Recre

Trapaso de Cartera de mi banco a Inversis


Escrito 14 Jan 14

Buenas tardes a todos,

Desde hace unos 4 años tengo una cartera con 5 fondos (Bestinver, M&G OPtimal, Invesco, EDR, Amundi). Esta cartera la estuvimos generando con un asesor de mi Banco de entre los fondos que me ofrecian. Como creo que el apoyo que he recibido no es demasiado y por el cual estoy pagando unas comisiones, he decidido saltar a la aventura en solitario. 

Próximamente abriré una cuenta con Inversis para contratar nuevos fondos. Ahi vienen mis dudas:

- Debo traspasar de alguna manera lo que contraté con el Banco a la cuenta de Inversis.

- Las comisiones que se pagan en los fondos son solamente la comisión de gestión? Estas comisiones se aplican cuando se saca el dinero? Estan ya aplicadas dentro de los beneficios?

- Aunque he estado dudando bastante entre Renta4 e Inversis. Me he decidido a Inversis por la cantidad de Fondos que tiene. Que pensais?

Perdonad si las dudas son muy simples, pero prefiero preguntar antes de cometer errores.

Saludos y muchas gracias por vuestra colaboración.

Lluís

Comentarios (4)

14 Jan 14

Una cartera con 5 fondos muy atractivos


 


En principio puedes traspasar los fondos sin problema alguno, no
obstante si lo que quieres es mantener tu posición en los mismos
fondos técnicamente no es un traspaso, se trata de un cambio de
comercializador. En este caso, tendrás que ponerte en contacto con
Inversis y facilitarles tu cuenta de valores de tu banco actual (un
extracto de posición firmado), ellos se encargaran de realizarte el
cambio. Ojo!!!, los cambios de comercializador en ocasiones tienen
coste en origen, así que te recomiendo que te asegures de que no
existe comisión alguna en el contrato de cuenta de valores que
abriste para  este tipo de operaciones. Si tuviera coste te recomiendo
que traspases los fondos (el fondo destino tendría que ser diferente
al origen) de esta manera no te cobrarán comisión de salida a nivel de
cuenta de valores, a nivel de producto tendrías que mirarlte en los
folletos de cada fondo.


Respecto al tema de las comisiones te recomiendo que te leas cuales
son las comisiones en el folleto o prospectus de cada uno de los
fondos, aunque con el DFI (antiguo folleto simplificado) es
suficiente. Hay tres tipos de comisiones:


Comisiones de gestión


Comisiones de éxito


Comisiones de suscripción (una forma de cerrar un fondo) o comisiones
de reembolso. Éstas comisiones son menos comunes.


Las comisiones de gestión y de éxito van implicitas en el valor liquidativo.


La comsión de suscripción y reembolso son explícitas.


Espero haberte aclarado algo.


Un saludo


14 Jan 14

Muchas Gracias Audi, les echaré un vistazo a las comisiones y si
tengo dudas te vuelvo a "dar la brasa"


Saludos!


 


JaGon En Unience por afición y por incrementar mi patrimonio

15 Jan 14

Respecto de la elección entre Renta4 e Inversis, cualquiera de las
dos es buena.


Yo estuve valorando entre estas dos y Selfbank hace un año para
fondos y al final me fui a Inversis, en parte también por la variedad
de fondos, y porque me gusta más la interfaz de los sistemas para operar.


Fabala Currante de los mercados

15 Jan 14

trabajo con ambas entitades y por lo que se refiere a fondos hay que
considerar que Inversis cobra una comisión por cada traspaso, mientras
que R4 tiene traspasos gratuitos