Donde puedo saber que tipo de inversión es más conveniente para mí?

Question

Sé que pueden ser conservadoras, moderadas o agresivas, pero cuál debo elegir?

Franmarmar77 · Answer

Hola Álex.

Primero debes conocer tu perfil de inversión. Para esto es necesario que determines el horizonte temporal de la misma (no es lo mismo invertir a 1 año vista que a 20 años pensando en la jubilación); es imprescindible considerar la situación financiera (capacidad de ahorro, importe inicial, compromisos si los hubiera...), y por último tu aversión al riesgo (cómo toleras la volatilidad). Puedes tolerar bien el riesgo pero si tienes un horizonte de inversión corto o exigencias de capital que condicionen tu plan de inversión, esto va a representar una restricción a perfil. Por el contrario, puedes tener una situación financiera holgada y un horizonte a largo plazo, pero si tienes una fuerte aversión al riesgo esto será una restricción.

Para determinar tu perfil todas las entidades tienen a disposición de sus clientes los test de conveniencia e idoneidad que, además de perfilarte, determinarán la tipología de cliente en función de tus conocimientos y experiencia (conveniencia), según la normativa MiFiD. Una vez perfilado, el siguiente paso es diseñar tu plan de inversión y construir la cartera que se adapte a tu situación.

Si necesitas ayuda, no dudes en contactar.
Saludos.

MBalanya · Answer

Hola Alex, te adjunto dos articulos en los que hablo de este tema:

https://www.linkedin.com/pulse/quieres-empezar-invertir-sigue-estos-4-pasos-antes-de-balany%C3%A1-vidal/ https://www.linkedin.com/pulse/construyendo-una-cartera-miguel-jos%C3%A9-balany%C3%A1-vidal/

Y si quieres que hablemos del tema, estoy a tu disposición.

Saludos

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Donde puedo saber que tipo de inversión es más conveniente para mí?

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