Agustin Perez pregunta:
Diferencia entre el DWS Ultra Short Fixed Income Fund y el DWS Floating Rate Notes, no distingo cual es mejor.
Publicado hace 2 meses
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Respuesta profesional
El Ultra Short tiene orientación internacional focalizado fundamentalmente en bonos corporativos y tiene una exposición mayor al uso de derivados, mientras que el Floating Rates tiene más foco en bonos emitidos en Euro o con cobertura Euro, incluyendo bonos gubernamentales.
Ambos son muy parecidos y cual es mejor es siempre dependerá del perfil del riesgo del cliente. Aunque la diversificación internacional sería un factor interesante a valorar .
Espero haber sido de ayuda
Saludos
Publicado hace 2 meses
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Alberto Baeza Oliver Agente responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
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Buenas Agustín,
Es una buena pregunta, ya que a priori ambos fondos parecen similares, pero la diferencia clave radica en el tipo de bonos en los que invierten. El DWS Floating Rate Notes está compuesto por bonos flotantes, cuyos cupones se ajustan periódicamente según un índice de referencia como el Euríbor. En cambio, el DWS Ultra Short Fixed Income Fund invierte en bonos de interés fijo a corto plazo, como letras y pagarés de empresa, cuyos intereses permanecen constantes hasta su vencimiento.
Se ha de tener en cuenta el contexto de bajada de tipos de interés que se espera en Europa. Aunque ambos fondos pertenecen a la categoría de renta fija a corto plazo, y por lo tanto son menos sensibles a cambios en los tipos que los fondos de mayor duración, su comportamiento en este escenario no será el mismo.
El DWS Floating Rate Notes, al estar compuesto por bonos con cupones variables, ajustará sus pagos a la baja a medida que los tipos de interés disminuyan, lo que reducirá su rentabilidad futura. Aunque su corta duración lo protege de grandes fluctuaciones, los intereses que genera se verán afectados por el entorno de tipos más bajos.
Por otro lado, el DWS Ultra Short Fixed Income Fund mantendrá los cupones de los bonos en cartera sin cambios, pero a medida que venza la deuda y se reinvierta en nuevas emisiones, lo hará en un entorno de tipos más bajos, reduciendo progresivamente la rentabilidad del fondo. Aunque los bonos con interés fijo pueden beneficiarse de una cierta revalorización en el mercado secundario, este efecto será limitado en comparación con fondos de mayor duración.
En resumen, en un escenario de bajada de tipos, ambos fondos verán afectada su rentabilidad, aunque de manera diferente: en el DWS Floating Rate Notes, la reducción será más inmediata por la actualización de los cupones, mientras que en el DWS Ultra Short Fixed Income Fund, el impacto será progresivo a medida que se renueve la cartera con bonos a tipos más bajos.
Publicado hace 2 meses
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
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Buenos días Agustín, entiendo que piensas que la renta fija... es segura, ¿verdad? La renta fija también tiene riesgo intrínsecos como el riesgo de tipos de interés (muestra de ello el 2022), el de solvencia y el de liquidez. De hecho, las voces claman el cielo sobre el alto endeudamiento. La próxima gran crisis será de deuda.
Si lo que buscas es una inversión a corto plazo con una buena paridad de rentabilidad, tienes los metales preciosos físicos y el crowdlending.
Un saludo desde Sherwood. A tu disposición a tiro de una what`s app al 607470782.
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Publicado hace 2 meses
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.