Kaiser pregunta:
Venta parcial de Cartera Master Patrimonio
¿Puedo solicitar elegir que fondos quiero vender de los que componen mi cartera? no voy a vender el 100% del dinero que tengo en esta cartera.
Quiero vender parte del dinero invertido en la Cartera Master Patrimonio con Caixabank, les pido que el dinero que quiero sacar se ejecute contra los fondos que están en pérdidas de los 11 fondos que componen la cartera. Pero me contestan lo siguiente: "se hace de modo proporcional y respetando la composicion , los porcentajes de los diferentes fondos. Es decir, no se puede vender unos fondos y otros no."
Gracias
Publicado hace 2 años
alejandrobe...
Buenas tardes Kaiser, puede ser porque se trata de una cartera que esta paquetizada. No es una cartera de fondos que se haya adaptado a un cierto criterio de cliente ni tiene posibilidad de modificación. Entiendo que al tratarse de una cartera "cerrada" que no permite modificaciones para cada cliente tenga que pedirse un reembolso general y no puedas elegir los fondos. Totalmente de acuerdo contigo en que es un error tremendo ya que no te permite realizar una estratégia fiscal ordenada por ejemplo. – hace 2 años
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Kaiser, es correcto lo que te indican, NO es un producto de arquitectura abierta donde tu elijas sobre qué fondos o desinvertir; sino que es el gestor del producto a través de una gestión delegada quien va gestionando el patrimonio entre varios fondos de inversión y no permite esa flexibilidad desgraciadamente, dado que podría superar los límites pre-establecidos en RV del producto.
Concretamente tu cartera tiene hasta un 60% de renta variable con lo que el año pasado fue bastante aciago para ella, porque como dice el refranero español, "tires por donde tires te encuentras con Ramírez", la renta variable internacional perdió un 18% y la renta fija un 17%.
Por otro lado, recientemente leía una noticia donde la afamada gestora de fondos Black Rock indicada precisamente tras el 2022, la combinación 60/40 como la que tu tienes, no era óptima para capotear los vaivenes de los mercados.
Si te apetece ver opciones más validas para tus inversiones tras el aprendizaje del 2022, me tienes a tu disposición en el 607470782 vía what`s app.
Un saludo, espero haberte sido útil.
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Publicado hace 2 años
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Ignacio responde:
Entiendo que la cartera de fondos, es a la práctica, como un solo producto. Si sacas el 50% te harán la parte proporcional de cada uno de ellos. Para hacer tu propia cesta de fondos la tendrás que hacer tú de manera personal.
Publicado hace 2 años
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