Pere pregunta:
¿Los gastos corrientes ya están descontados de la valoración que publicáis?
Por ejemplo, cuando dice que BlueBox Funds - BlueBox Global Technology Fund ha subido un 28.48% en 2026, a esto hay que quitar los gastos corrientes o ya estan descontados?
Publicado hace 23 días
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Pere
La rentabilidad que aparece publicadas en cualquier medio ya es neta de los gastos de gestión, depósito y demás gastos corrientes del fondo. Tú no los pagas aparte ni recibirás un cargo adicional en tu cuenta, sino que la gestora los descuenta diariamente del patrimonio del fondo.
En cualquier caso, mi consejo es no quedarse únicamente con el dato de los gastos. Un fondo con un TER del 1,5% puede ser una mejor inversión que otro con un TER del 0,2% si su gestor aporta valor mediante una buena selección de activos y una correcta gestión del riesgo. Buscar solo el fondo más barato es como comprar un coche fijándote únicamente en el consumo de combustible e ignorando el motor, la seguridad o la fiabilidad.
Un saludo desde Sherwood.
☑️ QUIEN SOY YO: https://www.josemanuelmarincebrian.com/
☑️ QUIEN ME ACOMPAÑA EN AL CAMINO: https://fortunasfp.es/links-2/
☑️ QUE DICEN DE MI: https://es.trustpilot.com/review/fortunasfp.es
Publicado hace 16 días
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Respuesta profesional
Buenas Pere,
Buena pregunta, porque genera bastante confusión.
La respuesta corta es sí: por normativa, el valor liquidativo que se publica ya lleva descontados los gastos corrientes (gestión, depositaría, auditoría...). Esa rentabilidad del 28,48% es la que realmente se lleva el partícipe, no hay que restarle nada más.
Lo único que queda fuera serían las comisiones de suscripción o reembolso, si el fondo las tuviera. Y aquí va el matiz importante: esa comisión la puede aplicar la gestora (como condición propia del fondo) o la comercializadora (como coste añadido por su cuenta). Por eso el mismo fondo puede tener coste de entrada en una entidad y no en otra.
En nuestro caso, no aplicamos ninguna comisión de suscripción ni reembolso, así que lo que ves de rentabilidad es exactamente lo que te llevas.
Un saludo.
Publicado hace 12 días
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