Jorge Melero pregunta:
Diferencia entre fondos de inversión en dólares, euros o con divisa cubierta.
Publicado hace 2 años
alopurinol
Hola bon día , buenos días , tengo mis fondos de inversión en una entidad financiera y son de gestión activa con todas las ventajas e inconvenientes . Algunas veces les he preguntado por fondos indexados o ETFS , pero comentan que no están autorizados a comercializarlos. En la actual tesitura sería conveniente tener algún indexado aunque fuese fuera de mi entidad deshaciendo alguna posición ? – hace 2 años
rociooooooo...
Estimado Alopurinol: como bien has comentado, los fondos indexados/ETFS funcionan bien en ciclos alcistas de la economia, pero NO funcionan bien en ciclos bajistas de la economía; por eso la comisión de las ETFs es más barata que los fondos de gestión Activa.En los fondos indexados no hay asesoramiento.Una buena rentabilidad es fruto de una buena gestion/un buen trabajo a largo plazo.Por tanto lo normal es que a largo plazo los fondos con gestión activa tienen mejores retornos que los fondos de gestión Pasiva.Yo prefiero calidad a precio. Contacta conmigo en caso de necesitar más información. – hace 2 años
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Francisco Martínez Márquez Asesor responde:
Andbank asesores financieros
Respuesta profesional
Hola Jorge:
La diferencia es el riesgo divisa. Si estás pensando en un fondo denominado en USD, que tiene versión en EUR, esto puede jugar a tu favor o en tu contra dependiendo de la evolución del cambio. La clase cubierta cierra ese riesgo a cambio de un coste (la cobertura del riesgo de cambio, como cualquier otra, implica el pago de una prima).
Por otro lado, y aunque no lo preguntas explícitamente, comentarte que incluir dólares en cartera es una forma de diversificar tu cartera, siempre y cuando comprendas los riesgo que conlleva, los aceptes, y consideres dentro de tu plan de inversión. Para muestra un botón: el dólar suma (en tiempo real en el momento de escribir estas líneas) un 3,29% en lo que va de año frente al euro.
Espero haber resuelto tu duda. Si no es así y/o quieres profundizar, no dudes en contactar.
Saludos.
Publicado hace 2 años
jorgemelero...
Gracias por tu rápida respuesta . Entiendo que un fondo con moneda base en USD pero expresado en EUROS conlleve un riegos y máxime ahora cuando la cotización de dólar que está muy fuerte respecto del euro. Lo que me llama la atención, es la diferencia de rentabilidad entre una clase de fondo y otro. – hace 2 años
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Finect responde:
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Publicado hace 1 año
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