Dada las previsiones de evolución de tipos y las ventanas temporales para desinvertir, ¿convendría mantener la inversión o salir ahora?

Question

Carmignac Credit 2027

danielcolomer · Accepted Answer

Buenas tardes Javier.

Respecto a tu primera pregunta habrá primero que determinar el motivo que tienes para desinvertir, si es por que necesitas los fondos, o por rebalancear tu cartera...

No obstante, este fondo no ha mostrado malos resultados desde su lanzamiento entorno a un 18% desde que comenzó su comercialización a mediados del 2022. Por otro lado, si finalmente los tipos se encuentran en ciclo de desaceleración, la renta fija se va a ver beneficiada por lo que actualmente tener un renta fija en cartera parece ser una decisión lógica.

Por último, no entiendo cuando dices "ventanas temporales para desinvertir" te copio texto de la ficha legal del fondo:

"
¿CUÁNTO TIEMPO DEBO MANTENER LA INVERSIÓN, Y PUEDO RETIRAR DINERO DE MANERA ANTICIPADA?
El periodo de inversión recomendado es hasta la Fecha de vencimiento, a saber, el 30 de junio de 2027.
No obstante, puede reembolsar su inversión sin gastos en cualquier momento durante este periodo, o mantener la inversión durante más tiempo.
Se puede solicitar el reembolso a diario. En circunstancias excepcionales, su derecho a solicitar el reembolso de su inversión podría verse suspendido.
"

Espero haberte ayudado.

Si quieres tratar cualquier otro asunto, no dudes en contactarme.

Daniel Colomer Doncel
Asesor Financiero Mapfre Inversión
dcolome@mapfre.com
605273056

FORTUNAsfp · Answer

Hola Javier, con la crisis de deuda imperante mejor que te mantengas a lejos de este tipo de fondos. Desde el 2023 hemos visto cómo las agencia de calificación les han reducido el rating a países como Italia, EE.UU, China o Francia. Te paso un par de artículos para que tomes consciencia del riesgo de liquidez y solvencia que nos atenaza:

1.- https://fortunasfp.es/deuda-privada/
2.- https://fortunasfp.es/deuda-publica/

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Dada las previsiones de evolución de tipos y las ventanas temporales para desinvertir, ¿convendría mantener la inversión

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