Peter Lynch

(PeterLynch)

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios ABRIL 2015


Escrito 2 Apr 15

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de ABRIL.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.

Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 14,22% desde el 1 de enero. El comportamiento continúa siendo excelente, aprovechando el buen arranque del mercado. De nuevo mención especial para los dos globales, el Incometric y el JOHCM, que están tirando de la cartera acumulando sendos 20% ytd. Por el lado negativo, en Usa ya se observa debilidad en la subida, si bien seguimos aprovechando la fortaleza del dólar. Y se va a dar margen de un mes para ver el comportamiento del MG Optimal, que creemos que, si bien es su rol, está siendo excesivamente defensivo.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 400€ al Incometric, 400€ al MFS y 200€ al Pimco. El objetivo es nivelar la cartera y darle más peso a Europa.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal en estrecha vigilancia.


La Cartera para abril queda así:
 

Cartera Crecimiento abril



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 4.69% desde el 1 de enero. El comportamiento ha sido positivo en general, si bien hay signos de agotamiento de la RF. Fundamental la buena labor realizada por los gestores para encontrar valor en este contexto. Buen comportamiento del Invesco y del Jyske. Por el lado negativo, comentar de nuevo la baja rentabilidad del M&G.
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al JPM y 300€ al M&G. Son los dos fondos que peor se han comportado durante el mes y se espera que recuperen terreno en lo sucesivo.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal en estrecha vigilancia.


La Cartera para abril queda así:
 

Cartera Conservador abril



Saludos.

Cómo siempre, más información en mi blog http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/
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Comentarios (13)

2 Apr 15

Gracias.


2 Apr 15

Gracias por el trabajo que realizas.


2 Apr 15

@PeterLynch. Ya que mencionas a Rankia, anuncian en este
hilo: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2734761-creando-cartera-para-inversor-largo-plazo-m-g-fidelity-barcelona#respuesta_2734966
que el 22 de abril en Barcelona intervienen las gestoras M@G y
Fidelity en un jornada para dar las claves de cómo crear una cartera
para el inversor a largo plazo. Seguro que hay preguntas sobre el M@G
Optimal. Si podéis ir alguno u os enteráis de algo ya lo comunicaréis.
Se les ha instado a los organizadores que se hagan eco de las
conclusiones y a que hagan preguntas sobre este fondo en concreto.


PeterLynch http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/

3 Apr 15

Gracias a vosotros por seguirme.


@Luisunience, estaremos pendientes de lo que comente M@G.


Saludos.


3 Apr 15

@PeterLynch felicitarle por su buena decisión, a la vista de
rentabilidades, de coger fondos globales con menor exposición a EEUU
que el que parecía por momentos la estrella, el Robecco Global.


Entiendo que de producirse un cambio en el Optimal Income sería
hacia un fondo parecido pero que se haya comportado mejor en los
últimos tiempos. Para los que nos gusta poco tocar la cartera aunque
con objetivos de rentabilidad más moderados. ¿vería necesario
igualmente este cambio?


Mayor Alumno permanente

3 Apr 15

@PeterLynch,el Incometric no lo puedo encontrar en ninguna de las
comercializadoras que citas. Es posible que no busque bien.


PeterLynch http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/

3 Apr 15

@agenjordi, efectivamente, en caso de dar salida al Optimal, la
sustitución sería por otro fondo que pudiera adoptar su rol en la
cartera. En cualquier caso, vamos a darle más tiempo. Y sobre todo, a
ver si desde la Gestora explican el rendimiento.


No hay confirmación oficial, estamos a la espera, pero alguien en
Rankia ha comentado que el objetivo para este año es de un 3%. A mi me
parece un poco pobre para un fondo que es Mixto y que tiene exposición
a HY en cartera, dada la flexibilidad con la que cuenta. Si se
confirma este dato, no me encaja en cartera.


@Mayor, al menos en Renta4 sí que está. Se puede buscar por el isin,
que es el LU0471596014. O más fácil, por la Gestora, que es Adepa.
Inversis y Selfbank no lo tienen, aunque Inversis, si se pide,
probablemente lo den de alta. El resto de plataformas no lo sé, porque
no tengo acceso. Si alguien que trabaje con DB, Bankinter, Tressis,
... nos puede decir.


Saludos.


Mayor Alumno permanente

4 Apr 15

@PeterLynch. Lo estaba buscando por el ISIN que figura en la tabla
que expones en tu artículo,  LU0471596105. Con el ISIN
LU0471596014 se encuentra, como bien dices en Inversis. Muchas gracias.


Mayor Alumno permanente

4 Apr 15

@PeterLynch, el que termina en 014 es el "valor A" y tiene
una entrada mínima de 10.000 €. Quizá si tuvieran el 105 pasaría lo
mismo. Las comisines son altas como habrás visto. 


Antonio43 En constante proceso de aprendizaje

11 Apr 15

Gracias @PeterLynch por tu aportación.


Me sumo al comentario de @Luisunience sobre el M&G Optimal, sigo
con atención cualquier tipo de información nueva. Lo tengo como un
fondo para atravesar momentos de turbulencias, o al menos, así me lo
aconsejaron por lo que si en vez de un 5% sólo llegase al 3% no lo
veía mal, pero claro llevando poco tiempo en este mundo...