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Kaloxa
14:00 el 05 julio 2013

CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

Carteras modelo de fondos de Self Bank

Me ha llegado la actualización de las carteras modelo de fondos de Self Bank. Tienen tres tipos: conservadora, equilibrada y agresiva, que en realidad tienen prácticamente los mismos fondos, pero con diferentes pesos, excepto en el caso de la conservadora, en la que desaparece el fondo de emergentes que si incluyen las otras dos.

Os las muestro a continuación, con el enlace a sus fichas en Unience. Os recuerdo que con el ISIN desde la sección Fondos es muy sencillo encontrar la ficha en Unience de cualquier fondo: 

Agresiva

Nombre del fondo Tipo activo Peso
ESAF Capital PlusRF Corto Plazo5%
M&G Optimal IncomeRF Euro10%
M&G Global Macro BondRF Global15%
Threadneedle American Extended AlphaRV EEUU35%
BGF Euro MarketsRV Zona Euro20%
Fidelity Japan AdvantageRV Japón10%
Carmignac Emerging DiscoveryRV Emergentes5%

 

Equilibrada

Nombre del fondo Tipo activo Peso
ESAF Capital PlusRF Corto Plazo10%
M&G Optimal IncomeRF Euro15%
M&G Global Macro BondRF Global25%
Threadneedle American Extended AlphaRV EEUU25%
BGF Euro MarketsRV Zona Euro15%
Fidelity Japan AdvantageRV Japón5%
Carmignac Emerging DiscoveryRV Emergentes5%
 

 

Conservadora 

Nombre del fondo Tipo activo Peso
ESAF Capital PlusRF Corto Plazo15%
M&G Optimal IncomeRF Euro25%
M&G Global Macro BondRF Global30%
Threadneedle American Extended AlphaRV EEUU15%
BGF Euro MarketsRV Zona Euro10%
Fidelity Japan AdvantageRV Japón5%

 

¿Qué os parecen? A mí me llama la atención la alta exposición que le dan al Threadneedle American Extended Alpha. 

Como renta fija a corto tampoco tenía en el radar el ESAF Capital Plus, de Espírito Santo Gestión, me lo apunto. 

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5 comentarios
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El ESAF es un ultra corto plazo, casi monetario, con gran porcentaje de depósitos. Muy buen rendimiento, a costa del riesgo inherente a los depósitos, claro 

El American Extend Alpha no es mal RV USA, pero eso va por gustos. Yo para USA prefiero un indexado. No hay mejor termómetro que el S6P500 o el MSCI NA, y es díficil sacarles alfa a estos índices constantemente.

El Macro Bond lo veo con poco recorrido como para comentarlo (aunque he de confesar que estoy dentro, testimonialmente y por curiosidad: en RF hay que empezar a bsucar alternativas, dado el cambio coyuntural).

Del resto, o no tengo opinión, o me parecen ya suficientemente estudiados (Optimal Income)

@dale, estoy buscando fondos con los que suplir a los depósitos vencidos y precisamente el fondo de ESAF es uno de los que había dejado en segundo plano,a pesar de haberlo leído en bastantes sitios, por tener un volatilidad relativamente elevada (0.97% a 3a) para el rendimiento obtenido (1,46% a 3a), bastante menos que un depósito "normalito" de no hace tanto.

@JoaquimS ¿Un 1,46% a 3 años? En los datos que yo manejo, está al 3,68% anualizado a tres años, y al 3,06% anualizado a 5 años. Creo que te has confundido de fondo

Muchísimas gracias @dale, al pasar los datos a Excel pegué comos si fuesen de ESAF Capital Plus (ES0125240038) los correspondientes a ESAF Patrimonio FI (ES0137765030). Voy a revisar por si hay más gazapos.

Salu2

Por simplicidad e inmediatez, se copia a continuación un e-mail que se envió:

 

Interesante el e-mail para analizar, veo cosas curiosas:

-En los 3 tipos de carteras el Índice siempre tiene la misma rentabilidad, pese a tener distintas ponderaciones la renta variable y así. Podría haber truqui, como los varios que ya ví en Bolságora (actual Ágora Asesores), y que ya se ve cuando uno analiza sus productos (BSG Prometo, Booming SICAV, etc) que no destacan como dicen que así son los resultados de su gestión de Renta variable (española e internacional) pero que no los certifica con la antigüedad que indican ninguna SICAV o Fondo cuyos documentos sí son públicos.

-Comparándome con su Cartera arriesgada (podéis compararos también vosotros para vuestra propia utilidad), mi rentabilidad como ellos lo indican del 31 Mayo 2005 al 31 Mayo 2013 está alrededor de 55%, pero en mi caso, la casi totalidad es renta variable, que si se ajustara al 70 % de renta variable de su perfil de riesgo daría un rentabilidad parecida, si bien, en su caso posiblemente no consideren las diferencias por los días entre traspasos...pero vamos, saldríamos parecidos, y muy posiblemente en mi caso con muchos menos cambios de unos fondos por otros.

Para medirlo he usado impok, de ahí la importancia de medirse, para compararse, como siempre he dicho, y saber si uno va bien o mal...sigamos cruzando los dedos a ver si va así la cosa hasta el momento en que haya que usar el dinerito.
 

Conclusión: si uno sabe un poco, es fácil batir a las Agencias de valores y Bancas privadas en sus gestiones de carteras...al final lo que ellos tendrán más en contra es que muchas veces no meten los mejores fondos de inversión en sus carteras y tienen conflictos comerciales para meter los que ellos tienen en sus catálogos o son de su Grupo para conseguir más comisiones, y también que al cambiarlos mucho pierden días al realizar los traspasos y por tanto días de mercados que en general tienden a subir más que a bajar.





---------- Forwarded message ----------
From: < selfbank@selfbank.es>
Date: 2013/7/4
Subject: ¡Ya están actualizadas nuestras carteras modelo de fondos!
To: santoniog@hotmail.com

 


 




Rentabilidad de las carteras:

 Cartera conservadoraÍndice
5 años (anualizado)+9%+5%

Índice de Referencia: 70% AFIFIAM Index +50 pb; 30% MSCI All Countries en euros (desde el 1 de enero de 2013, substituye al índice MSCI World en euros).
Rentabilidad a 31 de mayo de 2013, calculada en euros.

Puedes consultar toda la información sobre la cartera modelo conservadora de fondos pulsando aquí.



 Cartera equilibradaÍndice
5 años (anualizado)+8%+5%

Índice de Referencia: 50% AFIFIAM Index + 50% MSCI All Countries en euros (desde el 1 de enero de 2013, substituye al índice MSCI World en euros).
Rentabilidad a 31 de mayo de 2013, calculada en euros.

Puedes consultar toda la información sobre la cartera modelo equilibrada de fondos pulsando aquí.



 Cartera agresivaÍndice
5 años (anualizado)+10%+5%

Índice de Referencia: 30% AFIFIAM Index + 70% MSCI All Countries en euros (desde el 1 de enero de 2013, substituye al índice MSCI World en euros).
Rentabilidad a 31 de mayo de 2013, calculada en euros.

Puedes consultar toda la información sobre la cartera modelo agresiva de fondos pulsando aquí.



Si deseas más información, llámanos al 902 888 888o escríbenos un email a informacion@selfbank.es



Recibe un cordial saludo,


El equipo de Self Bank

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El presente informe ha sido preparado por Self Bank y se facilita sólo a efectos informativos. Bajo ninguna circunstancia deberá usarse ni considerarse como una oferta de venta ni una solicitud de una oferta de compra, por parte del receptor, debería adoptarse teniendo en cuenta la información pública existente sobre ese valor y, en su caso, atendiendo al contenido del folleto registrado en la CNMV y la Sociedad Rectora del Mercado correspondiente, como a través de las entidades emisoras. Las opiniones, estimaciones, predicciones contenidas en este documento se basan en información que ha sido obtenida de fuentes estimadas como fidedignas pero ninguna garantía, expresa o implícita, se concede por Self Trade sobre su exactitud, integridad y corrección. Todas las opiniones y estimaciones que figuran en el presente informe constituyen nuestra opinión en la fecha del mismo y pueden ser modificados sin preaviso.

Self Bank no acepta ningún tipo de responsabilidades por pérdidas, directas o indirectas, como consecuencia de este informe. Ninguna parte de este documento puede ser copiada o duplicada de cualquier forma o medio o redistribuida sin el previo consentimiento por escrito de Self Bank.
 



Estimado inversor,

¡Ya están actualizadas nuestras carteras modelo de fondos! Consúltalas en nuestra web pulsando aquí para conocer los cambios que hemos efectuado tras analizar los últimos acontecimientos del mercado.

 
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