del total
>5%52,55
>=4 y <542,04
>=3 y <4189,18
>=2 y <34120,92
>=0 y <210955,61
<0199,69
Total
196100

Me parece significativo que:
  •  128 de 196 ( el 65.3%) no llegan ni siquiera al 2% de media anual
  • La mediana es 1.6%
El más rentable ha sido el Fonpenedès Gar. VII: ORO (referenciado al oro) con un +9.6% y el peor el Caixa Europa Innovación con -3.7%
Evidentemente hay muchos más fondos garantizados pero muchos desparecen o cambian al cabo de su periodo garantizado y por tanto no aparecen en el listado de rentabilidades a 5 años de Morningstar
Por completar las estadísticas, según INVERCO (la patronal nacional del sector), que distingue  entre Garantizados de Rendimiento Fijo y de Rendimiento Variable , las rentabilidades medias son:
Tipo5 años10 años
G Rend Fijo2,222,53
G Rend Variable1,211,87

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