¿Cómo veis mi cartera?

Question

30% cartera rock myinvestor
20% fondo monetario
20% renta fija gamma global y Man Funds plc - Man Euro Corporate Bond D EUR
10% fondos gestion activa Horos value, avantage fund y hamco global
10% Oro
y otro 10% Etf de Bitcoin, semiconductores e IA.

Muchas Gracias.

realisto · Answer

Hola Raúl,

Tu cartera mezcla elementos conservadores con apuestas agresivas:

Conservador (~50%)

Monetario (20%)

Renta fija (20%)

Parte del 30% de Cartera Rock si es un perfil moderado

Agresivo (~30–40%)

Fondos value globales

Oro (defensivo, pero volátil)

Bitcoin / semiconductores / IA (muy volátil)

Resultado general: perfil moderado-agresivo, con un sesgo a crecimiento y bastante resiliencia en entornos inflacionarios (oro + value + renta fija euro corporativa).

Puntos fuertes
1. Buena diversificación por activos
Liquidez y bajo riesgo (monetario)
Bonos corporativos y globales
Renta variable value (cíclica y profunda)
Oro como activo refugio
Exposición tecnológica futura (IA, semiconductores)
Cripto como opcionalidad

2. Cartera equilibrada para distintos escenarios
Inflación → Oro + Value
Tipos a la baja → Renta fija
Crecimiento económico → Tech + Semiconductores + Value
Descorrelación → Bitcoin y oro

Riesgos y puntos a vigilar
⚠️1.  Exposición compleja al Value (10%) pero con tres fondos
No es problemático, pero puede haber solapamiento en sectores cíclicos (industria, energía, financieras).

Podría concentrar más riesgo del que parece.

⚠️ 2. 10% en temáticos (Bitcoin + IA + semis) = volatilidad elevada
Especialmente si el ETF de Bitcoin es spot.

⚠️ 3. Peso del monetario (20%) algo alto
Funciona como escudo, pero reduce rentabilidad esperada si tu objetivo es crecimiento.

⚠️ 4. Doble capa de gestión pasiva/activa
Cartera Rock ya gestiona tu exposición global.

Los temáticos + value + oro añaden capas extra de riesgo no siempre necesarias.

¿Qué objetivos encaja esta cartera?

Funciona especialmente bien para alguien que quiere:

? Horizonte > 5 años
? Crecimiento con control de riesgo
? Protección parcial frente a inflación
? Opcionalidad en tecnologías futuras y Bitcoin

Hay algo que te preocupe en especial de tu cartera ? Podemos comentarlo en privado si quieres

Saludos

FORTUNAsfp · Answer

Buenos días Raúl

¿Cómo veo tu cartera?
Permíteme ponerlo en términos claros: tienes una cartera que quiere bailar todos los estilos… pero desafina en los momentos clave. Y ya sabes: en mercados como estos, o entonas… o te pisan los pies.
Vamos por partes:

⛔ a) 30% en Cartera Rock MyInvestor
La gestión indexada en un momento en el que hasta los grandes estrategas globales te dicen que toca ser selectivo… es como llevar paraguas en plena tormenta eléctrica: parece que protege, pero igual te chamuscas. Hoy NO es momento de ir indexado, porque el índice está caro, concentrado y dopado de tecnología.

⛔ b) 20% en monetarios
Con una inflación del 3%, un monetario es como poner el dinero en un tupper abierto dentro del frigorífico: se “conserva”… pero se seca igual. No te protege de nada, ni te blinda, ni te acompaña en ciclos complejos. Solo te hace creer que estás a salvo.

⛔ c) 20% en renta fija (Gamma Global + Man Euro Corporate Bond). Aquí viene mi parte favorita. ?
Si algo nos ha enseñado 2024–2025 es que la próxima crisis no será bancaria ni bursátil… será DEUDA. Los Bancos Centrales están reduciendo exposición, los diferenciales se tensan y las curvas gritan “cuidadín”. Y tú… entrando en renta fija corporativa. Es como ver a alguien instalar un jacuzzi en la cubierta del Titanic: cómodo es, pero no te salva.

✅ d) 10% en gestión activa (Horos, Avantage, Hamco). Por fin una luz entre las sombras. La gestión activa es lo único que tiene sentido hoy:
➡️ porque filtra,
➡️ porque protege,
➡️ porque decide,
➡️ y porque evita la “última peseta”, que ya sabemos quién la suele pagar.

✅ e) 10% en oro
Bien… pero escaso. El oro es el único activo que no depende de la promesa de nadie. Mientras los gobiernos imprimen billetes como si fueran panfletos, el oro sigue siendo la piedra angular del sistema. Pero se te ha olvidado la hermana pequeña: la plata, que históricamente es el “turbo” del oro en momentos de estrés monetario.

⛔ f) 10% en ETFs de Bitcoin, semiconductores e IA. Aquí entras en el parque de atracciones de la volatilidad:

– Bitcoin que pierde niveles de diez en diez como quien se quita capas de cebolla.
– Semiconductores cotizando como si no hubiera ciclos.
– IA tan sobrevalorada que hasta Sam Altman y Jeff Bezos han dicho “igual nos hemos pasado un poquito”.

Es decir: te has puesto a jugar al póker… mientras tu cartera principal está intentando rezar.

❇️ Conclusión Robin Hood:

Tienes una cartera desordenada, mal alineada con el escenario macro y con más contradicciones que un folleto bancario. Un pie en lo prudente… otro en lo temerario… y un tercero (si lo tuvieras) en esperar milagros.

Hoy toca simplificar, reforzar lo sólido, elevar la calidad y reducir las zonas de riesgo estructural.

¿Quieres que la ordenemos de verdad, sin sesgos y sin cuentos?
Envíame un mensaje directo y revisamos tu caso personalmente WhatsApp: 607 470 782.

A tiempo estás… de no acabar en la UCI financiera.

+ SITUACION DE MERCADO: https://alerta-de-mercado-2026-s-h5afgun.gamma.site/
+ QUIEN SOY YO:  https://www.josemanuelmarincebrian.com/
+ QUIEN ME ACOMPAÑA EN AL CAMINO: https://fortunasfp.es/links-2/
+ QUE DICEN DE MI: https://es.trustpilot.com/review/fortunasfp.es

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