Manuel DM pregunta:

¿Recomendaciones cartera inicial?

Hola, quiero iniciarme en la inversión en fondos con los ahorros que he logrado en los últimos años. En principio quiero dedicar 3/4 del dinero en un fondo más o menos conservador como Bestinver Grandes Compañías FI y 1/4 en fondos un poco más arriesgados (1/8 en un fondo activo como True Value FI de Renta4, 1/16 en un Amundi SP500 y 1/16 en un Amundi MSCI World).

Mi idea sería ir haciendo aportaciones mensuales a cada fondo de una cantidad similar (aprox. 100e) durante los próximos años.

Me gustaría que me indicaráis vuestras opiniones sobre la distribución.

Un saludo
Manuel DM
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Buenos días Manuel, en primer lugar felicitarte por entender que los fondos de inversión son un buen vehículo para rentabilizar tus ahorros más allá de los depositos y cuentas remuneradas; y en segundo lugar hacerlo de forma diversificada; pero...

1.- ¿En la elección de la cartera has tenido en cuenta las próximas subidas de tipos de interés de la FED?, sobreponderarte en el mercado americano en estos momento puede darte alguna sorpresa desagradable.

2.- Por otro lado, ¿te has planteado introducir las commodities del oro y la plata como valor refugio?

3.- Y por último, ¿conoces la figura del unit linked a la hora de invertir y sus ventajas fiscales inter vivos y mortis causa?. Te dejo aquí un artículo que habla sobre este vehículo de inversión: AQUI
https://fortunasfp.es/el-mejor-producto-de-inversion-para-el-2021-es-el-unit-linked/

Si quieres que le saquemos un poco de brillo a tu distribución para maximizar la rentabilidad y la seguridad con una plan estratégico como hice en la final del mejor asesor financiero de España el pasado noviembre con el cliente tipo 3 sólo tienes que escribirme AQUI
https://fortunasfp.es/tuconsultorfinanciero/index.php/estudio-economico-financiero-personalizado/
y/o mandarme un what`s app al 607470782

Un saludo

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