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Inversor a largo plazo

Vitoria-Gasteiz. Álava. ESPAÑA.

Mi estrategia de inversión. ¿Qué os parece?


Escrito 26 Nov
Me gustaría contrastar con vosotros mi estrategia de inversión, con el objetivo de mejorarla.
 
No soy un novato, ni un experto.No he estudiado economía, soy informático. Acumulo cierta experiencia autodidacta durante los últimos 10 años comprando y vendiendo fondos de inversión en base a lo que oigo/leo en los medios de comunicación y redes sociales.
Digamos que soy un inversor aficionado.
 
Me gusta el ajedrez y pienso que se puede hacer una analogía con la estrategia y táctica ajedrecísticas:
  • Con la estrategia definimos el rumbo general de la partida: Si estamos peor habrá que defenderse, si estamos bien hay que atacar, entonces, hay que decidir si lo hacemos en el flanco de rey o en el flanco de dama,...
  • Con la táctica realizamos acciones concretas para obtener un beneficio: debilitar una casilla, comer una pieza,...
 
Creo que en la inversión:
  • Hay decisiones estratégicas:
    • ¿Qué porcentaje de renta variable, renta fija y liquidez debo tener?
    • La renta variable, ¿en qué países? ¿en qué sectores?
    • La renta fija, ¿privada o pública?, ¿en qué países? ¿de qué duración?
  • Hay decisiones tácticas: Deben ser posteriores a las decisiones estratégicas y consiste en concretar qué acciones y qué fondos son los más adecuados.
 
Para tomar las decisiones estratégicas cuento con:
  • Datos: Son objetivos. Valores de los índices, valores de las acciones, valores de los fondos, datos macroeconómicos, decisiones políticas (inyectar tantos millones de dinero, subir/bajar los impuestos un x %,...), etc. No soy capaz de interpretarlos y relacionarlos (si sube esto, bajará aquello, entonces, aumentará tal y disminuirá cual,...) para crear mi propia estrategia de inversión.
  • Opiniones: Son subjetivas. De momento, es lo que he utilizado para tomar decisiones. Entre las opiniones que más he seguido son:
    • La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU). Desde hace más de 10 años, la OCU recomienda a sus socios una cartera de acciones y una cartera de fondos. La cartera de acciones acumula una rentabilidad anual de 14’7% desde hace 23 años. La cartera de fondos, con un riesgo neutro, acumula una rentabilidad anual del 8,2%. Valoro mucho su independencia y su prudencia. Son muy claros y didácticos en sus revistas.
    • Victor Alvargonzalez. Tiene un blog: http://blogs.elconfidencial.com/mercados/telon-de-fondo/ . Escribe artículos donde expresa su opinión y da lo que yo entiendo como consejos estratégicos, es decir, no fondos concretos, sino, mirando a medio/largo plazo, qué activos, paises y sectores tener en cuenta.
    • Unience. Aquí, al ser una red social,  la información/opinión se encuentra más repartida pero estoy aprendiendo mucho.
 
 
Pues bien, con todo ello, mi cartera actual está compuesta por:
  • Un tercio: Bestinfond (ES0114673033). Creo que Bestinver lo ha hecho bien a lo largo de los años. En este fondo ellos deciden los países, los sectores,...
  • Un tercio: Metavalor Global (ES0162741005). Es un fondo mixto que replica la estrategia de la cartera de fondos de la OCU.
  • Un tercio: A mi criterio. En función de lo que voy valorando. Más o menos repartido en:
    • Un fondo que replica el SP500
    • Un fondo de acciones europeas
    • Liquidez
 
Este último tercio me gustaría sustituirlo por otro fondo mixto que sea muy flexible, de tal manera que no tenga yo que preocuparme.
 
Una cosa que me gusta de mi cartera es que no tengo que dedicarle mucho tiempo.
Por supuesto, tengo invertido el dinero que no necesito. Mi objetivo es a largo plazo.
 
  • ¿Qué os parece mi estrategia?
  • ¿Me recomendáis algún otro analista que de opiniones estratégicas?
  • Como estoy recuperando el inglés, ¿me recomendáis algún otro analista que tenga un blog tipo al de Victor Alvargonzález?
 
Agradecería mucho vuestra opinión.
 
Un saludo a todos.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


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