¿Como se calcula el rendimiento de un fondo indexado?

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noeliavanaclochagrilles · Answer

Como cualquier fondo, se calcula dividiendo el dinero que hay invertido en el fondo (su patrimonio) entre el número total de participaciones,esto es lo que se conoce como el valor liquidativo.
Para calcular la rentabilidad de un fondo en términos porcentuales puedes hacer el siguiente cálculo: imagina que inviertes 10.000 € en un fondo de inversión para suscribir 100 participaciones con un valor liquidativo de 100 € cada una. Al cabo de un año decides recuperarlo y, en ese momento, el valor liquidativo del fondo asciende a 108 €.  ¿Cuál será el beneficio del fondo de inversión? El resultado de la siguiente operación: (((108*100) -10000)/10000)* 100. Es decir, un 8 %.Saber el rendimiento de un fondo está bien y, de hecho, es lo adecuado.

Pero no es suficiente. ¿Está bien un 2 % de rentabilidad o no? ¿Cuánto debería haber logrado mi fondo en función de las condiciones del mercado actual? La clave está en el riesgo que asuma este instrumento financiero y en su comportamiento frente a su benchkmark , es decir,  al índice o elemento de referencia del fondo con el que comparar su rendimiento .

Este benchmark puede ser un índice como el S&P 500, el IBEX 35, el Eurostoxx 50. Para comparar el fondo con su benchmark solo debes dirigirte a su ficha informativa y ver esa comparativa, aunque muchas páginas web, como Morningstar , ya incluyen esos datos.

Si quieres hacerlo de forma manual, únicamente tienes que aplicar la fórmula anterior para calcular la rentabilidad de un fondo, y hacerlo también para el benchmark . En este caso, solo tienes que sustituir el valor liquidativo por la posición del índice .

Esta comparativa es la que te permitirá ver si la rentabilidad del fondo se ajusta realmente a la de los mejores o puedes encontrar opciones más adecuadas.

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