Peter Lynch

(PeterLynch)

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios MAYO 2015


Escrito 1 May 15

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de MAYO.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.


Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha perdido la rentabilidad obtenida durante el mes, para quedarse en una situación similar al cierre de abril, estando en un 14,00% desde el 1 de enero. Cómo adelantamos el mes anterior, los fondos que más han sufrido han sido los USA; ahora que no nos estamos beneficiando el efecto divisa, al mantenerse este mercado lateral, han sido los más débiles. El M&G Optimal sigue muy plano, sin duda en postura muy defensiva; para esta estrategía necesitamos preservación de capital, pero algo más dinámico, que aporte más rentabilidad.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 400€ al Legg , 400€ al JOHCM y 200€ al Vontobel. Aprovechamos el momento de recortes para aportar a aquellos que peor comportamiento han tenido en el último mes. Compramos más barato.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Finalmente damos salida MG Optimal, por otro Mixto Defensivo que está teniendo mejor comportamiento, cómo es el Jyske Invest Stable Strategy.


La Cartera para mayo queda así:
 

Cartera Crecimiento Mayo



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. Al igual que la otra cartera, la rentabilidad obtenida durante el mes, se ha consumido con los recortes de esta semana. Aún así, la cartera aguanta bien y se mantiene en una rentabilidad del 4.57% desde el 1 de enero. Dado el dificil entorno actual que estamos, vamos a confiar más tiempo, para esta cartera, en el M&G Optimal y en su posición adoptada. A nivel individual de fondos, ninguna mención especial; quizás esperamos más rendimiento del JPM, si bien hay que ser pacientes. 
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al JPM y 300€ al PIMCO. Son los dos fondos que peor se han comportado durante el mes y se espera que recuperen terreno en lo sucesivo.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal sigue en vigilancia. La duda es si su comportamiento se debe únicamente a una posición defensiva que dará sus frutos, o si hay otros problemas de transfondo, cómo dificultades con el alto patrimonio bajo gestión.


La Cartera para mayo queda así:
 

Cartera Conservador Mayo



Saludos.

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Comentarios (22)

2 May 15

@Luisunience ya ves como para fiarse mucho de la banca, donde venden
fondos gente que ni conoce Bestinver. A veces voy a dar alguna vuelta
por alguna entidad para ver que como se respira el ambiente y ver como
anda de madura la subida bursátil. No es extraño ver como te intentan
vender las bondades de productos cuya comparación respecto a los
buenos fondos de su categoría es regular, mala o directamente
deplorable. Claro que como lo va a saber el que te lo intenta vender
si no conoce a Bestinver o Cartesio o algunos buenos fondos de Renta 4
(también los hay no tan buenos).


3 May 15


@PeterLynch.Ya que das el dato del rendimiento de tus
carteras, voy a dar los datos del rendimiento de la mía (la he
publicado en otro hilo:
https://www.unience.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/durante_el_primer_trimestre_solo_un_5),
como curiosidad. Este mes me ha pasado como a ti, el rendimiento ha
sufrido una parada (que no retroceso, apenas un +0,06%).


El rendimiento de la cartera real, cuyo grueso de fondos cumplirá un
año a lo largo del mes que viene, más los cambios que hice en febrero
hasta que he conseguido conformar casi la cartera definitiva es de 6,33%.


El rendimiento de la cartera teórica (como si hubiese hecho la compra
de todos los fondos el 1 de enero de este año), según datos de Renta 4
y Bestinver, me da un 8,43%.


En fin, estos cálculos lo hago con todas las reservas; como digo, el
mes que viene cumplirá el grueso de fondos de la cartera un año, y si
algo he aprendido es que esto es dinero
virtual
, o sea, ahora lo ves, ahora no lo ves. Hay
que entrenerse con algo ;-)))


3 May 15

Es dinero real, o casi. Otro tema es el plazo. La mayoría de los
buenos fondos de inversión suelen recuperar en plazos no muy grandes
(menos de 5 años) sus niveles máximos. Pero por esto es importante
estar bien colocado. Bestinver y otros fuenos fondos de inversión a
finales de 2010 estaban casi a niveles máximos del 2007. Muchos fondos
del montón en cambio no han llegado a sus niveles máximos del 2007
hasta 2014 o incluso 2015. E incluso hay que no han llegado. Aquí
tienes un ejemplo de uno de la caixa que no ha llegado y ya veremos si
llega alguna vez: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06HFU


3 May 15

¿Se os ve este hilo con un fondo gris oscuro? Otros hilos no y no
creo que sea mi portátil.


3 May 15

Debe de ser un error por copiar y pegar alguna cosa en un formato
incorrecto. @Cesararturo si puedes borra tu último post que parece que
al copiar datos se ha introducido algun elemento que ha distorsionado
el formato del foro.


PeterLynch http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/

3 May 15

@Cesararturo, muchas gracias por sus palabras. Le disculpo el haberme
roto el hilo ;-)


No puedo ver bien los cuadros que ha subido. Pero sí puede leerse una
rentabilidad anualizada a tres años del 62,22%. ¿Se trata de un error?


Un saludo.


Antonio43 En constante proceso de aprendizaje

3 May 15

Yo también lo veo algo distorsionado y con un fondo negro


 


3 May 15

Buenas tardes a todos .Presento mis disculpas por copiar y pegar
desde mornigsta en un formato incorrecto. Lo acabo de borrar y espero
haber arreglado el desaguisado.


La rentabilidad del 62,22% por supuesto es un error.al introducir los
datos de fecha de compra y traspaso . Supongo que el sistema le hace
pensando que sería la obtenida si los hubiera mantanido desde hace
tres años.Este año llevo un 21,57 % y los ultimos seis meses un 26,54%.


REPITO que no se volverá a repetir


Antonio43 En constante proceso de aprendizaje

3 May 15

Gracias @Cesararturo, ya se ve bien!


3 May 15

!PERDON A TODOS OTRA VEZ !