JAVIER SANCHEZ pregunta:

Que tiene más valor para el inversor, ¿ Superar un índice con nuestra inversión o que obtengamos una rentabilidad positi

Tras mucho tiempo invirtiendo, escuchando y leyendo sobre inversiones, me parece que hay una obsesión por ganar clientes y una especie de mantra que superar a los indices es lo único exitoso ¿No estaria bien que nuestras inversiones nos den una rentabilidad suficiente, que tras comisiones e inflacción, fuera positiva?

No sé, es que parece que si has ganado un 7% anualizado y un indice ha dado 7,3%, parece que has tirado el dinero. O que aunque otros ganen un 38%, tu inversión del 7% no sirve de nada. En fin es una reflexión

Gracias
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Vicente Varo
Vicente Varo Finect responde:
Respuesta profesional
Hay un matiz que sí deberías considerar. Si estás haciéndolo peor que el índice de manera recurrente, con una comisión elevada, significa que estás 'regalándole' parte de tu dinero a alguien. Especialmente, cuando son fondos que replican más o menos el comportamiento de los índices.


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Francisco Martínez Márquez
Francisco Martínez Márquez Asesor responde:
Andbank asesores financieros
Respuesta profesional
Hola Javier.

El planteamiento que haces debes considerarlo desde la eficiencia, en términos de rentabilidad ajustada a riesgo. Es decir, qué beneficio has obtenido para un nivel de volatilidad asumido, y cuánto ha pagado el mercado ese mismo nivel de volatilidad. Ganar un 7% no es bueno ni malo en términos absolutos; ganar un 7% con una volatilidad del 20% cuando podrías haber ganado ese 7% con un 10%, hace muy ineficiente tus inversiones.

Si te interesa ampliar sobre estos temas, no dudes en contactar.

Saludos.

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