¿Cómo se prevé que evolucione el fondo de Banco Popular CARTERA OPTIMA PRUDENTE, FI B?

makeham responde:

Hola Kike

Se trata de un fondo de inversión que invierte a su vez en otros fondos. Es decir, es un fondo de fondos. Este tipo de vehículos tiene, en mi opinión, varias desventajas que detallé en esta otra pregunta

https://www.finect.com/preguntas/392/cuales-son-las-ventajas-e-inconvenientes-de-los-fondos-que-invierten-en-otros-fondos-fondos-de-fondos

.

Como puedes ver, es uno de los fondos más conservadores según su inversión en renta variable. De hecho, el porcentaje máximo que puede invertir en acciones es del 15%.

Sin embargo, como puedes observar en esta segunda tabla es el fondo de inversión más caro. Soporta unos costes anuales del 1,86%.

Su comportamiento en los últimos 5 años ha sido muy discreto. De hecho, su rentabilidad anualizada para los últimos 5 años es negativa.

Si bien es cierto que la mayoría de los fondos con los que se ha comparado puede invertir más en renta variable, sus métricas de riesgo (principalmente volatilidad y máximo draw-down) han sido similares a las de los fondos Cartesio X y Nordea Stable Return. Sin embargo, cualquiera de estos dos ha obtenido una rentabilidad notablemente superior.

En definitiva, y partiendo de que es imposible prever la evolución de un fondo de inversión, es importante destacar que si a un comportamiento histórico discreto se suman las ineficiencias que implica la inversión en fondos de fondos y unos costes elevados es complicado que este producto pueda mejorar a sus competidores en el medio y largo plazo.

Espero que te sirva de ayuda. Saludos

Publicado hace 5 años

(editado 23/1/2019)

Ultima revisión hace 5 años

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