Esta semana los clientes de BESTINVER recibimos dos comunicaciones. En una de ella se notificaba, entre otras cosas, lo siguiente: 

"Por otro lado, en el folleto del fondo de inversión BESTINFOND, FI se incluye la posibilidad de que los menores de  edad puedan realizar aportaciones al Fondo por importe de 200 euros."

La inversión mínima inicial del fondo es de 6.000,00€. Por lo que la modificación es significativa.

¿Es la inversión en BESTINFOND un buen regalo para un recién nacido? El tiempo y el histórico del fondo responden à SI

Hagamos unos cálculos simples. El promedio anual de rentabilidad de BESTINFOND desde 1993 ha sido de 16,22%. ¿Podemos esperar para los próximos 18 años (edad en que el/la menor alcanzará la mayoría de edad) una rentabilidad de como mínimo el 8%, la mitad de la conseguida hasta ahora? Aunque rentabilidades pasadas no garantizan futuras, un 8% anual parece al alcance de los gestores de BESTINVER.

Pues bien, haciendo la aportación inicial de 200€ y aportaciones cuatrimensuales de 240€, con una progresión geométrica del 2% (para neutralizar la inflación) el resultado sería el siguiente:

CAPITAL ACUMULADO à 32.441,93€

APORTACIONES ACUMULADAS à 15.616,86€

RENDIMIENTOS ACUMULADOS à 16.825,06€

APORTACION INCIAL à 200€

APORTACION PERIODICA à    240 €/cuatrimestral (+2% ANUAL; ULTIMA APORTACION à       336,06€)

DURACIÓN à 18 AÑOS

 

Evidentemente es impredecible saber el comportamiento del fondo en el  futuro. No sabemos si el equipo gestor cambiará, si lo hará el fondo…pero se trata simplemente de un ejercicio que nos permite recordar el valor del ahorro y de la fuerza de la capitalización o interés compuesto, especialmente bajo la inversión value.