Agustin
Agustin pregunta:

¿Qué diferencia hay entre las clases de un fondo que replican el mismo índice?

pregunta de novato. ¿Qué diferencia hay entre estos dos tipos de fondos siendo la misma gestora y replicando el mismo índice y cuál conviene?
Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
IE00BYX5MX67
Fidelity S&P 500 Index Fund
IE00BYX5MX67
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Respuesta profesional
Hola Agustín,
En todos los Fondos de inversión existen dos tipos de categorías:
1) Retail
2) Institucionales

La gestión entre las dos categorías de Fondos es la misma, el gestor es el mismo, la posición es la misma. Lo que tienen de diferente son dos puntos principalmente:
1) Las comisiones. Cuanto más dinero tengas menos comisiones pagaras por la gestión de tu dinero.
2) Capital necesario. Generalemente las clases institucionales se pueden adquirir a partir de 100.000€, aunque hay algunas gestoras que parten de un importe mínimo menor y otras gestoras y/p fondos que exigen un importe mayor.

La segunda distinción que pueden tener son de Acumulación (ACC) o de distribución (Dist) esto significa que los dividendos las empresas que componen el Fondo son o bien reinvertidos en el propio Fondo o repartidos a los partícipes del Fondo.

Espero haberte ayudado. Si tienes cualquier duda no dudes en contactarme.
Un saludo
Sergio Picamill


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Muchas gracias por la respuesta, el novato ha aprendido mucho – hace 4 meses

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Respuesta profesional
Hola Agustín.

El fondo tiene 24 clases, y las rincipales diferencias entre ellas son por:
  • divisa en la que se denomina la participación. Es un fondo en dólares pero hay clases para participar en USD, EUR, GPB, JPY...
  • cobertura de divisa. Hay clases que ofrecen la posibilidad de invertir en divisa distinta del dólar, pero cubriendo el riesgo de cambio (son las clases hedge)
  • comisiones: hay clases institucionales (inversión mínima de 500 millones de usd) con una comisión más baja. El resto de clases no tienen mínimo de inversión y la comisión es diferente si se escoge la clase cubierta (más cara) o no.
  • Hay clases de reparto (distribuyen dividendos) y de acumulación (reinvierten los dividendos).
Esta información la tienes en las páginas 397-399 del prospecto del fondo (te dejo imagen resumen). Es importante leer siempre la documentación de los productos de inersión antes de invertir en ellos, o contar con un asesor de confianza que los lea por ti, para asegurarte que estás tomando las mejores decisiones con tu dinero.

Espero haber sido de ayuda.
No dudes en contactar si quieres ampliar la información.

Francisco-Martinez-Asesor-Financiero-fondos-inversion-.JPG

Francisco-Martinez-Asesor-Financiero-fondos-de-inversion.JPG

Muchas gracias por la respuesta, el novato ha aprendido mucho. Y ahora la pregunta del millón, qué se recomienda en estos casos si la estrategia de inversión es a largo plazo, 8-10 años y con aportaciones periódicas? – hace 4 meses
Para dar una respuesta precisa es necesario conocer los aspectos que la van a determinar:. Escribo por privado para explicar con detalle (esta respuesta tiene limitado el número de caracteres). – hace 4 meses

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Hola Agustín, independientemente de ese fondo, si te fijas en otros y a título formativo..., vas a poder ver fondos con las letras A, B, C, D... con el mismo nombre, siendo los más económicos los A y los menos los D... trata siempre de buscar siempre los A y B


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