Marc O :3 pregunta:
¿Esto significa que compro en euros y que la fluctuacion del dolar no afectara a la rentabilidad del fondo?
RF DIVERSIFICADA CORTO PLAZO, FONDOS QUE INVIERTEN EN RENTA FIJA A CORTO PLAZO Y ESTAN DENOMINADOS O CUBIERTOS EN DOLARES, LA DURACION MEDIA ES INFERIOR A 3 AÑOS
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Daniel Colomer Doncel responde:
Certificación Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF- FEF)
Buenas tardes Marc.
La información que solicitas tiene varias interpretaciones:
- En primer lugar, un fondo denominado en USD significa que tu como inversor y como moneda de uso EUR, quieres comprar participaciones de un fondo que se venden en USD. Eso supone que tienes que cambiar tu moneda para comprar el fondo. Habrá distribuidoras que incluso puedan aplicar una comisión por cambio, habría que analizarlo en más detalle con más información.
- En segundo lugar, un fondo cubierto (hedged) en dólares sin embargo. Es un fondo que cubre el riesgo de divisa de las inversiones que haga. No necesariamente un fondo con usd cubierto tiene que estar denominado en usd. Imaginemos un fondo que compras en EUR, pero que es un fondo global. En la información del fondo nos dice que está cubierto en USD. Eso significa que el riesgo de tipo de cambio de divisa eur/usd de las inversiones que haga este fondo está cubierto. No obstante, al tratarse de un fondo global, puede invertir también en RMB o en R$, las cuales no estarían cubiertas.
En definitiva, cada fondo tendrá unas características distinas que hay que analizar en detalle antes de proceder a contratarlo.
Si necesitas más información no dudes en contactar conmigo.
Recibe un cordial saludo
DANIEL COLOMER DONCEL
Asesor Financiero Mapfre
dcolome@mapfre.com
605273056
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Buenos días Marc, lo que significa es que el gestor se ha cubierto frente a la fluctuación de la paridad de la divisas EURO - DOLAR. Es decir, la divisas al igual que los fondos de inversión, las acciones, las commodities... oscilan en los mercados bajo la ley de la oferta y la demanda. De hecho el año pasado fruto de las subidas más agresivas de tipos de interés por parte de la FED con respecto al BCE, hubo un fortalecimiento del dolar, y este año es al reves. Y hay gestores de fondos, que compran coberturas ante esos acontecimientos. Dichas coberturas se hacen con FUTUROS y OPCIONES, instrumentos financieros un tanto complejos, pero que usados correctamente y no especulativamente dan una salvaguarda muy interesante. De hecho las almazaras de aceite los usan cuando exportan aceite para eludir el riesgo de cambio.
Tómate la libertad de escribirme un what`app, 607470782, te explico un poco más en detalle como funciona on line.
Un saludo.
--> NOTA: síguenos en FINECT y aumenta tus conocimientos en finanzas con nuestros artículos, videos y podcast: https://www.finect.com/grupos/Fortuna_servicios_financieros/portada
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Sergio Picamill responde:
Certificación AFI Escuela de Finanzas
Hola Marc,
Significa que el gestor del fondo, independientemente de si la renta fija es en divisa euro o en divisa dolar, el valor de tu inversión no varia aunque cambie la paridad de la divisas EURO - DOLAR.
Es más relevante que entiendas el concepto de la duración dado que eso si que puede afectar a tu inversión en función de cuándo compres o vendas el Fondo.
Si necesitas evaluar cualquier fondo o inversión no dudes en contactarme.
Un cordial saludo
Sergio@inversimply.com
665390812
Publicado hace 1 año
(editado 12/7/2023)
Ultima revisión hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
¿Sabes la respuesta?
Accede a Finect para poder responder a esta pregunta.
Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.