El mundo de los criptoactivos ha ganado una popularidad exponencial en los últimos años, atrayendo tanto a nuevos inversores como a los más experimentados. Pero la duda que surge al empezar a invertir en criptomonedas es: ¿y cómo lo hago?
App fácil de usar con más de 400 activos disponibles. Exchange con más del 50 % del volumen en euros a nivel mundial. Comisiones bajas: hasta el 0,25 % y descuentos por volumen.
Elegir el mejor exchange de criptomonedas es fundamental. Seleccionar el que mejor se adapte a ti, o el más seguro... ¿Cómo elegir un exchange, qué características son importantes tener en cuenta para comprar cripto?
En este artículo, exploraremos los mejores exchanges para invertir en criptodivisas. También te contaremos la diferencia entre un exchange y un broker cripto, para ayudarte a tomar una decisión informada y que puedas invertir en activos digitales como más cómodo estés, en base a tu perfil de riesgo y de forma segura.
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Nota: ofertas promocionales. La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
¿Qué es un exchange de criptomonedas?
Se trata de una plataforma online donde los usuarios pueden comprar, vender o intercambiar criptomonedas para invertir en Bitcoin, Ethereum y muchas otras. Estas plataformas permiten convertir dinero fiat, como dólares o euros, en criptomonedas, así como intercambiar una criptomoneda por otra.
Existen dos tipos de exchanges:
- Exchanges centralizados (CEX): operan bajo una entidad que actúa como intermediaria en las transacciones. Son los más conocidos y utilizados.
- Exchanges descentralizados (DEX): funcionan sin intermediarios, basándose en la tecnología blockchain para facilitar las operaciones.
Los exchanges de criptomonedas suelen una amplia variedad de criptos, además de herramientas avanzadas de trading y opciones de seguridad robustas.
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📲 Bitvavo
Con sede en los Países Bajos y fundada en 2018, Bitvavo ha ganado popularidad en Europa gracias a su facilidad de uso, tarifas competitivas y variedad de criptomonedas disponibles.
De hecho, uno de los puntos fuertes de Bitvavo es precisamente su catálogo con más de 350 criptomonedas. Además, otro punto a destacar es su estructura de tarifas competitiva: las comisiones de trading son relativamente bajas, comenzando en un 0,25% y reduciéndose a medida que el volumen de trading aumenta.
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Además, la plataforma ofrece descuentos por trading en grandes volúmenes. Las tarifas por depósitos y retiros varían dependiendo del método de pago, pero las transferencias SEPA, comunes en Europa, suelen ser gratuitas.
Bitvavo está regulado y registrado en los Países Bajos bajo la supervisión del De Nederlandsche Bank (DNB) como proveedor de servicios de criptomonedas, aunque recientemente ha obtenido la aprobación de registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales por parte del Banco de España.
⚠️ Más información - Bitvavo: opiniones y análisis
📲 Binance
Binance es el exchange de criptomonedas más grandes y conocido del mundo. Fundado en 2017 por Changpeng Zhao, tiene una presencia global en más de 180 países y supera ya los 240 millones de usuarios registrados.
Uno de los puntos fuertes de Binance es su enorme selección de criptomonedas, con más de 600 criptoactivos disponibles. La estructura de tarifas de Binance es una de las más competitivas del mercado, con comisiones de trading estándar que comienzan en un 0.10% por operación.
Estas comisiones pueden reducirse si se utilizan BNB (Binance Coin) para pagarlas (la criptomoneda de la plataforma) y los usuarios con grandes volúmenes de trading pueden beneficiarse de tarifas aún más bajas.
Además de las funciones básicas de trading, Binance ofrece servicios adicionales como Binance Earn, que permite a los usuarios ganar intereses sobre sus criptoactivos, y Binance Launchpad, una plataforma para el lanzamiento de nuevos proyectos y tokens. También dispone de opciones de staking, futuros y un marketplace de NFT.
En cuanto a la regulación, Binance opera a través de su filial Binance.US, que está registrada como una empresa de servicios monetarios en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). En España, Binance está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.
📲 Kraken
Kraken es un exchange de criptomonedas con sede en San Francisco y fundado en 2011, lo que lo convierte en una de las plataformas más antiguas, un "clásico" en el sector. Tiene presencia en 190 países y Ofrece una amplia variedad de servicios, que van desde trading básico hasta operaciones avanzadas y staking de criptomonedas.
Kraken ofrece más de 290 activos digitales disponibles para trading. Su estructura de tarifas depende del volumen de trading. La plataforma utiliza un sistema de comisiones maker-taker, donde los traders que aportan liquidez al mercado (makers) suelen pagar tarifas más reducidas en comparación con aquellos que retiran liquidez (takers). Las comisiones varían entre un 0.02% y un 0.26%, dependiendo del volumen mensual de operaciones.
Las tarifas de depósito varían según el método y la divisa, pero las transferencias SEPA y las operaciones en USD mediante transferencias bancarias suelen ser gratuitas o tienen un costo bajo. Las tarifas de retiro también dependen de la criptomoneda o divisa utilizada.
En cuanto a la regulación, Kraken está registrada y regulada en Estados Unidos como una empresa de servicios monetarios en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y cumple con normativas de otros países donde opera.
En algunos estados, también opera bajo licencias específicas de transmisión de dinero. En España, Kraken está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.
📲 Fazil Crypto
Fazil Crypto es un exchange de criptomonedas de origen español, fundado con el objetivo de hacer más accesible y sencilla la compra, venta e intercambio de criptomonedas. Regulada por el Banco de España, la plataforma ofrece un entorno seguro y transparente para operar con más de 360 criptomonedas.
Fazil Crypto está diseñado pensando en la facilidad de uso, lo que lo convierte en una opción ideal para usuarios principiantes o aquellos que buscan una experiencia sin complicaciones. Su aplicación móvil permite realizar depósitos en euros mediante transferencia bancaria o tarjeta de crédito, que pueden ser utilizados para adquirir criptomonedas o intercambiarlos por stablecoins como EURT o USDT.
Además, se caracteriza por su transparencia en tarifas, aunque estas pueden variar según el método de depósito, el activo negociado y la operación realizada. Permite transferencias bancarias SEPA con costos reducidos y, en algunos casos, gratuitas.
Fazil Crypto está inscrita como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria en el Banco de España, cumpliendo con las normativas de seguridad y prevención de blanqueo de capitales (AML). Esto garantiza altos estándares para la protección de los fondos de los usuarios.
Con un enfoque en las generaciones digitales, Fazil Crypto apuesta por la sencillez, rapidez y accesibilidad, posicionándose como una opción destacada dentro del ecosistema de criptomonedas en España.
📲 Bitpanda
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Bitpanda es una plataforma de criptomonedas con sede en Austria, fundada en 2014. Además de criptomonedas, Bitpanda permite a los usuarios invertir en acciones fraccionadas, ETFs y metales preciosos, lo que la convierte en una opción versátil para diversificar carteras.
Bitpanda ofrece acceso a más de 600 criptomonedas y tokens y tiene una estructura de tarifas que varía dependiendo del tipo de operación y el activo. Las comisiones para la compra y venta de criptomonedas están integradas en el precio y generalmente rondan el 1.49% por transacción.
Además, Bitpanda Pro, su plataforma dedicada al trading avanzado, ofrece comisiones más competitivas que comienzan en un 0.10% para makers y 0.15% para takers.
Bitpanda está registrada y regulada por la Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA), lo que garantiza que cumpla con las normativas europeas para la protección del inversor.
La plataforma tiene licencia como proveedor de servicios de pago y de moneda electrónica, lo que le permite operar en toda la Unión Europea. También se encuentra registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.
📲 Bit2Me
Bit2Me es un exchange de criptomonedas con sede en España, fundado en 2014, que se ha posicionado como una de las principales plataformas para el comercio de activos digitales en Europa, especialmente en el mercado de habla hispana.
Bit2Me ofrece más de 290 criptomonedas. La estructura de tarifas de Bit2Me varía según el tipo de operación. Las comisiones estándar para trading se sitúan en torno al 0.95% por operación, aunque es posible reducir estas tarifas en transacciones de mayor volumen o mediante el uso de su token nativo, B2M, que ofrece descuentos y beneficios adicionales.
En su servicio de trading Bit2Me Pro, las tarifas oscilan entre el 0% y el 0,6%, dependiendo de volúmenes operados los últimos 30 días, niveles de operativa y de si se opera como taker o maker.
En cuanto a las tarifas de depósito y retiro, Bit2Me permite opciones como transferencias bancarias SEPA, que suelen ser gratuitas o con tarifas mínimas, y el uso de tarjetas de crédito y otros métodos de pago, que pueden conllevar costos adicionales.
Bit2Me está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de activos virtuales (fue el primero en conseguirlo). La inscripción en este registro no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos por parte del Banco de España.
La plataforma utiliza medidas como la autenticación de dos factores (2FA) y el almacenamiento en frío para proteger los fondos de los usuarios. La plataforoma también destaca por su enfoque educativo, con la Bit2Me Academy, una de las iniciativas más grandes en español para enseñar sobre blockchain y criptomonedas.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en este enlace.
📲 Coinbase
Coinbase es uno de los exchanges de criptomonedas más conocidos y utilizados en todo el mundo. Fundado en 2012 y con sede en Estados Unidos, cotiza en la bolsa de Estados Unidos, está presente en más de 100 países y puedes operar con más de 250 criptomonedas.
Las comisiones de Coinbase suelen ser más altas en comparación con otros exchanges (ya que se dirigen a un público algo más experimentado) y se dividen principalmente en dos categorías: fijas y variables, y dependen del volumen de transacción y del método de pago.
Comisión fija por transacción:
- Entre 0$ y 10$: 0,99
- Entre 10$ y 25$: 1,49
- Entre 25$ y 50$: 1,99
- Entre 50$ y 200$: 2,99
Comisión variable:
- Compra criptomonedas: 1,49%
- Venta de criptomonedas: 1%
- Intercambio de criptomonedas: 2%
- Compra con tarjeta de crédito instantánea: 3,99%
Por otro lado, para montos más altos, las comisiones se reducen porcentualmente: hasta los 10.000 euros, la comisión es de 0,50%; entre 10.000 y 50,000 euros, se aplica un 0,35%. Para transacciones que superan los 50.000 euros, tanto el comprador como el vendedor deben asumir una comisión.
Coinbase está regulada en los Estados Unidos y en más de 100 países. Además, Coinbase es una de las pocas plataformas que se ha registrado y cotiza en bolsa, algo que la hace estar regulada por la SEC (Securities and Exchange Commission).
Coinbase está autorizada en la Unión Europea con una licencia de moneda electrónica emitida por el Banco Central de Irlanda, lo que le permite operar en todos los países de la UE. En España, Coinbase está registrada en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria.
Coinbase almacena aproximadamente el 98% de los fondos de los clientes en almacenamiento en frío y ofrece autenticación de dos factores (2FA), encriptación de datos, y seguros en ciertos casos de pérdida de fondos. También ofrece servicios adicionales como staking de criptomonedas.
Diferencias entre exchange y broker de criptomonedas
Ambos tipos de plataformas, brokers y exchanges de criptomonedas, ofrecen maneras diferentes de comprar, vender e intercambiar activos digitales, adaptándose a distintas necesidades y estilos de inversión.
Aunque muchos brokers ya se comportan como exchanges y muchos exchanges lo hacen ya como brókers, es importante hacer algunas diferenciaciones:
- Propiedad de activos: en un exchange, los usuarios compran y poseen las criptomonedas directamente. En un broker, se pueden operar instrumentos derivados sin necesidad de poseer las criptos
- Funcionalidades: los exchanges suelen ofrecer una variedad de funciones mayor y más vinculada al ecosistema cripto, desde trading spot hasta staking. Los brokers, en cambio, se enfocan más en la pura vinculación al precio de las criptomonedas, ya sea replicando su valor o bien con instrumentos de apalancamiento en estos activos.
- Regulación: muchos brokers están regulados por entidades financieras, lo que aporta una capa adicional de seguridad. Los exchanges centralizados pueden estar regulados, pero los descentralizados generalmente no lo están. esto irá cambiando, especialmente en Europa, cuya regulación está en proceso de cambiar.
- Comisiones: generalmente suelen ser más altas en los brokers, debido a los servicios adicionales y la comodidad que ofrecen, pero esto está cambiando con la constante competencia y ya hay comisiones competitivas en ambos tipos de plataforma.
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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