Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de MAYO.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.


Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha perdido la rentabilidad obtenida durante el mes, para quedarse en una situación similar al cierre de abril, estando en un 14,00% desde el 1 de enero. Cómo adelantamos el mes anterior, los fondos que más han sufrido han sido los USA; ahora que no nos estamos beneficiando el efecto divisa, al mantenerse este mercado lateral, han sido los más débiles. El M&G Optimal sigue muy plano, sin duda en postura muy defensiva; para esta estrategía necesitamos preservación de capital, pero algo más dinámico, que aporte más rentabilidad.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 400€ al Legg , 400€ al JOHCM y 200€ al Vontobel. Aprovechamos el momento de recortes para aportar a aquellos que peor comportamiento han tenido en el último mes. Compramos más barato.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Finalmente damos salida MG Optimal, por otro Mixto Defensivo que está teniendo mejor comportamiento, cómo es el Jyske Invest Stable Strategy.


La Cartera para mayo queda así:
 

Cartera Crecimiento Mayo



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. Al igual que la otra cartera, la rentabilidad obtenida durante el mes, se ha consumido con los recortes de esta semana. Aún así, la cartera aguanta bien y se mantiene en una rentabilidad del 4.57% desde el 1 de enero. Dado el dificil entorno actual que estamos, vamos a confiar más tiempo, para esta cartera, en el M&G Optimal y en su posición adoptada. A nivel individual de fondos, ninguna mención especial; quizás esperamos más rendimiento del JPM, si bien hay que ser pacientes. 
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al JPM y 300€ al PIMCO. Son los dos fondos que peor se han comportado durante el mes y se espera que recuperen terreno en lo sucesivo.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal sigue en vigilancia. La duda es si su comportamiento se debe únicamente a una posición defensiva que dará sus frutos, o si hay otros problemas de transfondo, cómo dificultades con el alto patrimonio bajo gestión.


La Cartera para mayo queda así:
 

Cartera Conservador Mayo



Saludos.

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