Fondos de inversión

Mi cartera para 2016


Escrito 2 Jan 16

Siguiendo el artículo: https://www.finect.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/planificando_el_rebalanceo_de_la_cartera_para_el_2016 publico mi cartera para el 2016 aunque tiene todos los boletos para ser la cartera definitiva hasta el 21/06/2021 año, día y mes de mi jubilación (estos son los planes, ya veremos...). No sé si es una cartera conservadora, moderada o liberal, tal y como está el patio el riesgo va por barrios (¿o se dice el miedo? ;-))). Aprovecho para proponer que el que quiera publique en este artículo su cartera para comparar, analizar, comentar.

Cartera 

(todos los datos están obtenidos de un X-Ray de Morningstar desde Fondotop-Renta4)

Pareturn Cartesio Income  LU0581203592 16%

Renta 4 Pegasus  ES0173321003 14,44%

Nordea-1 Stable Return Fund E Eur  LU0227385266 13,79%

Renta 4 Wertefinder ES0173323009 13,71%

MFS Meridian Funds Eurpean Samller Companies LU0125944966  10,92%

Pareturn Cartesio Equity    LU0406591452 10,58%

MFS Meridian Funds European Value Fund A1 LU0125951151 10,28%

Bestinfond ES0114673033 10,28 %

Algunos datos

Activos: 55.70% acciones, 22,78% obligaciones %, 18,14% efectivo, 3,37% otros 

Acciones: 81,21 % Europa, 14,76% América (Reino Unido 22,85, Alemania 16,69, EEUU 13,93%, España 4,35%).

Volatilidad: 6,30%

Rendimiento medio a 3 años: 9,11%

Sharpe: 1,44%

Rentabilidad 2015: 8% (ya veremos en el 2016 ;-))))

 

Comentarios (68)

5 Jan 16

Gracias por los apuntes: es bueno conocer alternativas para diversificar.


5 Jan 16


@yoko. El maestro Yoda
se está haciendo mayor (ya tiene 465 años ;-)))), pero tiene un arma
secreta. Se sabrá en la próxima entrega de la saga ;-)))))))


5 Jan 16

@silerpab , para mi gusto , hay poca RV de  R.U.


Echo en falta un fondo RV europea orientado hacia ese pais y si puede
ser flexible  y de medianas y pequeñas compañías aún mejor, me estoy
refiriendo al MFS european smaller companies  isin  LU0125944966.


Quizás ahora mismo no tendría un porcentaje del 25 % en globales.
Quizás el global de  Robeco lo traspasaría al smaller de MFS antes mencionado.


Saludos.


 


5 Jan 16

Gracias por comentar, @beagle.


El problema que tengo a la hora de incorporar otro fondo de RV
europea es que ya veo demasiado peso en Europa y no quiero
incrementarlo más. Además, si quitara el fondo de Robeco eliminaría mi
principal fondo de grandes compañías y blue chips  y no es una opción
que contemplo, aunque también lo uso para tener exposición directa al
dólar. Creo que con el Metavalor y el Belgravia Epsilon tengo bastante
bien cubierto el universo de pequeñas y medianas compañías. Y también
está el Templeton Smaller de mercados emergentes.


Llevo un 7% en RU y aunque te doy la razón en que se podría
incrementar más su peso veo más preocupante el paupérrimo 1% que llevo
en Japón, pero esto ya lo veo irresoluble porque no me quiero cargar
de fondos. Efectivamente el MFS de Fruzzetti es un gran fondo,
precisamente lo lleva mi hijo en su cartera a larguísimo plazo que
incorpora también al indexado global de Amundi. Para mi cartera de R4
llevo el de Groupama. No sé, no me gusta repetir fondos entre las
distintas carteras. Manías.


Un saludo y felices Reyes Magos made in Ágatha Ruiz de la Prada xD


 




5 Jan 16

Vaya pandilla , jeje.


10 Jan 16

Hola maestro Yoga, en pocos dias ire a ver su ultima pelicula,


Paco,


10 Jan 16

@1955. He invitado a dos sobrinos de 10 y 12 años a ver la película y
me han dicho que "pasan", que no entienden nada de la
historia, que tienen en la playstation 4 (de nueva generación)
historias más excitantes. No me extraña, el Lado Oscuro de la Fuerza
se ha apoderado de sus cerebros en formación. Mañana empiezan las
clases de verdad, el viernes fue un estar y no estar en la escuela,
espero acabar el lunes entero. 


11 Jan 16

Buenas @Silerpab , quizás te interese lo comentado en este foro y
quieras comentar algo por allí al ser cliente de Cajamar, porque
personalmente me parece un atropeyo:


http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3088319-cajamar-no-comercializa-fondo-inversis



S2 a todos y suerte en este año que parece haber empezado duro!!


12 Jan 16

Gracias @bravepawn. Estoy a la espera de acontecimientos. Como se
confirme que ya no se va a poder operar con el resto de fondos...
Adiós Cajamar.


No entiendo que a estas alturas, cuando la gente lo que demanda es
arquitectura abierta, en Cajamar hayan decidido que solo se pueden
contratar sus fondos de Trea Capital. Mal, mal, mal.


12 Jan 16

Gracias por compartir tu cartera, y suerte