¿Caixabank Bolsa USA Divisa Cubierta FI
ES0137625002 para ahorro infantil a largo plazo?

Question

Hola, tengo este fondo, aparentemente indexado a s-p 500 de caixabank. Comisiones algo altas, pero no excesivas. La idea son aportaciones mensuales pequeñas para mi hija (a su nombre). ¿Creeis que en CBK hay otras opciones mejores?

Franmarmar77 · Answer

Hola Ignacio. No es la mejor opción:

Política de inversión demasiado abierta para ser un indexado
Invierte en otros fondos
Cambios de política de inversión 
Alto coste para ser un indexado
Todo esto le ha llevado a tener una alta desviación respecto del índice que intenta replicar:

Si lo vas a hacer a través de la Caixa, y quieres gestión pasiva, te recomiendo que lo hagas a través de ETFs, que si tendrás acceso a los mejores. A través de fondos no podrás acceder a los Amundi o Vanguard. Por otro lado, si sólo vas a meter esta idea en cartera, mejor indexar un MSCI WORLD para atacar la renta variable con una óptica global.

Si quieres profundizar, no dudes en contactar.
Saludos.

FORTUNAsfp · Answer

Hola Ignacio❗, el 90% de los fondos de inversión no llegan a su objetivo, y los mayores poseedores del patrimonio en fondos  en España son 3 bancos, con lo que si hilas... con un 90% de posibilidades contratando un fondo a través de tu banco, Caixa, no estés contratando un activo de inversión adecuado. De hecho, ese es el origen de los fondos indexados, ¿para qué pagar por una gestión que sirve de poco, verdad?. Por otro lado, sí que existen fondos que no sólo llegan a su objetivo sino que lo sobrepasan con creces, fondos 5 estrellas que se sitúan en el primer quintil de la categoría, y desgraciadamente tengo que decirte que este fondo NO es un "PATA NEGRA", ni a 1, ni a 3 y 5 ni a años... está en cuarto quintíl... lo que quiere decir... que sería como un equipo de futbol a punto de descender...

Por otro lado, yo evitaría la zona geográfica USA hasta que se lleven a cabo todad la subidas de tipos de interés programas por la FED, incialmente iban a ser 6 y serán 8. Lo que SÍ ES UAN MARAVILLOSA IDEA, son la primas periódicas y el horizonte largo plazo, de manera que te puedas beneficiar del efecto cost average y dotarle de un extra de estabilidad a la inversión /ahorro de tu hija. Te dejo un video donde vas a poder conocer más en detalle ese efecto: https://www.youtube.com/watch?v=Rsv8SYqub8E&t=104s

Y para ese ahorro periódico usaría un unit linked en vez de un fondo bancario o indexado, si no conoces esa carcada de inversión te dejo este artículo:https://fortunasfp.es/el-mejor-producto-de-inversion-para-el-2021-es-el-unit-linked/

Te invito a que me escribas AQUI o me envíes un what`s app al 607470782 para intercambiar impresiones sobre tus circunstancias.

NOTA: si quieres aumentar tu formación en temas financieros y/o estar al día de asuntos financieros puedes seguirnos dentro de la comunidad FINECT: https://www.finect.com/grupos/Fortuna_servicios_financieros/portada

Un saludo

El Robin Hood de las Finanzas.

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¿Caixabank Bolsa USA Divisa Cubierta FI ES0137625002 para ahorro infantil a largo plazo?

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