Dosflores

Soy informático y pretendo aprender del mundo financiero para poder hacer crecer mi patrimonio sin grandes pretensiones, sólo por el placer de ahorrar.

Santa Pola. Alicante. ESPAÑA.

Revisión cartera simulada de fondos.


Escrito 13 Nov 13

Hace unos pocos meses me planteé cambiar mi estrategia de inversión creándome una cartera de  fondos, la idea era mantener un 33% de pensiones, 33% entre fondos y acciones y 33% en líquidez, líquidez que al final reduje al 20% gracias al consejo de @Esteban.

¿Y qué fondos o qué condiciones debían incluir los fondos que podía incorporar a mi cartera?

Los siguientes:

1.-Utilizar Unience como fuente principal de opinión sobre fondos, por su cercanía y por los años que llevo usando su red social.

2.-Usar otras fuentes como El Economista de los sábados y programas de radio sobre fondos como los que emiten en Gestiona Radio.

3.-Que los fondos los pueda contratar desde Renta4 desde el que opero desde siempre.

4.-La entrada inicial en el fondo no puede superar en ningún caso los 1.000€.

5.-El nª mäximo de fondos debe ser 10 o tender a 10 para no tener un número elevado de fondos a mantener.

6.-El fondo no debería tener pérdida en el 2008 y 2011 pero si la tiene el 2009 y 2012 deberían tener una fuerte recuperación.

7.-Qué el fondo sea mejor que el índice que intenta superar u otros fondos del mismo tipo.

8.-El riesgo es muy apetecible, pero... intentar no tener más de 3 fondos con mucha volatibilidad.

9.-Observar todos los días el movimiento del fondo siguiendo los índices dónde tiene las principales posiciones (esta tarea me es muy difícil hacerla, pero hago lo que puedo).

A día voy incorporando fondos a mi cartera real aleatoriamente sin prisa, pero pensando siempre en una estabilidad futura y una buena rentabilidad por encima del IPC y de los depósitos actuales.

Parece que la rentabilidad  en dos meses y medio cumple mis expectativas, pero claro con los 2 meses que llevamos es fácil, no me fío demasiado, esperemos con los recortes como se comporta:

Viendo la gráfica con el IBEX no le veo mala trayectoria:

Aunque me gustaría compararla con otros índices.

La cartera está en https://www.finect.com/cartera-de-inversion/Dosflores/2floresenfondos/portfolioProfitsAndLosses

y tiene los siguientes fondos:

Los que comento a continuación:

Renta 4 Pegasus lo tengo hace años, aunque es el último, le tengo mucho aprecio, no descarto cambiarlo a otro pero para el 2015, de momento me lo quedo.

DWS Biotech lo saqué de El Economista, al igual que el Templeton Asian, cómo mínimo los mantendré hasta Junio del 2014, pero mucha volatibilidad, no me convencen demasiado.

El de Foncaixa también lo saqué de El Economista, no está nada mal y lo quiero tener varios años si no veo nada raro durante el 2014.

El resto son sacados de los grupos y usuarios de Unience y no van nada mal, me gustan mucho los de Alken aunque dan vértigo, tal vez mis próximas inversiones se centren en el de UBS y en el Pareturn, (me salto el de Carmignac porque ha resucitado este último trimestre pero no me gusta su trayectoria en los dos últimos años).

¿qué os parecen?
 


Comentarios

#1
14 Nov 13

@2flores, yo siempre que veo sistemas complicados de elección de
fondos, pienso en una alternativa (no es broma): meter todo en
Bestinfond y esperar. Muy (muy) poca gente ha sido capaz de idear un
sistema con mejores resultados a largo plazo. ¿Crees que tú sí que podrás?


Además en tu cabecera como usuario de unience dices que pretendes
" crear una app que permita olvidarme del
mercado
". O sea, que además de batir a Bestinfond, tienes
que crearte la app ... Menudo trabajo te queda por delante !


#2

Dosflores Soy informático y pretendo aprender del mundo financiero para poder hacer crecer mi patrimonio sin grandes pretensiones, sólo por el placer de ahorrar.

14 Nov 13

Gracias @bufete, sí, lo de Bestinver lo tengo claro, pero no voy a
dejar el 100% de mi inversión allí, además creo que para entrar son
6.000 mínimo y no es lo que pretendo, todos los fondos de la lista son
de alrededor de 200€ de entrada menos el de M&G que son 1000.
Igual cuando tenga 15 años más decido pasar el 50% a Bestinfond, pero
ahora, ahora me lo paso "pipa" buscando fondos, ganando,
perdiendo, comprando, vendiendo, es como un vicio, y sí además consigo
hacer una app que me facilite la recogida de información pues mejor
que mejor, que la informática también es otro vicio que tengo, pero
este me da un sueldo ;-).


Está claro @bufete, tengo un trabajazo por delante muy duro con
alegrías y con penas, pero es un trabajo que me encanta, y así llevo
ya unos cuantos años, pasándomelo "de miedo", y a ver algún
día doy con la tecla (nunca mejor dicho). ;-)


Un saludo.


#3
14 Nov 13

Haber empezado por ahí, @2flores. Si te lo pasas pipa, no hay más que
decir. Suerte.


#4
15 Nov 13

@DosFlores: me gusta, creo que tu cartera es efectivamente un
generador de adrenalina, no por el riesgo que no lo veo alto, sino
porque permite experimentar, decidir, cambiar, en definitiva tener
sensaciones sobre las decisiones tomadas y eso no lo da una cartera
concentrada en una única gestora. Por eso creo que frente a los que
estamos concentrados en una gestora, que es un poco mi caso, esta
cartera aporta lo que un inversor también necesita que es
retroalimentar sus decisiones con resultados y además, sin arriesgar
demasiado,  y si encima es con una app propia, ya ni te cuento, porque
es como estar a todas horas en el casino. Gracias por compartir la
iniciativa que igual te voy copiando en algo porque llevo tiempo
buscando un poco más de adrenalina y lo he ido haciendo con carteras
virtuales sobre acciones seleccionadas con criterio valor pero que se
han puesto a tiro por análisis técnico.  Saludos.


#5

Dosflores Soy informático y pretendo aprender del mundo financiero para poder hacer crecer mi patrimonio sin grandes pretensiones, sólo por el placer de ahorrar.

16 Nov 13

Gracias @hdsprngr


#6
19 Nov 13

Yo creo que no tienes una cartera muy  bien estructurada, demasiados
 fondos  y 2.000 euros por fondo e ir cogiendo según vas  leyendo.,
sin tener en cuenta que algunos invierten en  lo mismo . No sé...me
convence más la teoría  de invertir en Bestifond


 


#7

Dosflores Soy informático y pretendo aprender del mundo financiero para poder hacer crecer mi patrimonio sin grandes pretensiones, sólo por el placer de ahorrar.

19 Nov 13

@cling lo de Bestinfond no lo descarto en un futuro, y tienes razón,
demasiados fondos, pero como el seguimiento lo estoy llevando desde
Agosto todavía considero demasiado pronto deshacerme de alguno, tal
vez a final de año quite alguno o para Junio del año que viene,
mientras voy revisando y añadiendo fondos que cumplen las condiciones
que voy imponiendo.


En mi cartera real tengo 5 fondos, es posible que añada uno más en
Enero, y ese será uno de los que tengo en la simulada.