Fondos de inversión

Objetivo 5-10% Cartera FI sencilla ¿Es posible?


Escrito 18 Jan 14

Para inversores / ahorradores que no desean estar pendientes "dia a dia" o muy encima , ¿Es posible aspirar a un objetivo de rentabilidad 5-10% con una cartera sencilla de 5-6 fondos o es necesario una diversificación mayor?

¿Se puede conseguir con menos fondos?

 

 

Comentarios (20)

mistol Jubilado nacido el 4/2/45 y colaboro con el circuloeconomia.com y la Escola Europea de Humanitats de Barcelona, sobre ciencias humanas.

19 Jan 14

@crown: Gracias por tus palabras , así es mi manera de pensar,
típicamente contrarian, simplemente porque me lo puedo permitir, en mi
casa entran dos buenas pensiones, además de una liquidez suficiente,
por lo tanto hay que arriesgar y las ganancias vienen por sí solas.


Dicen que la inversión a largo plazo en RV, siempre es rentable,
sobre todo cuando he pillado más de un año de bolsas alcistas y sigo.


cookiemonster86 EFPA y CAIA. Gestor de Inversiones . Inversor profesional y especialista en la gestión de carteras y mercados financieros. Máster de Banca y Finanzas del Centro de Estudios Garrigues.

19 Jan 14

ElYo soy consejero patrimonial de Axa Exclusiv y para el objetivo que
persigues te voy a dejar dos carteras: una con una volatilidad del 5%
y otra con una volatilidad del 10%


Cartera 1


1. Renta 4 Pegasus


2. Invesco Euro Corporate Bond


3. MG Optimal Income


4. Axa WF Optimal Income


Cartera 2


1. Bestinfond


2. MG Optimal Income


3. Invesco Euro Corporate Bond


4. Nordea 1 Stable Return


Como podrás ver, las carteras se basan en las mismas recomendaciones
que te han ido dando tanto Mistol como las demás personas que han
intervenido en esta conversación basándose sobre todo en fondos mixtos
flexibles, moderados y defensivos y si quieres incluir un fondo de
renta variable como el Bestinfond, tienes que incluir a esa cartera
otros fondos que en caso de caídas te sujeten esa cartera y si todos
tiran para arriba, perfecto.


Muchas gracias por haber sacado esta conversación tan interesante de
la que todos podremos sacar frutos.


 


hipotrader Inversor a largo plazo

19 Jan 14

La OCU ( target="_blank">http://www.ocu.org/inversores/) lleva más de 15
años publicando una cartera de fondos con un resultado de un 8% de
rentabilidad anual.


Suscribirse es muy fácil y cada mes te indican si debes hacer cambios.


Por otro lado, el fondo Metavalor Global invierte con los mismos
criterios de la cartera de la OCU.


A mi entender, la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) da
consejos prudentes y buenos.


 


23 Jan 14

Depende del plazo....a Largo plazo largo de verdad la rentabilidad de
la Inversión en acciones (indices) es del 11 % contando los dividendos.


23 Jan 14

Respecto a lo del "largo plazo", hay un par de frases que
me gustan mucho, la primera no recuerdo dónde la leí, y la segunda es
de ZeroHedge



  1. A largo plazo todos calvos.

  2. En una linea de tiempo lo suficientemente larga, el ratio de
    supervivencia para cualquiera es nula.

Lo que quiero decir con esto es que aunque globalmente en promedio
sea un 10%, si coincide que cuando te has de jubilar estas en el
momento de "la década perdida", pues bendita la gracia.
Ojalá fuera como un juego y pudieras "salvar la partida",
tomar beneficios y dejarlos "a buen recaudo"...


El caso de Mistol es claro, la inversión es "un añadido".
Hay que considerar la casuística de cada uno :)


 


 


29 Apr 14

Hola jaujausants.


En mi opinión obtener una rentabilidad 5-10% no es sencillo. Hay que
arriesgar. Por lo tanto, yo quitaría el monetario.


Y otra cosa, para obtener esto de forma mantenida año tras año hay
que aguantar subidas y bajadas, las cuales tendrás al arriesgar.


Saludos.


29 Apr 14

Con una volatilidad aprox de 2,3%,mi recomendación lleva el siguiente rendimiento:


















FONDO
 

2014

CARMIGNAC CAPITAL

1,26%

ABANTE PANGEA

5,18%

RENTA 4
 
1,63%


PROMEDIO 4 MESES


2,69%

3 May 14

Gracias, Godsus, por el seguimiento/actualización de la propuesta
inicial. Tomo buena nota.


Como sigue abierto el tema, seguiré proponiendo otra reflexión/pregunta.


Retomando el objetivo original de rentabilidad 5-10% y construcción
de una cartera simple (escaso número de fondos) riesgo moderado, 
volatilidad baja/media, ¿podrían coexistir en la misma cartera un
R4Pegasus y un Cartesio X (ambos con alta calificacion Morningstar y
muy seguidos en Unience) o mejor simplificar decantándose por uno de ellos?


Sigo aprendiendo


 


3 May 14

Creo que son fondos muy distintos. El Cartesio X es un fondo mixto
(en teoría hasta un 40% de bolsa pero en la práctica no creo que haya
pasado del 20% nunca). Alguna vez ha tenido algún corto (bonos alemán
y usa concretamente) pero casi todo suele ser posiciones largas. El
Pegusus es más un fondo de retorno absoluto que mixto y creo que sí
usa mucho más los derivados y ténicas long-short con un objetivo de
volatilidad establecido (hablo de memoria pero creo que es así).  En
el tema del número de fondos  creo que depende de cada uno, si eres
capaz de seguirlos (digamos ver los informes mensuales al menos)
puedes tener los que quieras. Yo procuro tener 5-10 que sobra para
diversificar y los puedo seguir.


5 May 14

Buenas tardes yo he empezado a confeccionar una cartera Conservadora,
con vocacion a Largo Plazo (vamos mi Plan de Pensiones).



Renta 4 Fondtesoro Corto Plazo, FI (ES0173372030): 20%  
Categoria R. Fija Deuda Publica C.Plazo Eur.


Alternativas: Renta 4 Monetario (o cualquier monetario de la Gestora
con la que trabajes), y si quieres un poco de "pimienta":
Renta 4 Pegasus (para darle ese extra de rentabilidad)



DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC (LU0087412390):  40%  
Categoria: Mixtos Defensivos EUR. Global


Alternativas: Jyske Invest Stable Strategy Acc (DK0016262058).



Pareturn Cartesio Equity INC C (LU0406591452): 20%. 
Categoria:Fondo Mixto Flexible Global. (Europa: 90% - USA 6% - Asia: 2%)


Alternativas: Abante Global Funds Abante Pangea Fund Class B (LU0925041401)



Renta 4 Nexus, FI (ES0173268006): 20%   Categoria: Mixto
Flexible Eur. Invierte 100% en Europa.


 


 


Los Porcentajes asignados pueden variar en funcion de situaciones de Mercado.


Conste que no soy profesional de sector, sino aficionado.


Esta Cartera estoy empezando a hacerla y las entradas (salvo en el de
Menor volatilidad), son escalonadas.


Tengo otras 2  Carteras: una mas Moderada y otra mas Agresiva, por
eso Fondos muy reconocidos (Paretun Cartesio Income - MG Optimal
Income - R.4 Monetario - Pegasus ) no aparecen.


Espero alguna sugerencia al respecto. Un saludo de JEVIVI