Fondos de inversión

¿¿Que les parece la siguiente cartera de inversión??


Escrito 20 Jan 14

Hola a todos los amigos de Unience, 

después de pasarme muchas horas comparando TER, volatilidad, rendimientos , etc me he creado una pequeña cartera de inversión en la cual me gustaría invertir unos ahorros (digamos el 50% de mis ahorros).

Mi objetivo es tener cierta rentabilidad , pudiendo soportar sobresaltos. e invertir a medio-largo...me definiría como inversor moderado o con cierta tolerancia al riesgo (no me defino arriesgado porque ya he tenido muchas decepciones en mis pasadas aventuras inversoras). 

Os agradecería que me dierais vuestra opinión acerca de la selección y del peso a cada fondo, sugerencias, etc . 

Os envío las gracias por adelantado y espero aprender mucho de vuestros comentarios.

Saludos

CARTERA DE FONDOS  DISTRIBUCION
    
RF-EUROGB00B1VMCY93M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR25%
Mixto defensivoES0173321003Pegasus10%
Mixto moderadoFR0010135103Carmignac  PATRIMOINE A15%
RV EULU0289214628JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D (acc) - EUR10%
RV EULU0115141201invesco paneuropean10%
RV USALU0316494391Franklin US Opportunities A Acc ?-H110%
RV USALU0510167264Robeco US Large Cap Equities DH EUR10%
RV EspañaLU0861897477Abante Global Funds Spanish Opportunities Class B5%
RV EspañaLU0048581077Fidelity Iberia E-EUR5%

 

Comentarios (19)

20 Jan 14

El Carmignac Patrimonie  es un buen fondo , muy diversificado, ha
apostado mucho por el Dollar USD, y de ahí  su malos resultados. Si el
Dollar se aprecia, que lo hará segun los analistas?????...pues veremos
buenos resultados, o es lo que yo espero; es como tener una parte de
la cartera en $USA.


JaGon En Unience por afición y por incrementar mi patrimonio

20 Jan 14

Desde un punto puramente subjetivo, sólo dos cosas:


- Demasiada renta fija para mi gusto, sobre todo con el contexto actual.


- No me quedaría fuera de Bestinver con tanta ponderación en RV
Europa/España (decisión de ponderación que comparto, más Europa que USA).



En RV USA yo estoy también con Robeco.


21 Jan 14

El `Carmignac Patrimoine  invierte en oro y dolar y creo este año le
ira bien si eld olar se revaloriza,que creo sera el caso.


Matizar que el Fidelity Iberia igual que Bestinver Bolsa invierten en
España y Portugal ,ambos son similares, Bestinfond es una buena opcion
por su trayectoria historica y porque invierte 20%  en en España y
Portugal y 80% internacional.


Hay un fondo global español que yo tengo MERCHFONDO que funciona muy
bien como EDM Inversion de RV española , no hay ninguno global en la
cartera ,el RENTA PEGASUS es mas un monetario y no dara mucho de si.


21 Jan 14

Juan, me parecen todos fantasticos fondos, enhorabuena por tu trabajo
de análisis. Por aportar algún matiz nuevo creo que has elegido fondos
muy parecidos dentro de cada categoría, en algunos casos. Yo elegiria
uno de los dos (o incluso tres en el caso de la RF defensiva) de cada
categoría. Tener dos fondos similares te va a reducir poco la
volatilidad ya que ambos fondos se comportarán de forma muy parecida y
te complicará la gestión. Todo esto salvo que tu patrimonio sea muy
grande y te preocupe tener una gran cantidad en una gestora.


Me sumo a la opinión mayoritaria de incluir alguno de los Bestinver,
sustituyendo alguno de RV claro.


mistol Jubilado nacido el 4/2/45 y colaboro con el circuloeconomia.com y la Escola Europea de Humanitats de Barcelona, sobre ciencias humanas.

21 Jan 14

Engorabuena por tu cartera, me parece muy diversificada y para mí,
eso comporta menor rentabilidad y como bien dice @JaGon, tienes
demasiada renta fija, y en la vida hay que arriesgarse, por lo tanto
yo pondría una parte de RF en Elcano Inversiones Financieras Sicav,
con más de 500 accionistas, con lo cual puedes hacer traspasos como un fondo.


El Carmignac Patrimoine, salí en 2010 y no me equivoqué, lo he olvidado.


Como ves, cada maestrillo tiene su librillo. 


21 Jan 14

Yo solo añadiría la posibilidad de plantearse una toma paulatina de
las posiciones ya que llevamos mucha subida sin corrección alguna. No
digo que vaya a bajar, por eso empezar a entrar ya, pero si marcarse
un tempo para ver como evolucionan las cosas y poder hacer
aportaciones en un futuro si llega la corrección.


Como dice mistol, Elcano Sicav es una buena opción, los gestores
defienden una política de coberturas para reducir el riesgo. Yo me
estoy planteando aportar un % de la cartera.


22 Jan 14

Muchas gracias a todos por vuestros valiosos comentarios, me han
resultado de mucha utilidad.


Un saludo


23 Jan 14

Si es a Largo Plazo (largo de verdad) date una pensada sobre el tema
que los fondos no ganan a los indices consistentemente a LARGO PLAZO,
de entrada tienes cerca de un 2% de coste de tener el
fondo(mantenimiento etc) luego está el riesgo de que no se equivoquen
los gestores del fondo, coste de las compras y ventas que hace el
fondo en su posicionamiento/ desposicionamiento.


El coste que supone ADIVINAR  cual es el fondo que a largo supera a
un ETF que replique un indice y que ademas sea baratito (por ejemplo
el VIG es coste anual es 0.18%) solo en eso tienes un uno y pico de
rentabilidad adicional sobre los costes del Fondo de Inversión ese uno
y pico acumulativo y comouesto es un .....Paston, para que luego
ademas no supere el indice.


Sé que existen algun fondo como Bestinver etc que supera el
indice(tambien es verdad que el Benchmark tiene truco ya que la
comparación es sesgada) pero vamos puede ser la excepción que confirma
la regla.


 


25 Jan 14

Perdonar que vaya un poco contracorriente, pero no entiendo el
objetivo de crear una cartera de fondos diferentes. Comentas que
quieres cierta rentabilidad, pudiendo tener una tolerancia al riesgo
moderada a un plazo medio-Largo, eso existe y tiene una media anual de
rentabilidad del 9,40 % (Bestinver mixto), ideal para inversiones
programadas a plazos de entre 3 y 5 años y con un equipo de gestión
más que testado por todos. Diversificar nuestro capital, es lo que te
recomendaria un direcctor de banco, si sabes que algo es bueno y no
abunda porque no concentrarte en ello (no se si esta idea es de
Benjamin Graham o de Warrent Baffett).


Con lo que mi recomendación es que te acerques a ver a la gente de
Francisco Parames y Alvaro Guzman, y dejes de marear la perdiz, (Vamos
si lo que buscas es rentabilidad y comodidad) si lo que quieres es
experimentar pues tendrás razón que la cartera es buena.


Un saludo


25 Jan 14

Yo aplico aquello de no poner todos los huevos en el mismo cesto. Y
si en uno ya tengo más del 40% de mi capital mobiliario, pues intento
diversificar riesgo con otros fondos. El éxito de las gestoras son en
definitiva de una(s) persona(s) que con el tiempo pueden
cambiar... Prefiero aquellos fondos "de autor" en que el
propio gestor invierta sus ahorros en él y sus resultados estén en la
media o por encima. Hay varios de esos.


Del Carmignac, si aún no ha entrado en él, de momento me olvidaría
hasta que se confirme que ha vuelto al buen camino y sus resultados
son similares a los de su benchmark.