Luis Castells Arcas pregunta:
Diversificar inversiones
Buenos días,
soy un inversor a largo plazo: a día de hoy tengo el 66% en RV y el 34 en RF. El 82% de la RV son inversiones en el MSCI o RV Global, El resto son acciones de empresas concretas (10%) y el 8% small cups USA.
Creo que tengo excesiva exposición a EEUU y quiero bajarla e invertir algo en Europa y en el sector Defensa ¿que os parece? ¿En qué fondo indexado o ETF podría invertir para Europa? ¿y para tener presencia en el Sector Defensa?
Gracias por vuestra ayuda
Publicado hace 7 días
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
buenas tardes Luis,
En el contexto actual del mercado, replicar simplemente el comportamiento de los principales índices mundiales no es la estrategia más adecuada. Aunque los índices como el S&P 500 o el Euro Stoxx 50 han sido históricamente referentes sólidos, la realidad es que están expuestos a riesgos y dinámicas que pueden no favorecer a todos los inversores en este momento.
Los mercados están atravesando periodos de alta volatilidad, cambios estructurales y retos macroeconómicos que requieren un enfoque más flexible y activo. Seguir ciegamente un índice indexado puede significar asumir riesgos innecesarios y perder oportunidades para optimizar rentabilidad ajustada al riesgo.
Por eso, ahora más que nunca, es importante considerar estrategias no indexadas, que permiten:
a) Seleccionar activos con un análisis profundo y adaptado al entorno actual.
b) Aprovechar ineficiencias de mercado y sectores específicos con potencial de crecimiento.
c) Gestionar mejor el riesgo mediante diversificación inteligente y selección activa.
Te felicito por haber identificado la zona euro como un destino interesante para tus ahorros. Sin embargo, permíteme decirte que no es la mejor decisión hacerlo a través de un vehículo indexado. La indexación, como estrategia, solo resulta adecuada cuando los mercados presentan una clara tendencia alcista y estable. Ahora mismo, sin embargo, nos encontramos en un escenario de elevada volatilidad e incertidumbre.
te animo a que dejes de lado la gestión indexada y te pases a la gestión activa en su modalidad "quality". Este enfoque busca no solo capturar las oportunidades que ofrece el mercado, sino también evitar los riesgos asociados a un entorno que puede cambiar de forma rápida e impredecible.
Si quieres que lo comentemos más en detalle o que te dé algunos ejemplos concretos de cómo aplicar esta estrategia, no dudes en decírmelo. Estoy aquí para ayudarte a tomar las mejores decisiones de inversión, sólo tienes que enviar un what`s app al 661497043.
Publicado hace 4 días
Mostrar 1 comentario más
Luisca1
Muchas gracias por tud consejos Francisco . estoy completamente de acuerdo que estamos en un momento especial por muchos motivos ( geoestrategia, aranceles, nuevas políticas globales ... ) ,lo que se traduce en alta volatilidad y en incremento de riesgos . No renuncio a invertir en fondos de gestión activa si el análisis del mismo es comparable a corto y largo plazo a el resultado del mercado con el que se compare .De hecho en mi cartera en este momento tengo un 30% de fondos con gestión activa – hace 4 días
Luisca1
Por otro lado , ¿ qué opinas sobre invertir en un fondo/etf del sector "defensa" – hace 4 días
Luisca1
gracias – hace 4 días
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Buenas tardes Luis, como ya te he indicado en tu pregunta anterior:
Conclusión y visión estratégica
a) Reducir EE. UU. tiene lógica por concentración, valoraciones y riesgos macro. No hace falta salir del todo, pero sí rebalancear.
b) Europa + Quality + Defensa es una combinación razonable. Aprovechas valoraciones atractivas, evitas indexados y te posicionas para un posible ciclo de rearme europeo.
c) Mantén la RF baja o elimina por completo de tu portafolio.
Si deseas, puedo ayudarte a construir un modelo de cartera ajustado a tu perfil y a las circunstancias que corren, sólo tienes que enviarme un what`s app al 607470782.
Un saludo desde Sherwood
Publicado hace 4 días
(editado 7/7/2025)
Ultima revisión hace 4 días
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
¿Sabes la respuesta?
Accede a Finect para poder responder a esta pregunta.
Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.