¿Cómo puedo traspasar mi dinero del roboadvisor de Openbank a otro de Indexa o Finizens?

Question

Hola,

Hace 8 meses que contraté el robadvisor de Openbank y me gustaria traspasarlo a Indexa Capital o Finizens. ¿Me podrias comentar cómo se tendria que hacer?

Gracias.

fderbaix · Answer

Hola Pep,

Como tienes con ellos un contrato de gestión discrecional de carteras, pueden rechazar los traspasos salientes si quieren (y me constan que lo hacen). Por ello, para poder traspasar tus fondos, es necesario avisarles que vas a hacerlo, para que no rechacen las solicitudes que les llegarán, o que les informes que has decidido cancelar el contrato de gestión discrecional con ellos para que los traspasos puedan completarse correctamente.

Estamos a tu disposición en indexa_capital para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Un saludo,

__Finect · Answer

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LeinadPT · Answer

Hola, retomo este hilo porque justo estoy intentando sacar el dinero del Roboadvisor de OpenBank otro banco (por dos motivos, uno porque creo que en casi 3 años que llevo con ellos estamos en un -2.5%, cuando yo esperaba un mejor rendimiento de la cartera, y dos por las comisiones, que son de casi el doble en OpenBank).
Me han dicho que no se puede traspasar nada del Roboadvisor, ni siquiera (como sugiere fderbaix) avisándoles de la petición de traspaso externa, ni tampoco realizando un traspaso un fondo dentro de la misma entidad, aunque sea al mismo ISIN dentro de OpenBank, como sugiere el blog de MyInvestor aquí).
He estado mirando en la documentación del RoboAdvisor y aparece un apartado donde lo espeficica (o eso entiendo yo):

SÉPTIMA. – MODIFICACIONES DE LA CARTERA
1. El Cliente no podrá, por su cuenta, disponer, restringir o modificar las IICs sobre las que se extienda
la gestión de la cartera o carteras o sustraerlas de su ámbito de aplicación. En este sentido, se
informa al Cliente de que no podrá realizar, por su propia iniciativa, entre otras, las siguientes
operaciones: compra, suscripción, venta, reembolso, traspaso o canje en relación con las IIC sobre
las que recaiga la gestión.

Sería genial si alguien sabe una manera práctica de poder mover los fondos del RoboAdvisor de OpenBank sin pasar por Hacienda al liquidar.

Gracias

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