Hernán Vidal pregunta:
Traspasar fondos de un padre jubilado
Hola! Mi padre tiene este producto contratado "Bankinter Platea Dinámico - A " con isin (ES0115086011). Me parece que tiene unas comisiones algo altas y que no es que de una rentabilidad demasiado buena. Había pensado dividirlo en dos partes y meter la mitad a un monetario y la otra mitad a un fondo global de renta variable. Estaría encantado si me pudierais dar otras opciones, ya que es bastante dinero y no quiero cometer ningun error de bulto. ¿Podriais ayudarme a elegir un mejor producto? Si sabéis algo dentro de bankinter mejor que este fondo pues agradecido de que lo compartáis conmigo.
Muchas gracias de antemano.
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Daniel Colomer Doncel responde:
Certificación Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF- FEF)
Buenos días Hernán.
Comentas que tu padre está jubilado por lo que entiendo que se encuentra en situación de poder rescatarlo. ¿Has valorado otras opciones diferentes a la de traspasar? Quizá pueda convenir más comenzar a rescatarlo combinándolo con otro producto más líquido y que no tenga que tributar tanto.
Nos gustaría poder ver vuestro caso en más detenimiento, por lo que no dudes en contactar con nosotros, vía email o whatsapp.
Que tengas una buena mañana.
Saludos!
Daniel Colomer Doncel
Asesor Financiero Mapfre
dcolome@mapfre.com
605273056
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Buenos días Hernán:
Para empezar a valorar y asesorar qué opciones pueden ser más aconsejables necesito saber más información como:
- La edad actual de su padre (dice que está jubilado )
- Qué objetivos o necesidades puede tener en los próximos años ( para no caer en el error de diversificar con un horizonte a largo plazo y querer el dinero anticipadamente)
- Qué plusvalía tiene el fondo para saber si puede compensar el rescate.
- SI veo ahora mismo más atractivo la renta variable y los monetarios, renta fija, mixtos están por llegar.
- Hablas de una cantidad importante la que tiene y digo yo... Por qué diversificar en 2 y no buscar un producto que refleje una gestión activa sobre una cesta de fondos (10 por ejemplo) que te dará más tranquilidad al tenerlo más diversificado?
- Hay inversiones alternativas que o bien podiamos rescatar parte o todo el fondo o simplemente traspasandolo sin repercusión fiscal. Estas opciones no implican cambio de Entidad ni de cuentas.
- Además como bien has dicho, es importante la rentabilidad, el riesgo que se asume y las comisiones que tienen que normalmente los fondos gestionados por bancos son más elevadas.
- Haces bien en diversificar porque si bien el Bankinter Platea Dinámico - A se está comportando en el 2023 con una rentabilidad superior al 7% tiene unas comisiones elevadas y dentro de esta gama existen otras alternativas (renovables..) más interesantes.
Puedo ayudarte a que tengas una idea más completa y formada para la toma de decisión.
Te gustaría que te informara y te asesorara que es lo mejor que puedes hacer?
Tómate la libertad de escribirme un what`s app al 661497043 y coordinamos una cita y te ayudamos.
Un saludo
Francisco Manuel Ortega Bellido
FORTUNA servicios financieros premium
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Hernán, te paso la opinión que tengo del fondo que nos mencionas:
Tengo claro dos cosas:
1.- No me situaría en un monetario porque lo que sí o sí me garantizo es perder poder adquisitivo, y menos en una renta fija por el riesgo de crédito reinante en el mercado.
2.- Quizás ha llegado el momento de barajar otros activos más estables para tu padre como la compra de activos refugio como el oro y la plata.
Mi compañero Francisco Manuel Bellido estará encantado de hablarte de esas dos opciones dado que es un especialista en metales de inversión.
Un saludo
+NOTA: si quieres más contenido sobre finanzas, ahorro e inversión, y estar al día en economía SíGUENOS --> https://www.finect.com/grupos/Fortuna_servicios_financieros
Publicado hace 1 año
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
¿Sabes la respuesta?
Accede a Finect para poder responder a esta pregunta.
Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.