Alfred Pardos pregunta:
¿Invertir en Unit Linked?
Publicado hace 5 meses
alfredpardo...
Con 73 años conviene invertir en UL por diversificar , por fiscalidad, por "herencias", por beneficiarios... – hace 5 meses
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Daniel Gambin Balsalobre responde:
Hola Alfred Pardos, entre las principales bondades de un Unit Linked le destacaria:
1.- Bondades de seguro de vida
2.- Vehículo a medida para la planificación del patrimonio y de la sucesión
3.- Implementación más sencilla que otras estructuras
4.- Pago a los beneficiarios designados incluso en caso de reclamaciones de terceros u otros herederos (art. 88 LCS)
5.- Protección de los activos, sobre todo en UL Luxemburgués.
6.-Posibilidad de utilizar la póliza como garantía
7.- Tratamiento fiscal eficiente
Hay que estudiar cada caso en particular para ver si este vehiculo es más apropiado para el cliente. Ten en cuenta que el tomador ( Usted) tiene control sobre el capital hasta que suceda el hito indicado en la póliza o fallecimiento.
Podria indicarle que la mayor parte de los clientes utilizan este vehiculo por planificación sucesoria y protección del patrimonio.
A su disposición si puedo ayudarle más.
Un saludo,
Daniel.
Publicado hace 5 meses
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Alfred me parece una muy buena idea, de hecho hay diferentes tipos de unit linked:
a) De arquitectura abierta que te permite diseñar tú la estrategia de inversión.
b) Perfilados en función de tu sensibilidad a la volatilidad o el riesgo: conservador - equilibrado - dinámico.
c) Un mix de los dos anteriores.
Te paso un artículo que escribí hace un tiempo y un video de uan entrevista de radio:
+ PARA VER: https://youtu.be/gNwUsciuxyQ?si=f_yywPIynIKS_W_Z
Si te apetece que busquemos el unit linked que se adapta a tus circunstancias personales, tómate la libertad de mandarme un what`s app al 607470782.
Un saludo
Publicado hace 5 meses
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Sergio Picamill Experto financiero responde:
Respuesta profesional
Hola,
Considero que tener un Unitlinked dentro de una planificación financiera esa algo positivo, principalmente porque en caso de fallecimiento no entra dentro de la masa patrimonial y se puede disponer de ese dinero para pagar los impuestos de otra parte de la herencia (inmuebles, por ejemplo). Además puedes tener una estructura de inversión adaptada a tu perfil
Un saludo
Sergio
Publicado hace 5 meses
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.