Antonio Vegara Sáez pregunta:
Necesito información relativa de traspaso de un fondo de inversión a otro en la misma entidad bancaria.
Buenos días, dispongo de estos dos fondos de inversión, con el ISIN LU1904671556 y IE00BYX5P602, quieero traspasar el primero al segundo en su totalidad. Me gustaría información sobre los costes y los plazos del traspaso. Las particularidades que afectan a las suscripciones y reembolsos, asímismo si afecta al régimen fiscal. Cuando recomiendan realizar la orden de traspaso, en atención a su ejecución en los mejores términos para mí. Si las divisas, pueden afectar al importe traspasado. cualquier otra información tanto del fondo de origen como del fondo de destino que pueda impedir el traspaso.
Gracias de antemano.
Publicado hace 3 meses
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Marta Schiffer Agente responde:
Respuesta profesional
El traspaso de fondos de inversión dentro de la misma entidad bancaria es una operación bastante sencilla y suele ser la opción más eficiente fiscalmente, ya que no genera un hecho imponible (es decir, no se tributa por las ganancias generadas durante el traspaso). A continuación, te proporciono información detallada sobre el proceso de traspaso, costes, plazos, régimen fiscal, y otros aspectos que debes tener en cuenta:
El traspaso de fondos dentro de la misma entidad bancaria es generalmente una operación eficiente, sin costes directos de ejecución, y no afecta al régimen fiscal de forma inmediata. Asegúrate de que ambos fondos se ajusten a tu perfil de riesgo y objetivos. Si hay un cambio de divisa, ten en cuenta el impacto que podría tener en el traspaso. También es recomendable realizar el traspaso en momentos de estabilidad del mercado para obtener los mejores términos posibles.
Si tienes alguna duda adicional sobre los fondos en cuestión, como su rentabilidad o sus características específicas, no dudes en escribrime a mschif1@mapfre.com
Publicado hace 2 meses
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.