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Acceder a la documentación de las gestoras como inversor profesional


Escrito 19 Oct 15

Siempre he accedido a la documentación que nos ofrecen las gestoras como inversor privado o minorista pues no me he atrevido a hacerlo como profesional.

Ayer entré como profesional en el M&g dynamic allocation y descubrí que me informa en su ficha mensual de la cartera a fecha de 31-septiembre y con un comentario de los movimientos realizados.

En cambio, como minorista no hay comentarios y es a fecha de 31 agosto.

Una manera sencilla de revisar las fichas mensuales de una cartera para mí sería a través de fundinfo, pero también aparece un aviso legal y no me atrevo a entrar como profesional ya que en todos los avisos te suelen decir que ante litigios se celebraría en luxemburgo,etc.

Me basta con el acceso y no pretendo registrarme. También me consta que no podría descargarlo o vincularlo.

No creo que por acceder como profesional -sin serlo- a fin de tener mejor información suponga incurrir en algo ilegal pero desearía saberlo para entrar tranquilamente.

¿Podemos acceder a esa información profesional sin problemas en cualquier web de las gestoras?

 

 


Comentarios

#1

augur En eterna búsqueda y cambio

20 Oct 15

No creo que esté penado el "intrusismo" como profesional.
De todas formas, la pregunta es cómo pueden ellos averiguar quién eres
sin incurrir en una ilegalidad. No recuerdo si alguna vez he entrado
como profesional en alguna web, pero el hecho de que a los inversores
de a pie le den una información peor me parece tan irrespetuoso que me
exime de serlo con ellos.


¿No se han enterado de los nuevos vientos de la transparencia?


#2

Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

20 Oct 15

@abax  y @augur  este un tema que conozco muy bien. Al 99% de las
gestoras les encantaría no tener límites para difundir su información,
pero la legislación les obliga a distinguir entre la información que
pueden ofrecer a particulares y a profesionales. Se supone que porque
el profesional conoce los riesgos de las inversiones y los
particulares, no.


Llega hasta el punto absurdo de que muchas gestoras han tenido que
ampliar equipos (lo que les supone más costes) para adaptar cada
comentario del gestor para particulares y profesionales.


Una gestora nunca va a ir contra tí porque te hayas marcado como
profesional sin serlo, lo que les preocupa es que tu llegues un día y
les demandes porque te mostraron información que como particular no
deberías haber visto. Y que el regulador analice el caso y vea que no
pusieron los medios para evitar que tu, particular, has visto esa info
que era para profesionales.  Si te marcas como profesional sin serlo,
ignorando las advertencias, entonces ya es cosa tuya, pero ellos han
cumplido lo que exige el regulador.


Ya sé que aquí suena a algo muy remoto el tema demandas, pero en el
mundo anglosajón la situación es muy distinta. Hay hasta abogados
especializados en buscar estos resquicios para plantear posibles
demandas. Y como la legislación Mifid es europea, pues eso.


#3
20 Oct 15

Muchas gracias. Pienso lo mismo. La causa también creo que es por la
normativa pero dudaba viendo que p.ej carmignac parece que hasta cobra
aparte ese servicio. Lo cierto es que es lamentable la información que
ofrecen. De los fondos que conozco, salvo weterfinder, cartesio y
algún otro que aparece por unience (en general españoles) los demás se
limitan a plasmar su cartera sin ningún comentario de los movimientos
realizados y los que lo hacen es de forma muy escueta y a toro pasado
siendo así difícil valorar si nos agrada su estrategia.


También he solicitado siempre a las comercializadoras que me envien
todos los docs "en papel" que emita la gestora de los FI que
poseo. Según norma creo que deberían pero no lo hacen con los FI. Sólo
me envian los docs de su gestora. El resto los tienes que leer en la web.


 


#4

augur En eterna búsqueda y cambio

20 Oct 15

Gracias @Kaloxa
por la información que nos hace comprensible la distinción y nos quita
la preocupación de colarnos en la información para profesionales.
Aprovecho para sugerirte nos informes sobre esto que aparece
últimamente en Unience: 




De todas formas, en el caso concreto que comenta href="https://www.finect.com/usuario/abax">@abax, no acabo de
entender por qué la información para particulares tiene que llevar un
mes de retraso respecto a la de profesionales.


 


#5

Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

20 Oct 15

Hola @augur ése es el tema, exáctamente lo mismo. Para algunas
gestoras resulta imprescindible tener la posibilidad de publicar
determinado contenido sólo para profesionales para poder tener
presencia en la red sin tener problemas con las limitaciones de
cumplimiento normativo.


En los registrados en Unience a partir de determinada fecha, es
obligatorio decir si eres particular o profesional al registrarte.
Pero en los registrados previamente no era necesario, por eso estamos
haciendo la pregunta.


#6

augur En eterna búsqueda y cambio

20 Oct 15

@Kaloxa, puedes aclarar un poco qué tipo de información quedará
reservada para los profesionales. Otra pregunta: los no profesionales
pero tampoco 100% pardillos totales, ¿pinchamos en no o en sí?. ¿y si
no pinchamos en ninguno...?


#7

Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

20 Oct 15

Claro, para eso estamos.


Quedarán reservados para profesionales los post que los
administradores de los grupos marquen sólo para profesionales. 


Como no puede ser de otra manera, nosotros os invitamos a responder
con la verdad. Si no pinchas en ninguno, seguirás siendo un no
profesional. Con lo cual, es el mismo efecto de marcar el No. Si
marcas el No, este cuadro desaparecerá de tu visión (Y si eres
profesional el marcas el Sí también, claro) y si algún día te
conviertes en profesional ya lo podrás cambiar entonces en tus preferencias.