Joaquin Pareja Garcia pregunta:
Preparación para la jubilación
De cara a una jubilación próxima, para pasar de fondos de inversión agresivos en renta variable y con alto riesgo a otros fondos conservadores o de riesgo bajo y bien controlado ( tal ves Dunas valor equilibrado o en Finizens la cartera de riesgo cauto ) que fondos ( no ETFs ) a ser posible cinco y con su ISIN correspondiente con rentabilidad a partir del 5-6% me pueden recomendar ?
Gracias.
Publicado hace 1 mes
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Alberto Baeza Oliver Agente responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Buenas Joaquín ,
En una etapa próxima a la jubilación es habitual plantearse reducir riesgo, pero el modo de hacerlo depende de aspectos clave como el importe total invertido, la necesidad de liquidez, la fiscalidad personal y el horizonte de rescate. Por eso, más que centrarse en nombres concretos, conviene diseñar una transición ordenada desde los fondos actuales hacia productos más conservadores, manteniendo la rentabilidad real por encima de la inflación.
En Mapfre Gestión Patrimonial trabajamos con arquitectura abierta y más de 18.000 fondos, lo que nos permite seleccionar, sin conflicto de interés, los que mejor se ajusten a su perfil y momento vital.
Si le parece, podemos revisar juntos su cartera para definir la estrategia más adecuada de cara a esta nueva etapa.
Saludos,
Alberto Baeza
Asesor Financiero – Mapfre Gestión Patrimonial
? 627 091 609
Publicado hace 1 mes
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Respuesta profesional
Hola Joaquín!
Tenemos vairas lineas de actuación en el proceso de protección del patrimonio generado durante la vida laboral, justo en el momento que detallas: antes de producirse la jubilación.
Todas ellas van ajustadas a lo que para nosotros es lo más importante, que es conseguir los OBJETIVOS que marquemos en el PROCESO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
Es, precisamente por esto, por lo que no tenemos una respuesta generalista de un PRODUCTO concreto, sino que lo que nos diferencia es el SERVICIO y la Gestión Patrimonial orientada a la mejora contínua.
En una palabra, los productos son nuestra "materia prima", que podrán ir cambiando según las condiciones del mercado, pero NO es lo importante. Lo verdaderamente relavante es contar con un ASESORAMIENTO PROFESIONAL que te de la tranquilidad de que los objetivos propuestos, se consigan.
Te invito a que tengamos una conversación privada para ayudarte a plantear la propuesta de inversión que nos permita conseguir tus objetivos en esta nueva etapa, en la que por supuesto te vamos a acompañar.
Mi contacto: ramongh@mapfre.com
687 725 535
Un cordial saludo,
Ramón Ghiloni
MAPFRE Gestión Patrimonial
Publicado hace 27 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.