Diversificar inversiones

Question

Buenos días,
 soy un inversor a largo plazo: a día de hoy tengo el 66% en RV y el 34 en RF. El 82% de la RV son inversiones en el MSCI o RV Global, El resto son acciones de empresas concretas (10%) y el 8% small cups USA.

Creo que tengo excesiva exposición a EEUU y quiero bajarla e invertir algo en Europa y en el sector Defensa ¿que os parece? ¿En qué fondo indexado o ETF podría invertir para Europa? ¿y para tener presencia en el Sector Defensa?

Gracias por vuestra ayuda

ManuelOrtegaBellido · Answer

buenas tardes Luis,

En el contexto actual del mercado, replicar simplemente el comportamiento de los principales índices mundiales no es la estrategia más adecuada. Aunque los índices como el S&P 500 o el Euro Stoxx 50 han sido históricamente referentes sólidos, la realidad es que están expuestos a riesgos y dinámicas que pueden no favorecer a todos los inversores en este momento.

Los mercados están atravesando periodos de alta volatilidad, cambios estructurales y retos macroeconómicos que requieren un enfoque más flexible y activo. Seguir ciegamente un índice indexado puede significar asumir riesgos innecesarios y perder oportunidades para optimizar rentabilidad ajustada al riesgo.

Por eso, ahora más que nunca, es importante considerar estrategias no indexadas, que permiten:

a) Seleccionar activos con un análisis profundo y adaptado al entorno actual.

b) Aprovechar ineficiencias de mercado y sectores específicos con potencial de crecimiento.

c) Gestionar mejor el riesgo mediante diversificación inteligente y selección activa.

Te felicito por haber identificado la zona euro como un destino interesante para tus ahorros. Sin embargo, permíteme decirte que no es la mejor decisión hacerlo a través de un vehículo indexado. La indexación, como estrategia, solo resulta adecuada cuando los mercados presentan una clara tendencia alcista y estable. Ahora mismo, sin embargo, nos encontramos en un escenario de elevada volatilidad e incertidumbre.

te animo a que dejes de lado la gestión indexada y te pases a la gestión activa en su modalidad "quality". Este enfoque busca no solo capturar las oportunidades que ofrece el mercado, sino también evitar los riesgos asociados a un entorno que puede cambiar de forma rápida e impredecible.

Si quieres que lo comentemos más en detalle o que te dé algunos ejemplos concretos de cómo aplicar esta estrategia, no dudes en decírmelo. Estoy aquí para ayudarte a tomar las mejores decisiones de inversión, sólo tienes que enviar un what`s app al 661497043.

FORTUNAsfp · Answer

Buenas tardes Luis, como ya te he indicado en tu pregunta anterior:

Conclusión y visión estratégica

a) Reducir EE. UU. tiene lógica por concentración, valoraciones y riesgos macro. No hace falta salir del todo, pero sí rebalancear.

b) Europa + Quality + Defensa es una combinación razonable. Aprovechas valoraciones atractivas, evitas indexados y te posicionas para un posible ciclo de rearme europeo.

c) Mantén la RF baja o elimina por completo de tu portafolio.

Si deseas, puedo ayudarte a construir un modelo de cartera ajustado a tu perfil y a las circunstancias que corren, sólo tienes que enviarme un what`s app al 607470782.

Un saludo desde Sherwood

+ QUIEN SOY YO --> José Manuel Marín Cebrián - El Robin Hood de las Finanzas

+ UNETE A NUESTRO EQUIPO DE PROFESIONALES --> Franquicia

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juanvicogrady · Answer

Gracias por tu consulta y por compartir tu interés en diversificar tu cartera, reduciendo la exposición a Estados Unidos y explorando oportunidades en Europa. Entendemos la importancia de construir una estrategia alineada tanto con tus objetivos financieros como con tus valores.
¿Por qué no seguir sólo indexados globales?
	•	Exceso de exposición a EEUU: Los fondos indexados globales, como los que replican el MSCI World, suelen tener más de un 65% de peso en empresas estadounidenses. Esto puede limitar la diversificación geográfica real y aumentar la sensibilidad de tu cartera a la economía y la divisa de EEUU.
	•	Oportunidades en Europa: Europa ofrece sectores y empresas con dinámicas propias, muchas veces menos correlacionadas con el ciclo estadounidense y con potencial de crecimiento en transición energética, digitalización y sostenibilidad.
Nuestra filosofía de inversión
Como gestora comprometida con los más altos estándares éticos y de sostenibilidad, no invertimos en empresas de armamento ni en compañías vinculadas a la industria de defensa. Seleccionamos cuidadosamente nuestras inversiones para cumplir con criterios ESG (ambientales, sociales y de buen gobierno), promoviendo un impacto positivo y evitando sectores controvertidos.
Propuesta de valor: Inversión europea responsable
	•	Selección activa de empresas europeas: En lugar de replicar índices globales, proponemos una gestión activa centrada en compañías europeas líderes en innovación, sostenibilidad y crecimiento responsable.
	•	Diversificación sectorial: Apostamos por sectores europeos con potencial, como energías renovables, salud, tecnología y consumo sostenible.
	•	Gestión alineada con tus valores: Todas nuestras inversiones pasan filtros estrictos para excluir armamento, combustibles fósiles y otras actividades no alineadas con la inversión responsable.
Ventajas de nuestra estrategia
	•	Reduces la dependencia de la economía y el dólar estadounidenses.
	•	Accedes a oportunidades de crecimiento propias del mercado europeo.
	•	Inviertes de forma coherente con principios éticos y sostenibles.
Si deseas más información sobre nuestras estrategias o ejemplos concretos de fondos europeos responsables, estaremos encantados de asesorarte. Si quieres más información: https://www.finect.com/usuario/juanvicogrady

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