Alfred Pardos pregunta:
¿Invertir en Unit Linked?
Publicado hace 1 año
alfredpardo...
Con 73 años conviene invertir en UL por diversificar , por fiscalidad, por "herencias", por beneficiarios... – hace 1 año
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Daniel Gambin Balsalobre responde:
Hola Alfred Pardos, entre las principales bondades de un Unit Linked le destacaria:
1.- Bondades de seguro de vida
2.- Vehículo a medida para la planificación del patrimonio y de la sucesión
3.- Implementación más sencilla que otras estructuras
4.- Pago a los beneficiarios designados incluso en caso de reclamaciones de terceros u otros herederos (art. 88 LCS)
5.- Protección de los activos, sobre todo en UL Luxemburgués.
6.-Posibilidad de utilizar la póliza como garantía
7.- Tratamiento fiscal eficiente
Hay que estudiar cada caso en particular para ver si este vehiculo es más apropiado para el cliente. Ten en cuenta que el tomador ( Usted) tiene control sobre el capital hasta que suceda el hito indicado en la póliza o fallecimiento.
Podria indicarle que la mayor parte de los clientes utilizan este vehiculo por planificación sucesoria y protección del patrimonio.
A su disposición si puedo ayudarle más.
Un saludo,
Daniel.
Publicado hace 1 año
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Alfred me parece una muy buena idea, de hecho hay diferentes tipos de unit linked:
a) De arquitectura abierta que te permite diseñar tú la estrategia de inversión.
b) Perfilados en función de tu sensibilidad a la volatilidad o el riesgo: conservador - equilibrado - dinámico.
c) Un mix de los dos anteriores.
Te paso un artículo que escribí hace un tiempo y un video de uan entrevista de radio:
+ PARA VER: https://youtu.be/gNwUsciuxyQ?si=f_yywPIynIKS_W_Z
Si te apetece que busquemos el unit linked que se adapta a tus circunstancias personales, tómate la libertad de mandarme un what`s app al 607470782.
Un saludo
Publicado hace 1 año
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Sergio Picamill responde:
Certificación AFI Escuela de Finanzas
Hola,
Considero que tener un Unitlinked dentro de una planificación financiera esa algo positivo, principalmente porque en caso de fallecimiento no entra dentro de la masa patrimonial y se puede disponer de ese dinero para pagar los impuestos de otra parte de la herencia (inmuebles, por ejemplo). Además puedes tener una estructura de inversión adaptada a tu perfil
Un saludo
Sergio
Publicado hace 1 año
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¿Sabes la respuesta?
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.