Ocobriga

Fin de la primera parte (+94%)


Escrito 22 Nov 14

Allá por primavera de 2011 decidí que era buen momento para aprender un poco de inversión, y -a modo de autoincentivo- invertir en bolsa. La primera decisión salomónica fue invertir la mitad del capital en bestinfond y la otra mitad directamente en acciones. Así, llegado el momento, podría comparar y decidir qué estrategia era más conveniente, para decidir hacia dónde dirigir los ahoros futuros. La salida de Paramés ha terminado por decantar la balanza y esta semana he cerrado el 80% del bestinfond -las cosas de palacio van despacio-. 

Trazamos pues una linea e iniciamos una nueva etapa, en la que -intuyo- los primeros movimientos van a ser de toma de beneficios, en parte por motivos fiscales y en parte porque las posiciones han alcanzado un precio en el que resulta difícil justificar que sean una "oportunidad de compra". A partir de ahora la posición restante en bestinfond pasa a ser considerada como una acción más en la cartera,en la que también incluiré "liquidez" y probablemente resetearé el contador de rentabilidad -la hoja de cálculo que utilizaba tiene 150 columnas x 400 filas y va a petar como la siga "toqueteando"-.

Les dejo con la "foto finish" de la "vieja" cartera.

Y la configuración actual de su "nueva" sustituta.

Comentarios (16)

4 Dec 14

¿El fondo de Jupiter puede ser este LU0260085492 ?


4 Dec 14

Es uno similar,  href="http://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04C3Z">GB0006664683 .


El fondo tiene track record desde 1987. El actual gestor se incorporó
en 1999. Comisión de entrada 5%


4 Dec 14

Felicidades Ocobriga , casi has hecho doblete en poco mas de 3 años.


5 Dec 14

He comparado los dos fondos, no hay mucha diferencia pero el de euros
sale un poco mejor parado y no parece que pidan comisión de entrada.
¿Puedo preguntarte que has visto en el denominado en libras?. Me
interesa porque estoy planeando entrar en el fondo de euros y quizás
tu visión me haga pensar más el tema.


Edito: he puesto el link de la comparación pero cuando le doy a
publicar se borra y no sale. Raro, nunca me había pasado antes. Lo siento.


 


6 Dec 14

Cierto que son bastante similares, mismo gestor y muy similares
positiones. Y creo que también hay una versión en euros del que he
puesto en libras, el 5% de entrada creo que solamente lo piden en
algunos sitios.Yo me centro en los denominados en libras por residir
en UK y porque planeo invertir en ellos a través de una cuenta ISA
(libre de impuestos). Encontrar una (buena) cuenta ISA es todavía más
difícil que encontrar un buen fondo. Normalmente aquí ese tipo de
cuentas cobran una comisión adicional de entre el 1.5% y el 2% por
cambio de moneda, con lo cual el 2% de cambio al comprar + 2% de
cambio al vender + 0.4% de comisión anual sobre el total del fondo
hacen que casi salga mejor olvidarse de las isa y pagar impuestos, que
al menos solo se pagan por lo ganado y no sobre el total...


Una vez decididos los fondos en los que invertir, el trabajo es
buscar una ISA que permita invertir en ellos...


6 Dec 14

Ocobriga,


permiteme una preguna por favor,siempre me ha gustado UK.pero sin
embargo nunca he puesto un euro 


en ningun fondo de UK,


crees coveniente hecerlo,si es asi te importaria ,recomendarnos alguno,


muchas gracias,


6 Dec 14

@1955  yo creo que sí es conveniente algo de exposición a UK,
aunque también es cierto que muchos de los fondos que invierten en
europa ya tienen exposición y compañías de GB.



A tener en cuenta las elecciones generales de 2015 y el
hipotético referendum de salida de la UE. Quizás estas dudas
expliquen en parte que el 

FTSE100 cotiza a p/e 15 vs sp500 a p/e 19. 



Las smallcaps en uk han tenido unos buenos años y todos los
fondos que han estado invertidos en small caps tienen track record
excelentes -pero este año les está costando levantar cabeza-.


Yo he estado mirando UK Equity High Alpha de Standard
life investments, y el Schroder UK Opportunities, pero me quedan
algunos temas más por mirar. Tampoco he decidido aún la ponderación
entre UE/UK/USA que tomaré en los fondos que elija. Muchos deberes pendientes!


6 Dec 14

Ocobriga,


 ¿no me digas que me estar excribiendo de UK,?


me dejas anonadado,


si te parece bien,y no es mucho trabajo para ti,cuando ester seguro,y
con tus conocimientos,


te pediria que por favor,me aconsejes el fodo en que tu entres,


quien mejor que tu,muchas gracias


6 Dec 14

Muchas gracias por tus explicaciones, muy amable. Ahora entiendo
porqué te has decantado por el invertido en libras. Pues nada, suerte
para que el año proximo también aciertes en tus inversiones.


6 Dec 14

@1955 @fbf001 muchas gracias por vuestros comentarios. Añadiré nuevos
comentarios según vaya evolucionando la "caza" de fondos.
Mucha suerte con sus inversiones!