Luis Miron pregunta:
¿Con qué banco, neobanco español invertir en fondos y acciones?
Publicado hace 2 meses
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Ana Tardío Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Hola Luís,
Si me permites comentarte que no hay una solución única, depende mucho de lo que estés buscando, pero hay algo importante que quiero que tengas en cuenta...
Los bancos y neobancos (tipo MyInvestor, Openbank, etc.) no son la única vía para invertir… ni necesariamente la más eficiente.
Sí, te permiten acceder a fondos y acciones, pero normalmente hay opciones que se dejan por el camino y que no todo el mundo conoce.
Me gustaría que te hicieras estas 3 preguntas
1- hay una planificación real detrás?
2- la fiscalidad está siempre optimizada?
3- hay una estrategia que depende de mí o tiene un enfoque estructurado?
Y sí lo enfocamos diferente?
Atento: No se trata solo de “invertir”, sino de estructurar bien el patrimonio en coherencia con tus objetivos, tus gustos, apetencias y horizontes...
Por eso, además de fondos o acciones, hay que tener en cuenta otros vehículos como los unit linked, que permiten:
-Gestión activa y diversificada. (no siempre tenemos que controlarlo todo, en la gestión activa te aportan la sabiduría y la tranquilidad de personas que se dedican)
--Diferimiento fiscal (no tributas hasta rescatar)
-Adaptar la estrategia en el tiempo sin impacto fiscal (quiero decir, que dentro de la misma diversificación puedes adaptarte según necesites y contrabalancear los pesos de tu estrategia según interese)
-Integrarlos dentro de un plan global
Si además tienes la capacidad de decidir a quién va tu patrimonio en el futuro, todo cambia.
Con vehículos como los unit linked puedes:
-Designar beneficiarios directamente
-Evitar bloqueos y tiempos de herencia
-No depender de la masa hereditaria tradicional
-Y hacer una planificación mucho más ágil y estratégica
Por eso en muchos casos, para medio/largo plazo, tienen mucho más sentido que operar desde un banco tradicional.
Si quieres, vemos tu caso y te digo qué encaja mejor según objetivos, necesidades, horizontes...
Ana Tardío
Gracias!
Publicado hace 17 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.