La importancia de los fondos mixtos en tu cartera

Hay muchos tipos de fondos de inversión. Una de las clasificaciones principales es la que distingue los que invierten en renta variable (acciones de compañías) y los que invierten en renta fija (letras, bonos, obligaciones…de empresas y corporaciones públicas).

Una buena diversificación pasa por incluir distintos tipos de activos en nuestra cartera, variando esta distribución en función del perfil de riesgo que tengamos. Así, un inversor con poca aversión al riesgo tendrá más peso en productos de renta variable, justo lo contrario de lo que hará un inversor más conservador (sin olvidarnos de que en cualquiera de los casos existe riesgo de pérdida de capital).

Es fácil intuir lo que hace un fondo mixto: efectivamente, combinan renta fija y renta variable. A su vez, la composición entre estos activos puede ser distinto, por lo que nos encontramos con mixtos de renta fija, mixtos de renta variable, mixtos flexibles… Los fondos mixtos de renta fija son aquellos que tienen más peso de este tipo de activo en su cartera. Del mismo modo, en los fondos mixtos de renta variable hay un mayor porcentaje invertido en acciones. En los fondos mixtos flexibles, el gestor tiene un cierto margen de libertad para decidir a qué le da más peso. 

¿Qué pros y contras tienen los fondos mixtos?

Si tenemos una estrategia inversora, podría resultarnos más sencillo ponerla en marcha a través de fondos “puros”. Así, si estamos positivos en renta variable de EEUU seleccionaremos un fondo que invierta en la región, y si nos parece un mejor momento para la deuda corporativa, nos fijaremos en esa categoría y no en otras.

En cambio, con un fondo mixto (especialmente si es flexible), perdemos en cierto modo el foco de en qué estamos invirtiendo. Podría ocurrir que entramos en un fondo porque nos gusta la distribución de la cartera, pero que en unos meses el gestor haya hecho un cambio de rumbo y esta ya no se parezca nada a la inicial.

Pero, por otro lado, los mixtos pueden resultar alternativas interesantes para aquellos clientes que no cuentan con un gran capital para diversificar o que no tienen mucho tiempo o conocimientos para decidir por ellos mismos esa asignación de cartera e ir haciendo cambios a medida que cambian las circunstancias personales o las de mercado. Aquí, será un gestor experto el que tome las decisiones por nosotros.

Nuestros expertos realizan un riguroso análisis dentro de cada categoría de fondos, para elegir los que, a su juicio, podrían resultas más interesantes.  No obstante, es importante que, antes de invertir, cada uno haga un análisis de todas las opciones disponibles, a efectos de seleccionar los activos más adecuados a su perfil y a sus necesidades.

Los fondos mixtos seleccionados por nuestros expertos se pueden consultar a través de nuestro buscador de fondos, en la opción de Fondos Recomendados. A continuación, te invitamos a conocer las dos últimas incorporaciones a la lista:

Sextant Grand Large  

Fondo mixto moderado de la gestora Amiral que invierte en las mejores ideas defensivas de los 10 gestores más senior de la casa, tanto en renta variable como en renta fija.

Puede invertir en acciones de cualquier tamaño o sector, bonos e instrumentos monetarios. La exposición a renta variable puede oscilar entre el 0% y el 100% en función de la valoración a largo plazo del mercado de renta variable. Las acciones se seleccionan de forma individual en todo el mundo sin ninguna referencia a un índice. El porcentaje del patrimonio no invertido en renta variable se invierte en bonos seleccionados de la misma manera, y en productos monetarios.

ISIN disponibles:

• Sextant Grand Large  FR0010286013

Sextant Grand Large  es un subfondo. Gestora: Amiral Gestion. Depositario: CACEIS BANK. Nº registro CNMV: 2080. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Troy Trojan

Fondo mixto global flexible que invierte en renta variable de alta calidad, y en activos defensivos como deuda soberana desarrollada, oro, y liquidez (donde cada activo cumple una función muy concreta), y con un claro foco a nivel de estrategia en la protección de capital y en aumentar el valor del capital invertido.

El Gestor de inversiones pretende construir una cartera para el fondo que trate de promover la mitigación del cambio climático por medio de un proceso de inversión que evalúe el grado de alineación de una empresa o su compromiso con alcanzar cero emisiones netas de gases de efecto invernadero de aquí a 2050.

ISIN disponibles:

• Trojan (Ireland) I EUR Acc IE00BYV18N80
• Trojan (Ireland) I EUR Inc  IE00BYV18P05

Trojan Funds (Ireland) plc es una sociedad de inversión de capital variable, autorizada y regulada por el Central Bank of Ireland («CBI») en Irlanda. Gestora: Link Fund Manager Solutions (Ireland) Limited. Depositario: The Bank of New York Mellon SA/NV, sucursal de Dublín. Nº registro CNMV: 1642. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Victoria Torre

Responsable de Oferta Digital 

Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.

Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.