Fondos

Mi cartera de fondos


Escrito 16 Nov 13

Buenas tardes,

 

después de llevar un tiempo aprendiendo de vosotros, me he decidido a compartir mi cartera a ver qué tal os parece. Yo, la verdad, que me encuentro cómodo con ella, aunque durante el año la he ido modificando bastante, y en los dos últimos meses le he puesto un poco de "picante"..

Tengo un perfil moderado (original ¿no?).

 

Del fondo Quality Cartera Moderada, por si no lo encontráis, está la réplica BBVA Multiactivo Moderado  ES0113555009. Cuando yo lo contraté todavía no existía, y el otro tiene un mínimo de contratación bastante elevado que tuve que negociar ...

 

Pues eso, espero vuestros comentarios.

Un saludo

 

Comentarios (30)

17 Nov 13
Admitimos pulpo ... ¿con que 5 fondos os quedariais y proporción? Todavia me divierte ser el gestor de mi cartera por lo que descarto delegar la gestión con uno o dos fondos. Y seguro que no bato a ningun gestor profesional... @Mistol ¿aun confía en Carmignac?
18 Nov 13

Con tanto mixto, tienes idea de que porcentaje aproximado de renta variable tienes en cartera en este momento?

mistol Jubilado nacido el 4/2/45 y colaboro con el circuloeconomia.com y la Escola Europea de Humanitats de Barcelona, sobre ciencias humanas.

18 Nov 13

@adelicado: Hace más de dos años que me olvidé de Carmignac, no funciona para mí.

Sólo tengo un fondo en USD, el Franklin Templeton global growth y Elcano Sicav, en euros. en el primero gano un 25% en USD y en la sicav gano un 35%, con la ventaja que el capital invertido está en la proporción de un 75% en la sicav y un 25% en el fondo en USD.

18 Nov 13

Tomando los datos del X-Ray de Morningstar como correctos, sería 29% RV, 41% RF y 28% efectivo y el resto en otros.

18 Nov 13

Demasiada renta Fija y efectivo casi 70 %

18 Nov 13

Hola!

Pues aquí vengo yo a disentir de la opinión popular, aunque no quito razón a nadie.

Libros y teorías hay por todos los lados:

- Pocos fondos o valores, bien escogidos con el objetivo de ganar en el largo plazo a los índices y con la volatilidad "descontrolada" o más bien "la que sea".

- Muchos valores o fondos (tipo Quant), con el objetivo de disminuir riesgos, acercamiento a índices al tener mucha diversificación pero con una volatilidad adecuada.

 

Cada cual elige su riesgo, volatilidad y rentabilidad.

Si yo decidiese sólo por la rentabilidad, invertiría simplemente en Bestinver (por decir un fondo que anualice más de un 15% anual) y me olvidaría de todo. Está diversificado, bien gestionado, etc

Pero nadie te dice que no vaya a pasar por un año 2008 otra vez, y sobre todo ahora que tienen un volumen brutal de partícipes y capital.

Tener la rentabilidad que tiene la cartera de @adelicado por la volatilidad que ha soportado, me parece que la firmábamos muchos. 

Mi cartera es completamente opuesta. Muchos fondos también, pero casi todos orientados a la RV en más de un 75%. Con un objetivo de rentabilidad de doble dígito con una volatilidad que no lo supere.

Cada uno, cuando vaya a la cama lo que tiene que hacer es  dormir tranquilo por sus decisiones, y si lo hace y descansa ==> entonces es que la cartera es correcta y adecuada.

18 Nov 13

@adelicado - Cual es la rentabilidad de tu cartera en 1 año como total y por cada posición ?

Chema56 Me gusta el mundo de las inversiones y en particular el de fondos de inversión.

18 Nov 13

Reitero las opiniones ya mostradas sobre el número excesivo de fondos. Creo que hay unos cuantos que son redundantes. Jugaría con los de M&G, Renta 4, Fidelity y Franklin.

19 Nov 13

@adelicado, esta sería mi apuesta teniendo en cuenta las opciones de  fondos ...

 

M&G Optimal Income A-H Hedge 35%

Renta 4 Monetario 20 % (Este lo tomaria como un fondo liquidez, y colocaria el dinero para el día a dia e imprevistos)

ING Direct FN Renta Fija FI 20 %

Franklin European sm-md 25%

 

El Franklin aunque es muy buen fondo lo substituiria por el Bestinfond, que es un fondo algo más global, son nacionales y tienen un buen recorrido durante muchos años.

Esta cartera seguro que no lleva a todos los rincones del planeta, pero desde luego es mas agil de manejar. Luego la parte de RV si la quisiera diversificar un poco más, puedo colocar algo de Japón o emergentes.

Es dificil definir una cartera de inversión para otra persona sin conocer bien a la persona y sus objetivos de inversión. Por tanto toma estos fondos como la inversión que yo haría de un modo conservador.

19 Nov 13

Gracias por el comentario @JMHP

 

En  RV Japón estuve invertido hasta Junio y me dió una buena rentabilidad. Me salí después de una rentabilidad creo que excesiva, por lo que esperaba que se normalizase.

En Emergentes no tengo buenas espectativas. Aún así, por si estoy equivocado, que lo estaré, estoy en el sector consumo - China.

Y mi apuesta, que pensaba incrementar, es el M&G Global Dividend. Pero no lo tengo todavía claro, pues  el Franklin European Med-Small caps también me gusta