Adrian pregunta:

¿Alguna recomendación de un fondo para perfil moderado a 10 años?

Buenas,
Mi perfil de inversor es moderado, me interesa un fondo con buena rentabilidad a 10 años. Con un pequeño importe de entrada y aportaciones mensuales.
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Xavier Salvadó VidalEFPA
Xavier Salvadó Vidal responde:
Certificación EFPA
Buenas Adrián:

Una opción muy recomendable para un perfil moderado es el fondo GVC Bona renda


Es de los pocos fondos mixtos de gestoras independientes con una rentabilidad media a 3, 5, 7 y 10 años por encima del 5%

3A TAE 5A TA 7A TAE 10A TAE
Fondo 6.19% 11.82% 7.54% 6.76%

Ofrece una combinación exitosa de acciones y bonos el cual permite obtener rendimientos constantes medios a medio y largo plazo que creo que se ajusta muy bien a lo que estás buscando
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Respuesta profesional
Buenos días, Adrián
El hecho de que tu perfil sea "moderado" no quiere decir que hayas de renunciar a entrar en buenos fondos de renta variable. Pero, precisamente por ese perfil, mi consejo es que no te limites a un único fondo, sino que entres en una cartera bien diversificada, que diluya el riesgo al entrar con pequeños porcentajes en varios fondos, de tal forma que tanto el promedio de precio al entrar periódicamente, como la media de rentabilidades de todos ellos, te hagan sentir cómodo. Estoy a tu disposición para conocer un poco más de tí y, en base a ello, plantearte propuestas.

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Hola! Adrian, soy el Robin de las Finanzas, estas de enhorabuena puesto que el año 2021 y 2022 van a ser muy buenos por la recuperación económica tras el covid. El horizonte temporal que te marcas es el adecuado para invertir en renta variable, pero... un para de preguntas:

1.- ¿Por qué invertir en un fondo, cuando puedes hacerlo de una forma más segura y diversificada a través de una fondo de fondos?
2.- ¿Por qué usar un fondo que tributa sí o sí cuando puedes usar un sialp que a partir del año 5 los rescates no tributan y te ahorras el 19% de rendimientos de capital mobiliario?


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Respuesta profesional
Hola Adrián. Lo primero que habría que analizar cuales son tus objetivos, es decir, para qué y para cuando ese dinero ¿Tienes cubierto tu fondo de emergencia? Una vez definidos tus objetivos y tus características personales y como inversor habría que definir un plan financiero, con diversificación de productos según ese plan. Me ofrezco a que contactes conmigo para ver tu caso personal sin compromiso y poderte dar así una mejor asesoramiento.
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