RIOVERO

Arroyomolinos. Madrid. ESPAÑA.

Como calculo de forma sencilla la rentabilidad anual en distintas cuentas con diversas aportaciones a cada una de ellas


Escrito 31 Dec

Se trata de calcular cuál ha sido nuestra rentabilidad anual cuando tenemos varias cuentas (también sirve para calcular cuenta a cuenta) en la que hemos hecho distintas aportaciones (dinero nuevo) a lo largo del año en distintas fechas.

Por ejemplo: Supongamos que el 1/1/13  teníamos 100.000 € en las distintas cuentas de inversión (trading, fondos, gestoras,...) y el 31/12/13 tenemos 150.000. Vamos creando en Excel, con las aportaciones, la siguiente tabla (Las celdas de color gris indican el nombre de las columnas y filas para facilitar la comprensión de la función que se explica después):

 BC
201/01/2013-100.000 €
331/01/2013-800 €
402/03/2013-1.000 €
501/04/2013-1.200 €
601/05/2013-800 €
731/05/2013-1.400 €
830/06/2013-1.000 €
930/07/20130 €
1029/08/20130 €
1128/09/2013-2.000 €
1228/10/2013-1.000 €
1327/11/2013-2.500 €
1425/12/2012-2.500 €
1531/12/2013150.000 €
   

Obsérvese que se utiliza flujo de caja, simulando una inversión inicial de -100.000 € y gastos adiciones (las aportaciones) que también han de ser negativas.

Utizando la función de Excel =TIR.NO.PER(C2:C15;B2:B15) obtenemos un 33% (0,33 si no se ha puesto formato porcentaje)


Comentarios