David pregunta:

¿Tengo una cartera demasiado arriesgada o mal equilibrada?

Buenas a todos.
Me gustaría compartir mi cartera y conocer la opinión de las personas que tienen más experiencia que yo en este mundo. Disponía de bastantas ahorros en el banco y ante la actual situación inflacionaria no me parecía buena estrategia dejar el dinero en el banco perdiendo valor, aunque tampoco quería que me quedase excesivamente desequilibrada.
Desde hace 5 años tengo 7.500€ en Azvalor Internacional, que ha ido siempre por debajo del mercado, pero este año aprovechó el despegue y revalorizó bastante (10.750€). He retirado fondos de AZ para trasladarlos al Asia Opportunity de Morgan Stanley, me parece el momento, después de la caída brusca que ha tenido este año, y por lo que me he informado tiene mucho potencial. Paralelamente, he invertido otros 7.500€ en el fondo de Grandes Compañías de Bestinver, un fondo históricamente con no mucho riesgo. De modo que mi cartera queda configurada del siguiente modo;

MS Asia Opportunity: 8.000€
BESTINVER Grandes compañías: 7.500€
Azvalor Internacional: 4.500€
Cuenta de ahorros: 14.500€ (6 meses de salario)

No tengo nada en renta mixta ni variable, aunque tampoco creo que tenga mucho margen para jugar con ello.

Gracias a todos.

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Respuesta profesional
Buenas David,

No sé si ha sido un error pero dices que no tienes renta variable pero todos los fondos que tienes son de renta variable... imagino que te referirás a acciones.

Sinceramente yo veo una cartera descompensada y nada optimizada habiendo fondos mucho más interesantes que Bestinver y Azvalor como para poner el 60% de tu capital invertido solo en esos dos...

En cuanto a Asia, le estás dando un peso del 40% de tu capital, y el mundo casi que lo dirigen las compañías de EEUU, creo que es asumir un riesgo elevado esperando un rebote que no se sabe cuando sucederá mientras te pierdes subidas de Europa / EEUU.

En mi opinión, se puede mejorar mucho esa cartera.

Si quieres que hablemos de cómo hacerlo no dudes en escribirme por privado.

Un saludo

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Respuesta profesional
Hola David.

Te dejo un informe reducido de tu cartera en el que se aprecia, atendiendo a las métricas de rentabilidad-riesgo, el margen de mejora de tu cartera de fondos, como consecuencia, entre otros, de los sesgos que tiene. En cuanto a la cartera global, hay que destacar el excesivo peso de la liquidez. Sería conveniente analizar en profundidad la situación para una recomendación personalizada con el objeto de construir una cartera eficiente. Si quieres ampliar, no dudes en consultar.

Francisco-Martínez-Asesor-Financiero-Informe-Cartera-Consulta-David-Finect.PNG




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Saludos.

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Buenas tardes David, varias cosas.

1.- Muy correcto lo deshacer posiciones en el mercado asiatico por la incertidumbre de más medidas proteccionistas.
2.- El fondo de emergencias deber 6 meses de GASTOS, no de salario.
3.- Si buscas alguna opción con revalorización la renta variable española y europea tienen más recorrido que la americada.
4.- Al igual que en la gran final de asesor top 2021
https://www.youtube.com/watch?v=majxxcdPIQw
, la plata y el oro por su uso industrial tiene una capacidad de revalorización muy importante.
5.- Si te interesa que profundicemos y adicionalmente habblar sobre fiscalidad para reducir tu factura con hacienda en el resate puedes contactar conmigo AQUI
https://fortunasfp.es/tuconsultorfinanciero/index.php/estudio-economico-financiero-personalizado/
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