Peter Lynch

(PeterLynch)

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios SEPTIEMBRE 2015


Escrito 31 Aug
Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de SEPTIEMBRE.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:
  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la cartera si aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.

Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)
  • Comportamiento. Cómo ya comenté, me he tomado los meses de julio y agosto de descanso respecto a las carteras. Esto es algo que permite este tipo de estrategia; las decisiones y las posiciones tomadas no son para revisarse todos los días o meses. La rentabilidad se ha visto reducida hasta el 3,69%, esperamos recuperar de nuevo los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos:
    • El de los fondos más conservadores ha sido el normal dados los movimientos del mercado. Apenas han perdido un 2%, que están remontando.
    • El comportamiento de los fondos de RV ha sido más dispar. Sobresaliente el MFS, y buen comportamiento para el Legg. El resto, se han comportado según lo esperado.
  • Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 3.000€, que vamos a repartir equitativamente entre los 5 fondos de RV, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente (además de que esto se va a compensar con la activación del Shooting que se ha producido).
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios. Si bien, se ha activado la compra desde liquidez (Shooting) de los fondos de RV: Vontobel, Incometric y JOHCM (400€ a cada uno, tal y cómo se indica en la tabla del Sistema Crecimiento).
  • Sustituciones. No se estiman necesarias. 

La Cartera para septiembre queda así:

Cartera Crecimiento septiembre 2015
 
Cartera Conservador (Consultar  Aquí)
  • Comportamiento. Repetir lo ya dicho, y es que los meses de julio y agosto se ha dejado trabajar a la cartera, y ha tenido que lidiar con las caídas en RV y la situación ya conocida que arrastramos en RF. En este escenario, se hace muy dificil encontrar rentabilidad con baja volatibilidad. La rentabilidad anual se ha visto reducida al 1,18%, esperamos recuperar los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos:
    • Los conservadores de RF han aguantado bastante bien las embestidas. Incorporar el Candriam y mantener el M&G Optimal Income creo que ha sido un acierto, siempre relativizando en el contexto en el que estamos. 
    • El comportamiento de los Fondos Mixtos ha sido peor de lo esperado, sobre todo el JPM y el Invesco, puesto que están siendo proporcionales las caídas con las recuperaciones. Les daremos más tiempo. Sobresaliente el comportamiento del Jyske.
  • Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 1.800€, que vamos a repartir equitativamente entre los 3 Fondos Mixtos, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente; además de que confiamos en que recuperen los próximos meses.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. No se estiman necesarias.

La Cartera para septiembre queda así:
 
Cartera Conservador septiembre 2015

Artículo original en http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/2015/08/cartera-crecimiento-y-conservador.html

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Saludos.


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