Mejores exchanges y brokers de criptomonedas 2024

El mundo de los criptoactivos ha ganado una popularidad exponencial en los últimos años, atrayendo tanto a nuevos inversores como a los más experimentados. Pero la duda que surge al empezar a invertir en criptomonedas es: ¿y cómo lo hago?

Elegir el mejor exchange de criptomonedas o el mejor broker de criptomonedas es fundamental. Seleccionar el que mejor se adapte a ti, o el más seguro, o bien el broker cripto más barato...  ¿Cómo elegir un broker o un exchange, qué características son importantes tener en cuenta para comprar cripto?

En este artículo, exploraremos los mejores exchanges y brokers para invertir en criptodivisas, así como las diferencias clave entre ambos tipos de plataformas, para ayudarte a tomar una decisión informada y que inviertas en activos digitales como más cómodo estés, en base a tu perfil de riesgo y de forma segura.

Nota: la inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.

¿Qué es un exchange de criptomonedas?

Se trata de una plataforma online donde los usuarios pueden comprar, vender o intercambiar criptomonedas para invertir en Bitcoin, Ethereum y muchas otras. Estas plataformas permiten convertir dinero fiat, como dólares o euros, en criptomonedas, así como intercambiar una criptomoneda por otra.

Existen dos tipos de exchanges:

1. Exchanges centralizados (CEX): operan bajo una entidad que actúa como intermediaria en las transacciones. Son los más conocidos y utilizados.
2. Exchanges descentralizados (DEX): funcionan sin intermediarios, basándose en la tecnología blockchain para facilitar las operaciones.

Los exchanges de criptomonedas suelen una amplia variedad de criptos, además de herramientas avanzadas de trading y opciones de seguridad robustas.

¿Qué es un broker de criptomonedas?

Un broker de criptomonedas actúa como intermediario en la compra y venta de criptos, facilitando las transacciones a cambio de una comisión o spread. A diferencia de los exchanges, los brokers pueden ofrecer acceso a otros instrumentos financieros diferentes.

Cuando un inversor utiliza un broker para operar con criptomonedas, no está comprando las monedas directamente. En su lugar, está comprando un contrato que refleja el valor del activo subyacente.

Esto permite a un inversor beneficiarse de las fluctuaciones de precio sin tener que preocuparse por la gestión de la criptomoneda en sí, como el almacenamiento o la seguridad.

Mejores exchanges criptomonedas 2024

Mejores brokers criptomonedas 2024

Bitvavo

Bitvavo es un exchange de criptomonedas con sede en los Países Bajos, fundada en 2018, que ha ganado popularidad en Europa gracias a su facilidad de uso, tarifas competitivas y variedad de criptomonedas disponibles. La plataforma busca atraer tanto a inversores principiantes como a aquellos con más experiencia, gracias a su interfaz intuitiva.

Uno de los puntos fuertes de Bitvavo es su variedad de criptomonedas (más de 300) y su estructura de tarifas competitiva. Las comisiones de trading son relativamente bajas, comenzando en un 0.25% y reduciéndose a medida que el volumen de trading aumenta.

Además, la plataforma ofrece descuentos por trading en grandes volúmenes. Las tarifas por depósitos y retiros varían dependiendo del método de pago, pero las transferencias SEPA, comunes en Europa, suelen ser gratuitas.

Bitvavo está regulado y registrado en los Países Bajos bajo la supervisión del De Nederlandsche Bank (DNB) como proveedor de servicios de criptomonedas, aunque recientemente ha obtenido la aprobación de registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales por parte del Banco de España.

Coinbase

Coinbase es uno de los exchanges de criptomonedas más conocidos y utilizados en todo el mundo. Fundado en 2012 y con sede en Estados Unidos, cotiza en la bolsa de Estados Unidos, está presente en más de 100 países y puedes operar con más de 250 criptomonedas.

Las comisiones de Coinbase suelen ser más altas en comparación con otros exchanges (ya que se dirigen a un público algo más experimentado) y se dividen principalmente en dos categorías: fijas y variables, y dependen del volumen de transacción y del método de pago.

Comisión fija por transacción:

• Entre 0$ y 10$: 0,99
• Entre 10$ y 25$: 1,49
• Entre 25$ y 50$: 1,99
• Entre 50$ y 200$: 2,99

Comisión variable:

• Compra criptomonedas: 1,49%
• Venta de criptomonedas: 1%
• Intercambio de criptomonedas: 2%
• Compra con tarjeta de crédito instantánea: 3,99%

Por otro lado, para montos más altos, las comisiones se reducen porcentualmente: hasta los 10.000 euros, la comisión es de 0,50%; entre 10.000 y 50,000 euros, se aplica un 0,35%. Para transacciones que superan los 50.000 euros, tanto el comprador como el vendedor deben asumir una comisión.

Coinbase está regulada en los Estados Unidos y en más de 100 países. Además, Coinbase es una de las pocas plataformas que se ha registrado y cotiza en bolsa, algo que la hace estar regulada por la SEC (Securities and Exchange Commission).

Coinbase está autorizada en la Unión Europea con una licencia de moneda electrónica emitida por el Banco Central de Irlanda, lo que le permite operar en todos los países de la UE. En España, Coinbase está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.

Coinbase almacena aproximadamente el 98% de los fondos de los clientes en almacenamiento en frío y ofrece autenticación de dos factores (2FA), encriptación de datos, y seguros en ciertos casos de pérdida de fondos. También ofrece servicios adicionales como staking de criptomonedas.

Binance

Binance es el exchange de criptomonedas más grandes y conocido del mundo. Fundado en 2017 por Changpeng Zhao, tiene una presencia global en más de 180 países y supera ya los 240 millones de usuarios registrados.

Uno de los puntos fuertes de Binance es su enorme selección de criptomonedas, con más de 600 criptoactivos disponibles. La estructura de tarifas de Binance es una de las más competitivas del mercado, con comisiones de trading estándar que comienzan en un 0.10% por operación.

Estas comisiones pueden reducirse si se utilizan BNB (Binance Coin) para pagarlas (la criptomoneda de la plataforma) y los usuarios con grandes volúmenes de trading pueden beneficiarse de tarifas aún más bajas.

Además de las funciones básicas de trading, Binance ofrece servicios adicionales como Binance Earn, que permite a los usuarios ganar intereses sobre sus criptoactivos, y Binance Launchpad, una plataforma para el lanzamiento de nuevos proyectos y tokens. También dispone de opciones de staking, futuros y un marketplace de NFT.

En cuanto a la regulación, Binance opera a través de su filial Binance.US, que está registrada como una empresa de servicios monetarios en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).  En España, Binance está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria, cumpliendo así con las normativas de la Ley 10/2010 sobre la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Kraken

Kraken es un exchange de criptomonedas con sede en San Francisco y fundado en 2011, lo que lo convierte en una de las plataformas más antiguas, un "clásico" en el sector. Tiene presencia en 190 países y Ofrece una amplia variedad de servicios, que van desde trading básico hasta operaciones avanzadas y staking de criptomonedas.

Kraken ofrece más de 290 activos digitales disponibles para trading. Su estructura de tarifas depende del volumen de trading. La plataforma utiliza un sistema de comisiones maker-taker, donde los traders que aportan liquidez al mercado (makers) suelen pagar tarifas más reducidas en comparación con aquellos que retiran liquidez (takers). Las comisiones varían entre un 0.02% y un 0.26%, dependiendo del volumen mensual de operaciones.

Las tarifas de depósito varían según el método y la divisa, pero las transferencias SEPA y las operaciones en USD mediante transferencias bancarias suelen ser gratuitas o tienen un costo bajo. Las tarifas de retiro también dependen de la criptomoneda o divisa utilizada.

En cuanto a la regulación, Kraken está registrada y regulada en Estados Unidos como una empresa de servicios monetarios en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y cumple con normativas de otros países donde opera.

En algunos estados, también opera bajo licencias específicas de transmisión de dinero. En España, Kraken está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.

Bit2Me

Bit2Me es un exchange de criptomonedas con sede en España, fundado en 2014, que se ha posicionado como una de las principales plataformas para el comercio de activos digitales en Europa, especialmente en el mercado de habla hispana.

Bit2Me ofrece más de 290 criptomonedas. La estructura de tarifas de Bit2Me varía según el tipo de operación. Las comisiones estándar para trading se sitúan en torno al 0.95% por operación, aunque es posible reducir estas tarifas en transacciones de mayor volumen o mediante el uso de su token nativo, B2M, que ofrece descuentos y beneficios adicionales.

En su servicio de trading Bit2Me Pro, las tarifas oscilan entre el 0% y el 0,6%, dependiendo de volúmenes operados los últimos 30 días, niveles de operativa y de si se opera como taker o maker.

En cuanto a las tarifas de depósito y retiro, Bit2Me permite opciones como transferencias bancarias SEPA, que suelen ser gratuitas o con tarifas mínimas, y el uso de tarjetas de crédito y otros métodos de pago, que pueden conllevar costos adicionales.

Bit2Me está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de activos virtuales (fue el primero en conseguirlo). La inscripción en este registro no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos por parte del Banco de España.

La plataforma utiliza medidas como la autenticación de dos factores (2FA) y el almacenamiento en frío para proteger los fondos de los usuarios. La plataforoma también destaca por su enfoque educativo, con la Bit2Me Academy, una de las iniciativas más grandes en español para enseñar sobre blockchain y criptomonedas.

La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en este enlace.

eToro

eToro es una plataforma de trading social con sede en Israel, fundada en 2007, que ha ganado reconocimiento internacional no solo por su servicio de trading de criptomonedas, sino también por permitir la inversión en una amplia gama de activos, incluyendo acciones, ETFs, materias primas y más.

eToro ofrece más de 100 criptomonedas para invertir, incluyendo las más populares como Bitcoin, Ethereum y otras altcoins. Si bien la oferta de criptomonedas es menor en comparación con algunos exchanges dedicados, eToro se distingue por integrar estas operaciones con la capacidad de diversificar en otros mercados financieros, o de invertir en estos criptoactivos mediante derivados 

La estructura de tarifas de eToro difiere de la de otros exchanges, ya que cobra una comisión del 1 % por abrir una posición y otro 1% al cerrar la posición. La inversión mínima en criptomonedas es de 30 dólares.

eToro está regulada en varias jurisdicciones, incluyendo la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido.. Además, eToro USA LLC está registrada en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en los Estados Unidos.

En España, eToro opera bajo la normativa de la Unión Europea, ya que está regulada por la CySEC. Esto significa que, al ofrecer sus servicios en España, cumple con las normativas de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y las leyes europeas aplicables, como la MiFID II.

El broker implementa medidas de seguridad estándar en la industria, como la autenticación de dos factores (2FA) y el almacenamiento de fondos de los usuarios en cuentas segregadas.

Comisiones de eToro:

• Spreads variables en trading de criptomonedas, comenzando en un 1%.
• Comisión de retiro de $5.
• Sin comisiones de depósito en USD, pero cargos por conversión de divisas.

Regulación y seguridad:

• Regulada por la FCA, CySEC, ASIC y FinCEN, entre otras.
• Cumplimiento de normativas AML y KYC.
• Autenticación de dos factores y almacenamiento seguro de fondos.

Scalable Capital

Scalable Capital es una plataforma de inversión con sede en Alemania, fundada en 2014, que se ofrece acceso al trading de acciones, ETFs y, más recientemente, criptomonedas. La oferta de criptomonedas es más limitada en comparación con los exchanges especializados (unas 12 criptomonedas para invertir de forma física), pero ofrece una gama de unos 50 ETPs de criptomonedas, productos cotizados que replican el precio de criptomonedas pero con una estructura similar a un ETF.

La plataforma tiene un modelo de suscripción llamado "Scalable Broker", que permite a los usuarios elegir entre un plan gratuito y otros de pago que proporcionan beneficios adicionales. Las comisiones de trading comienzan en 0.99 € por operación en el plan gratuito, mientras que los planes de pago permiten operaciones ilimitadas sin comisión adicional.

Scalable Capital está autorizada y regulada por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), que es una de las entidades reguladoras más rigurosas de Europa. Scalable Capital también está registrada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido. Opera bajo la regulación de la Unión Europea, por lo que tiene permiso para ofrecer servicios en España.

Bitpanda

Bitpanda es un bróker de criptomonedas con sede en Austria, fundada en 2014. Además de criptomonedas, Bitpanda permite a los usuarios invertir en acciones fraccionadas, ETFs y metales preciosos, lo que la convierte en una opción versátil para diversificar carteras. También es 

Bitpanda ofrece acceso a más de 200 criptomonedas y tokens y tiene una estructura de tarifas que varía dependiendo del tipo de operación y el activo. Las comisiones para la compra y venta de criptomonedas están integradas en el precio y generalmente rondan el 1.49% por transacción.

Además, Bitpanda Pro, su plataforma dedicada al trading avanzado, ofrece comisiones más competitivas que comienzan en un 0.10% para makers y 0.15% para takers.

Bitpanda está registrada y regulada por la Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA), lo que garantiza que cumpla con las normativas europeas para la protección del inversor.

La plataforma tiene licencia como proveedor de servicios de pago y de moneda electrónica, lo que le permite operar en toda la Unión Europea. También se encuentra registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.

Diferencias entre exchange y broker de criptomonedas

Ambos tipos de plataformas, brokers y exchanges de criptomonedas, ofrecen maneras diferentes de comprar, vender e intercambiar activos digitales, adaptándose a distintas necesidades y estilos de inversión.

Aunque muchos brokers ya se comportan como exchanges y muchos exchanges lo hacen ya como brókers, es importante hacer algunas diferenciaciones: 

• Propiedad de activos: en un exchange, los usuarios compran y poseen las criptomonedas directamente. En un broker, se pueden operar instrumentos derivados sin necesidad de poseer las criptos
• Funcionalidades: los exchanges suelen ofrecer una variedad de funciones mayor y más vinculada al ecosistema cripto, desde trading spot hasta staking. Los brokers, en cambio, se enfocan más en la pura vinculación al precio de las criptomonedas, ya sea replicando su valor o bien con instrumentos de apalancamiento en estos activos.
• Regulación: muchos brokers están regulados por entidades financieras, lo que aporta una capa adicional de seguridad. Los exchanges centralizados pueden estar regulados, pero los descentralizados generalmente no lo están. esto irá cambiando, especialmente en Europa, cuya regulación está en proceso de cambiar.
• Comisiones: generalmente suelen ser más altas en los brokers, debido a los servicios adicionales y la comodidad que ofrecen, pero esto está cambiando con la constante competencia y ya hay comisiones competitivas en ambos tipos de plataforma.

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.

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