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Me gustaria saber que factores del mercado debo considerar para decidir el mejor momento para entrar en renta fija

Publicado hace 1 mes.
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Carmen Getino
Carmen Getino (@Carmen Getino) responde:
Getino Finanzas EAFI
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Respuesta profesional
Para tener un análisis claro de cuándo tomar la decisión de inversión en renta fija hay que analizar muchos factores, pero voy a darle los más importantes o claves:

1. Analizar la curva de tipos de interés, que actualmente está en un cambio al alza.
2. Crecimineto de la economía y resultado de las compañías.
3. Cuando se crea la estrategia se tendría que fijar en los siguientes puntos:
3.1 Analizar el rating de los activos para valorar el riesgo de impago.
3.2 Tiempo de la inversión: corto, medio o largo plazo.
3.3 Diversificación
3.4 Decisión de inversión a través de vehículos de inversión ( fondos, PÍAS, Unit-linked, Planes de Pensiones...) o inversión directa.

Lo que le recomendaría es hacer una consulta con un asesor financiero para mirar su caso en particular.

Espero haberle ayudado.

Un abrazo,

Carmen Getino

Publicado hace 1 mes.
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makeham
makeham responde:

Considero que para un inversor particular la mejor forma de invertir en renta fija es a través de fondos de inversión.

Seleccionando uno o varios fondos de renta fija flexible gestionados por buenos gestores, puedes acceder a una cartera de bonos altamente diversificada y “abstraerte” del análisis del riesgo de crédito de los bonos.

De todas formas, es importante que comprendas el fondo que elijas y es conveniente seguir periódicamente los cambios en cartera que realizan los gestores y como cambian las perspectivas que tienen sobre el mercado. En definitiva, hay que dar seguimiento a la decisión de inversión.

No obstante, en el contexto económico actual, en el que en Estados Unidos se están subiendo los tipos de interés progresivamente y Europa comenzará pronto a reducir los estímulos monetarios, es preferible no asumir duraciones altas. Así, las subidas de tipos de interés afectarán en menor medida al precio de los bonos.

Un indicador que puede servirte es comparar la rentabilidad a 10 años de la deuda pública con la rentabilidad por dividendo de la bolsa.

Actualmente, con la rentabilidad el Bono Americano a 10 años en torno al 3,2% muchos inversores americanos se plantean comenzar a invertir en renta fija en detrimento de la renta variable. Puesto que la rentabilidad del 10 años americano se acerca a la rentabilidad por dividendo de la bolsa. Sin embargo, en Europa los tipos de interés continúan lejos de esas cotas y pienso no tiene sentido asumir duraciones altas.

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Saludos,

Publicado hace 1 mes.
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