¿Por qué en Indexa Capital solo se invierte en 2 fondos para aportaciones menores de 10.000€?

Hola a todos,

He visto que en Indexa Capital para inversiones de menos de 10.000 € realmente solo se invierte en dos fondos, cambiando la proporción entre ambos en función del perfil de riesgo:
Para inversiones de más de 10.000 € se invierte en 7 fondos distintos.

¿Por qué sólo se invierte en 2 fondos en el caso de menos de 10.000 €? ¿No sería mejor dividirlo en más fondos para una mejor diversificación? Aparentemente, otros servicios similares sí que dividen la inversión entre más fondos para ese tipo de aportaciones y perfil de riesgo similar.

Para más de 10.000 € se invierte en:
  1. Acciones Estados Unidos - Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins
  2. Bonos Europeos ligados a la Inflación - Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins
  3. Bonos Gobiernos Europeos - Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins
  4. Acciones Europa - Pictet Europe Idx -I
  5. Bonos Empresas Europeas - Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins
  6. Acciones Economías Emergentes - Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins
  7. Acciones Japón - Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins

Un saludo a todos
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omar alfonso rodriguez borja – hace 2 meses

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Francois Derbaix
Francois Derbaix Asesor resuelve la pregunta:
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Hola @94688569039_fi_user,

¡Muchas gracias pr preguntar! Por costes internos de Indexa
https://indexacapital.com/es
y por costes internos del banco custodio (Inversis Banco) nos hemos fijado un mínimo de 150€ por operación de suscripción o reembolso de fondos. En las carteras de más de 10 mil euros, el peso mínimo de los fondos es de 3%. Ésto significa que en caso de aplicar la misma cartera modelo para iuna inversión de 1.000€ por ejemplo, la operación de suscripción del fondo de menor peso de la cartera, del 3%, sólo sería de 30€, debajo de nuestro mínimo de 150€ por operación, y no realizaríamos la suscripción.

Por ello hemos diseñado carteras de fondos indexados con diversificación global
https://indexacapital.com/es/model?product=pension#model-fund-selection
de un menor número de fondos debajo de 10 mil euros, para que las nuevas aportaciones del cliente se puedan invertir de forma más fluida, y para que podamos mantener la cartera del cliente más equilibrada (más cercana a su cartera modelo), con 2 fondos en lugar de 5 a 7.

Por otra parte comentarte que cuando la cartera del cliente alcanza por primera vez los 10 mil euros, se reajusta automáticamente a la nueva cartera modelo, con 5 a 7 fondos.

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Un saludo,
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Parece muy ranonable lo que cuentas. Gracias – hace 3 meses

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Jose
Jose responde:
Probablemente porque 10.000€ es una cifra relativamente pequeña que justifique una cartera gestionada con 7 fondos distintos.

En cualquier caso, con Vanguard Global Stock Index Fund estarías diversificando en más de 1.600 compañías de 23 países desarrollados, entre los cuáles se incluye Europa y Japón. Una diversificación excelente en la que solo faltan economías emergentes.
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Muchas gracias por la respuesta, no lo había visto desde esa perspectiva – hace 3 meses

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