Fondos conservadores que sigo: así lo han hecho en el mini 'stress test' de la última semana
Hace un par de semanas escribí este post sobre fondos de bajo riesgo, que puedan servir como alternativa a los depósitos, y que superen el euribor + 50 puntos básicos en rentabilidad anual durante los últimos dos años.
Coincide que, en la última semana, los mercados han vivido un buen recorte desde los máximos anuales, que se han sentido con fuerza en los activos de riesgo. Por eso, me ha parecido interesante ver cómo han reaccionado los fondos que cité en aquel post durante este mini stress test.
En mi opinión, a lo largo del año podemos ver muchos movimientos de volatilidad parecidos al de la última semana, por lo que es importante ver cómo reaccionan estos fondos y qué podemos esperar.
Pongo en la tabla tanto los fondos que listé yo durante el artículo como los que entre los que se fueron sugiriendo a través de los comentarios al artículo. Recuerdo que había una condición imprescindible para que un fondo entrara en esta lista, además de los citados en el primer párrafo: que no tenga una caída máxima superior al 5% en los últimos cinco años.
En fin, así lo han hecho todos estos fondos. Como se puede ver, en general han cumplido muy bien su misión de aportar estabilidad a las carteras en las fases de mayor volatilidad, algunos con más acierto que otros. Pero todos en la línea que se debería esperar de estos productos.
Se siguen aceptando sugerencias para hacer crecer esta lista:
| Fondo | Evolución a una semana en % |
2014 En % | A 1 año En % |
Con valor liquidativo a fecha |
|---|---|---|---|---|
| M&G Optimal Income EUR A-H Gross Ac (Hedged) | 0,03% | 2,31% | 6,21% | 15abr14 |
| Renta 4 Pegasus | 0,09% | 1,55% | 3,53% | 14abr14 |
| Bestinver Renta | - 0,25% | 0,35% | 2,69% | 14abr14 |
| Ignis Absolute Return Government Bond | - 0,58% | - 0,3% | 6,01% | 14abr14 |
| Carmignac Capital Plus | - 0,1% | 1,14% | 2,61% | 16abr14 |
| Aviva Corto Plazo B | 0,0 % | 0,39% | 2,12% | 11abr14 |
| Nordea 1 - Stable Return AP EUR | 0,23% | 1,62% | 4,12% | 15abr14 |
| Gesconsult Renta Fija Flexible | - 0,12% | 4,98% | 9,95% | 11abr14 |
| EDM Renta | 0,0% | 0,38% | 1,11% | 14abr14 |
| Attitude Opportunities | - 0,03% | 2,85% | 6,82% | 15abr14 |
| ESAF Capital Plus | 0,12% | 2,34% | 5,69% | 15abr14 |
| DWS Invest Euro Bonds (Short) NC | 0,0% | 1,08% | 2,55% | 15abr14 |
| AXA WF Euro Credit Short Duration AC | - 0,02% | 0,98% | 2,35% | 15abr14 |
| Pioneer Euro Aggregate Bond A No Dis EUR | 0,43% | 3,36% | 5,01% | 15abr14 |
| Carmignac Securité | - 0,02% | 1,39% | 3,36% | 15abr14 |
| JPMorgan Funds - Global Aggregate Bond Fund | 0,26% | 3,18% | 1,63% | 15abr14 |
| Profit Dinero | 0,01% | 0,39% | 1,74% | 14abr14 |
| Sabadell BS Rendimiento | - 0,03% | 0,59% | 1,46% | 15abr14 |
| Dinercam | 0,01% | 0,58% | 2,0% | 15abr14 |
| Foncam | 0,11% | 3,04% | 7,86% | 15abr14 |
| Fixed Income Asset Allocation Fund | 0,00% | 2,02% | 3,96% | 11abr14 |
