Santiago Marín pregunta:
Tengo tres fondos de la Caixa, ¿Es mejor traspasarlos a otros, mantener y seguir aportando en alguno de estos fondos o q
Tengo ahorros en:
Caixabank Comunicación Mundial FI
Caixabank Multisalud ES
Smart Money nivel riesgo 4
Publicado hace 2 años
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Santiago! te detallo:
a) Caixabank Comunicación Mundial: más de un 50% de tecnología... con las subidas de tipos de interés por parte de la FED (USA) sólo te va a dar sustos... SAL RAPIDO.
b) Caixabank Multisalud: 2018, 2019 y 2020 años para olvidar, pero el 2020 y 2021 excelente. NO LO CAMBIES.
c) Caixabank Smart: ¿cual de las dos carteras tienes? conservadora o agresiva... me gustaría que no tuvieses la conservadora... por ser de renta fija... te adjunto un artículo escrito sobre la renta fija:
Hay otras temáticas o activos financieros más atractivos en estos momentos que la tecnología o renta fija, como el oro, el value o el blockchain si te apetece que entremos en detalles estoy a tu disposición AQUI o en el what`s app 607470782
https://fortunasfp.es/tuconsultorfinanciero/index.php/estudio-economico-financiero-personalizado/
Publicado hace 2 años
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Francisco Martínez Márquez Asesor responde:
Andbank asesores financieros
Respuesta profesional
Hola Santiago.
La respuesta a tu pregunta requiere una evaluación precisa de tu perfil. CNMV exige tener conocimiento previo de la situación financiera, horizontes temporales de inversión, y aversión (o tolerancia) al riesgo para poder emitir una recomendación, bajo un servicio de asesoramiento. No obstante comentarte que los dos fondos de inversión que mencionas tienen mucho margen de mejora dentro de su categoría. Por no aburrirte con métricas de rentabilidad y riesgo, te dejaré una comparativa de cada fondo con su índice de referencia para te hagas una idea de los puntos porcentuales que se podrían haber obtenido desde el lanzamiento de cada fondo con el mismo riesgo asumido:
Te dejo el enlace a Morningstar por si no puedes ver las imágenes:
Respecto del mandato de gestión discrecional de carteras, no puedo comentar demasiado por la falta de información pública al respecto.
Espero haber sido de ayuda.
Saludos.
Publicado hace 2 años
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.