zxmgm3 pregunta:

Fiscalidad traspaso de Fondo de Inversión

Mi pregunta es la siguiente: Suscribo un fondo de inversión, obtengo unas plusvalías al cabo de, pongamos 3 años, realizo un traspaso parcial de 1/3 del capital total del fondo (plusvalías incluídas). En el segundo fondo también obtengo unas plusvalías al cabo de, pongamos de nuevo 3 años... Bien, a los 6 años saco todo el dinero acumulado tanto del primer fondo, como del segundo. Tengo claro que en el caso del primer fondo, las plusvalías son calculadas por la primera gestora (serían fondos de diferente gestora) sin ningún tipo de duda, pero en el caso del segundo fondo (y segunda gestora), ¿cómo calcularían las plusvalías, dado que en el traspaso para la gestora es "dinero nuevo"?. Es decir, qué datos o herramientas tendría la segunda gestora para saber la plusvalía del dinero original... es más bien que una duda técnica, pero no sé de qué manera la resuelven... Muchas gracias por la oportunidad de poder exponer las dudas.
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Paula Satrústegui
Paula Satrústegui Asesor resuelve la pregunta:
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Buenas tardes,

Cuando se realiza un traspaso entre fondos de inversión (ya sea dentro de la misma entidad o entre entidades distintas), la entidad de origen envía a la de destino la información de todo el histórico relativo a las participaciones traspasadas desde la compra hasta el momento del traspaso. De esta manera, en el momento de la venta, la entidad de destino puede determinar qué parte de la venta es ganancia y qué parte es capital aportado en la suscripción, aunque se hayan realizado muchos traspasos entre medias.

Un saludo

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Fonditel
Fonditel responde:
Respuesta profesional
Hola!

Una de las grandes ventajas fiscales de los fondos de inversión es que el traspaso entre fondos para personas físicas está exento de tributación, de tal manera que únicamente habrá que declarar los incrementos de patrimonio en el momento en que las participaciones de los fondos sean objeto de reembolso.

Cuando se realiza un traspaso de fondos de inversión la entidad gestora de origen remite a la entidad gestora de destino el histórico de la inversión, lo que incluye el coste de adquisición y la fecha de la misma.

Esa información se mantiene registrada hasta que se produzca el reembolso. En ese momento bastará con comparar el valor del reembolso con el coste histórico para tributar por la ganancia patrimonial.

Para cualquier duda sobre fondos de inversión o planes de pensiones, puedes contactar con nosotros
https://www.fonditel.es/
.

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Luis PM
Luis PM responde:
Hola a tod@s:

Aprovecho este hilo abierto, para exponer dudas que tengo a esto de saber como tributan las plusvalias en fondos de inversión y que "truquillos" existen para que la carga fiscal, sea menor... Si esta existe y por supuesto, si es el legal, claro esta.

La cosa es, que creo que existe otra forma de ir desinvirtiendo periodicamente de una cartera de fondos, que yo la sigo, creo que fiscalmente es mas eficiente que ninguna otra y es, sencilla de aplicar... ¿ó no?
...Bueno y a toda esta complejidad, se le añade el tema de las haciendas forales diferenciadoras con un tributo diferente en cada una de ellas, en mi caso, me tocará responder ante la bizkaina
https://www.iberley.es/temas/tipos-gravamen-tipos-retencion-bizkaia-irpf-23211
.

Me gustaría por favor, que los especialistas fiscales le echaran un vistazo al Sistema Seling@Rebalancing que aquí se expone
https://gestionahorrofi.blogspot.com/p/sistema-retiradas.html
y que opininasen aquí sobre el mismo.

Muchas gracias por adelantado y un saludo.

Luis
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Es lo mismo que se indica aqui con los fondos de Inversion si es el caso de un Plan de Pensiones ??
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Por supuesto es igual y te aseguro que funciona, pues yo lo he verificado. – hace 2 años

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¿Sabes la respuesta?

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